团伙冒领他人信用卡网购其信息激活 盗刷十多万

　　冒领他人信用卡，刷走十多万

　　一盗刷信用卡团伙被破获，其激活信用卡所需的个人信息是从银行流出来的

　　近日，南京玄武警方根据一起并不起眼的举报，发现众多疑点并深入侦查，破获一较为罕见的重大盗刷信用卡犯罪团伙。这伙人先到小区撕下银行委托邮局投递的领取信用卡的挂号信通知单，根据通知单上的当事人姓名，伪造身份证，到银行冒领信用卡，之后，再在网上购买当事人个人信息，用获取的个人信息激活信用卡，进行恶意透支，涉案金额初步估计有十多万元。

　　网上高价聘人去邮局取挂号信

　　今年5月16日，南京玄武警方接到市民举报，称有人在网上发布了这样一则招聘启事，“高价寻求南京地区男性帮忙，从邮局取挂号信，每封200元酬谢”。取封挂号信居然就能拿到两百块钱，这活也太轻松了，此事的不合常理让警方产生了浓厚兴趣，并围绕此事展开了调查。这一调查不要紧，警方发现绳子的那头可能是条“大鱼”。

　　“我们发现，发布那条信息的人还有其他极为可疑的行为，一是所取的挂号信、快递属于各种各样的人，但基本上都能确定是很普通的市民，二是取这些挂号信快递的人，都是办理假身份证，冒充真正的主人到邮局等地点收取。此外，发布信息者还在网上寻找能够查询银行征信系统的人，以100元每条的价格查询其他公民银行征信系统中的信息。”玄武公安分局经侦大队大队长殷虎告诉记者，凭着职业的直觉，他们感到这些行为之间有一些隐约的联系，但行为之间具体的连接点在哪里，当时就像雾里看花一样，并不明晰。

　　重大盗刷信用卡团伙浮出水面

　　玄武公安分局副局长吴晓马也要求经侦大队立即组织专案组展开调查。很快，专案民警明确，发布信息者为浙江人许某，他今年4月中旬来到南京，居无定所也没有工作，但每个月花销却很大。5月17日下午，专案组经过大量排查工作将许某抓获，当场从其身上搜出他人信用卡两张，邮局挂号邮件领取通知单4张，假身份证3张，公民个人征信报告数份。经过对许某的审查，一个重大盗刷信用卡犯罪团伙浮出水面，之前那些如雾里看花般的细节，也昭然若揭。

　　调查发现，许某于今年4月在网上认识了一网名为“冷刀”的男子，“冷刀”让许某干的一件事，让许某大为惊叹，觉得这家伙怎么能想出这么绝的点子。原来，很多人在银行办了信用卡之后，银行会通过挂号信的形式把信用卡寄出，并委托邮局把挂号信通知单贴到当事人所在小区的邮箱上，催促当事人去邮局领取。“冷刀”让许某干的第一件事，就是去这些小区把通知单撕下来。撕通知单的目的，就是根据通知单上的姓名伪造身份证，并到邮局进行冒领。由于邮局发放挂号信只核对姓名不核对身份证号码，许某伪造身份证后，得以冒领多人的信用卡。殷虎介绍，今年4月以来，许某先后在温州、合肥、南京等地冒领他人信用卡十余张。

　　网购公民个人信息激活信用卡透支

　　冒领别人信用卡，毫无疑问是想谋取别人的钱财。但信用卡一般需要卡主输入个人信息才能激活使用的，光冒领，没有他人信息，也没法使用。对此，许某等人自有办法。他们在网上搜寻各种出卖公民个人信息的人，果然找到了一个山东男子。该男子声称能查询公民个人征信记录，获取冒领到的信用卡卡主信息。经过一番交易，许某果然获得了很多卡主的真实信息，这些信息被迅速传递给了“冷刀”。“冷刀”拿到这些信息后，立即安排“马仔”拨打银行客服电话，用卡主信息激活信用卡，然后进行恶意透支。至此，一切都已经很清楚了，接下来就是撒网“捕鱼”了。

　　围绕许某提供的线索，专案组兵分两路，对许某的上家和下家同时展开调查。随着搜索排查范围的扩大，专案民警很快便明确了“冷刀”的真实身份——浙江奉化人王某。今年5月22日晚，专案组民警赶赴浙江奉化将王某抓获，当时，王某仍在指挥多个下家去部分大中城市居民小区寻找信用卡挂号信通知单，并实施冒领。经审查，王某交代，他通过冒领他人信用卡，已经非法获利10万余元。

　　循线摸排抓出一串卖个人信息的

　　在抓获王某的同时，另一路专案民警对向许某提供个人征信信息的上家展开调查，并于5月22日在山东肥城抓获嫌疑人张某。张某承认，许某所需的公民个人征信记录就是他提供的，每条150元。不过，这些信息并非他自己查到的，而是通过他的朋友张某某获得的。当天下午，其朋友张某某也被专案民警抓获。张某某交代，这些公民个人征信记录，他是以每条100元的价格从江苏淮安一男子处购买的。5月23日下午，淮安男子胡某也被抓获。胡某交代，他从今年3月开始贩卖公民个人信息，也是在网上购买，且有固定的“供货商”，他买来的征信记录每份仅需40元，而他卖出则是100元，一倒手就净赚60元。

　　在胡某住处，专案民警查获了大量的银行征信信息。玄武警方对这些公民个人征信信息进行了核查，发现都是真实有效的。据此，警方初步判断这些信息应该是从金融行业征信系统中流出。经进一步侦查，玄武警方发现其中一处信息源头在湖南。此后，湖南警方抓获了一名涉嫌倒卖公民征信信息的嫌疑人，他是某银行合作单位工作人员，从银行内部窃取公民征信信息后拿到网上贩卖。至此，玄武警方已抓获涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪和信用卡诈骗罪犯罪嫌疑人共五名，目前此案仍在进一步调查之中。

　　玄武警方提醒广大市民，平时应注意保护自己的个人信息不要泄露，对于一些信用卡推销人员不要因为怕他们纠缠，而草率地填写信用卡申请表，这一举动其实很容易泄露个人信息。另外，警方也呼吁金融部门，加强对公民征信信息的管理，特别是对于公民填写的银行卡、信用卡等申请表信息，应该妥善保管，不要给不法分子可乘之机。(通讯员 杨维斌 记者 罗双江)