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原泛鑫控制人被判死缓 长险短做模式风险暴露

2015年02月12日 14:44 来源:中国证券报  参与互动()

  在保险中介市场清理整顿即将“交卷”之际,泛鑫实际控制人涉嫌集资诈骗风波一审落锤。2月11日,上海市第一中级人民法院对原泛鑫保险实际控制人陈怡等人集资诈骗案进行一审宣判,被告人陈怡犯集资诈骗罪,判处死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

  2010年2月至2013年7月,陈怡、江杰先后与昆仑健康保险、幸福人寿签订保险代理协议,推销虚假保险理财产品计人民币13亿余元,并套取资金10亿余元。泛鑫保险的“长险短做”的业务模式引发行业关注。分析人士认为,泛鑫一事暴露出部分保险中介机构及保险公司在中介业务上的内控漏洞,对于随后监管部门对全国保险中介行业的大整顿有借鉴价值。

  原泛鑫控制人陈怡一审被判死缓

  据新华社报道,2月11日,上海市第一中级人民法院对原泛鑫保险实际控制人陈怡等人集资诈骗案进行一审宣判,被告人陈怡犯集资诈骗罪,判处死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

  被告人江杰犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。继续追缴违法所得人民币八亿余元,不足部分责令退赔。扣押、查封在案的赃款、赃物等依法处置后予以发还,相关数额折抵上述违法所得。

  此前,上海市一中院于2014年7月10日公开审理原上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡、原泛鑫保险顾问江杰集资诈骗案。公诉人指控称,2010年1月至2012年12月,被告人陈怡伙同被告人江杰等先后控制泛鑫保险、浙江永力保险代理有限公司湖州分公司和杭州中海盛邦保险代理有限公司。陈怡还与他人合谋,将20年期寿险产品虚构成年收益10%左右的1至3年期保险理财产品,骗取投资人资金,并将骗得的资金以返还保险公司手续费的方式套现。

  2010年2月至2013年7月,陈怡、江杰先后以泛鑫保险、浙江永力、中海盛邦的名义,与昆仑健康保险股份有限公司沪、浙分公司,幸福人寿保险股份有限公司沪、浙分公司等签订保险代理协议,并在沪、浙两地招聘400多名保险代理人,由代理人或通过银行员工在江、浙、沪等地向4400多人推销虚假保险理财产品计人民币13亿余元,并套取资金10亿余元。截至案发,造成实际损失8亿余元。2013年7月28日,陈怡、江杰将近5000万元港币转至香港后,携带83万余欧元等现金和首饰、奢侈品等财物潜逃境外。

  公诉人认为,被告人陈怡、江杰以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失,其行为均触犯了《刑法》第一百九十二条之规定,应以集资诈骗罪追究刑事责任。

  “长险短做”模式风险暴露

  泛鑫实际控制人跑路事件引发保险业对于“长险短做”业务的关注。相关资料显示,泛鑫保险擅自销售自制的固定收益理财协议,通过分期缴纳变一次性缴纳、高额佣金、佣金再投保等手段,形成连环套,迅速做大保费规模,套取保险公司资金。

  2014年9月10日,原泛鑫保代运营总监谭睿以及泛鑫保代创始成员之一的罗珺等人因涉嫌集资诈骗而立于庭上。2010年1月,谭睿以挂靠的方式与陈怡一同进入泛鑫保险,随后开启“长险短做”的业务模式。公开资料显示,谭睿在离开泛鑫保代之后,筹集300万元资金,先后收购了睦友保代、裕景保代,并与罗珺等三人共同成为两公司的股东。在经营理念和业务流程上,睦友、裕景两家保险代理公司完全延续了上述模式。2013年1月至2013年8月间,共造成客户实际损失1亿元。

  2014年4月,保监会在全国范围内启动保险中介市场清理整顿工作。在“全国保险中介监管暨中介市场清理整顿会议”上,保监会主席项俊波要求此次全面清理“不走过场,不留死角”。清理整顿工作分为摸清底数、整顿秩序、深化改革、建章立制和总结提高等五个阶段,全部工作任务拟于2015年3月底前完成。

  分析人士认为,泛鑫一事暴露出部分保险中介机构及保险公司在中介业务上的内控漏洞,对于随后监管部门对全国保险中介行业的大整顿有借鉴价值。

【编辑:张明燕】
 
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