揭电话诈骗生态圈：公司化运作 干笔大买卖就解散

警方抓捕周某卫时，一群人正在赌博，桌上的钱全部是诈骗所得。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

　　近日，烟台开发区公安分局成功破获一起利用“机票改签”为由头的特大电信诈骗案，抓获海南儋州一诈骗团伙6人，涉及诈骗、洗钱、中间介绍等多个链条。

　　而随着民警历时近3个月侦查的逐步深入，海南儋州诈骗圈中严密的产业链条也浮出水面，其专业分工之精细令人瞠目结舌。

　　机票信息掌握这么精准 还能有假？

　　2014年12月27日，家住烟台开发区的台湾商人左先生接到一个香港号码发来的短信，称他预订的航班已取消，并且留下了退票改签的客服400电话。

　　因为短信中的航班信息正是左先生确实购买过的机票，而且他印象中400电话是正规的客服电话。左先生对这条短信深信不疑，左先生拨打了这个号码，对方自称是航空公司客服，要以“卡内资金倒转”的方式退给左先生200元机票钱。“资金倒转”即左先生要先将其账户余额全部转到对方提供的账号中，才能与“航空公司”的账户关联，关联后，对方再将左先生的转入资金和200元一起转入左先生的账户。

　　左先生一边跟“航空公司”通话一边完成转账的时候，起了疑心，就用别的电话拨打开户银行客服电话咨询，这时“航空公司”突然挂断了电话。

　　这时为时已晚，左先生账户中的104万全部转到这个账户并被人取走，无奈之下左先生报了案。警方查到，左先生的钱被转到招商银行海口一家支行后，又分了25笔被转到14个账户中，之后有大量现金经过一个公司的POSE机刷卡套现，剩下的钱不断被进行卡卡转账并且取现。2014年年底，烟台开发区公安分局派出力量进驻海南，展开调查。

　　诈骗用的POSE机 办了20余台

　　烟台开发区金桥派出所副所长周鹏介绍说，这伙人通过银行柜台按照49900规则(银行规定5万元以上需要本人带身份证取)一次不断取现，而在ATM机上则是2000元、5000元取现。通过比对，确定了三个犯罪嫌疑人卢某、许某和谢某，并发现这三个人日常银行资金流动十分频繁，极有可能是为犯罪团伙洗钱的人。

　　警方对当时左先生拨打的400电话进行调查，发现地址在海南儋州市，通过查找电话所有人，钟某、周某卫、周某康三人浮出水面，前两人是情侣关系，后两人是兄弟。“周某卫有好多QQ,像ⅹⅹ航空客服等等，活动频繁；而且他在2009年因为在网上发布虚假信息被海口公安处理过，极有可能是此次诈骗的主犯。”周鹏说。

　　经过公安侦查，从电信诈骗到洗钱取现这“一头一尾”的犯罪嫌疑人都已浮出水面。而诈骗嫌疑人和洗钱犯罪嫌疑人的相关信息都指向一个中间人——谢某。谢某在儋州负责找到垫资人，一旦诈骗成功，先将现金给诈骗嫌疑人，之后等转账的钱到账后，再一一还账。

　　今年2月6日，烟台开发区公安在海南警方的配合下，将犯罪嫌疑人周某卫抓获。2月7日，将负责洗钱的卢某、许某和中间人谢某抓获。3月13日，该团伙中另外两名犯罪嫌疑人也被抓捕归案。开发区公安分局同时追回赃款、赃物100余万元，查扣涉案银行卡百余张、涉案POSE机20余台、奔驰越野车一辆、宝马轿车两辆。

　　延伸调查

　　诈骗、洗钱、中介、放贷已成链条 公司化运作，分工极精细

　　海南儋州，是目前我国实施电信类诈骗的重灾区。

　　据了解，儋州人习惯用“作吃”来形容“诈骗”。当地“作吃”已经形成了一条完整的产业链。它包括“枪手”(专门负责打电话诈骗的)、提供信息资料的、提供诈骗各种用具的(包括电脑、银行卡、手机卡等)、洗钱的、联络诈骗者和洗钱者的中间人，以及临时垫资人等等。

　　“当地从事诈骗的人组成很多论坛，产业链各个链条上的人就在里面谈合作、交易，论坛有专人维护，进入要审核身份”办案民警介绍说。各个链条上的不同“角色”，也在其中各自获利。有人专门召集负责打电话骗钱的“枪手”，一天60—100元，会说普通话的还能加50元。

　　除了诈骗者本身会获利之外，因为骗来的钱不方便去银行取现，诈骗者往往会通过找到能给他们立即提供现金的“洗钱人”，对方直接付现钱，他们再通过刷POS机的方式将这些钱转入“洗钱人”账户。很多情况下参与“洗钱”的人手中没有现钱，于是在海南当地滋生出了有闲钱而从事“垫资”的人群，他们把钱按天计算利息借给洗钱者。

　　在儋州，不少人通过电信诈骗一夜暴富。在烟台警方破获的这一案件中，犯罪嫌疑人周某卫，典型的“80后”，从20岁起从事电信诈骗已有6年。“我们冲进他们家中抓人时，一群人正在赌博溜冰，桌上全是苹果plus、大量的现金，缴获回来的车辆也全部是宝马、奔驰等高档轿车，屋内装饰奢华，沙发上都可以插U盘看电影，全部是诈骗所得。”办案民警介绍说。

　　为何电信诈骗案难破？　干笔“大买卖”，“组织”就解散

　　每年全国各地的电信诈骗案非常多，但这类案子却不好破，民警介绍，首先近年来电信诈骗也呈跨国化的趋势，服务器在境外，并不好查。其次，由于其形成完整的产业链条，分工精细，警方单纯“打掉”某一段，都无法查出全案，也无法追回全部赃款。

　　在儋州当地，很多从事诈骗的人形成了一套用来保护的活动准则。“车不停在自家门口；村子里有老太太放哨，一见到陌生车辆，一群人立马拔电源、拔硬盘，有时笔记本干脆销毁。与此同时，诈骗每个环节的人互不认识，在网上联络，一旦干成一笔‘大买卖’,这个‘组织’会立刻解散，设备销毁，互相不再联系。”民警介绍。记者 孔雨童 实习生 赵静静 通讯员 任军 邵欣亮 赵璞 张德新