男子非法吸金2.2亿澳门豪赌数十次(图)

　　两年间，江西省磊鑫投资管理有限公司法人简磊拼命借款2.2亿元，宣称投资地产项目，许诺短期内还本付息，事实上却是前往澳门豪赌，最终人财两空。

　　卷入该案的还有宜春市区及高安的一些放款人，其中不乏一些政府官员动员下属借款。他们为了短时间内获取高额利息，拉上亲朋好友铤而走险参与民间借贷，岂料却掉入了万丈深渊、追悔莫及。

　　目前，简磊因涉嫌非法吸收公众存款罪和诈骗罪被批捕，他将面临法律的审判。于其家人，这是永远无法抹去的伤痛；而对于那些放款人来说，这是人生深刻的教训。

　　老板涉嫌诈骗磊鑫公司大门紧闭且已被摘牌

　　当地“名人”高息借款投资地产

　　因涉嫌诈骗，简磊成了高安街头巷尾热议的“人物”。

　　简磊是高安市相城镇人，其父亲经营矿山采石场多年，家底雄厚，在高安当地小有名气。

　　2013年2月，简磊凭借父亲的影响力，在高安成立了“江西省磊鑫投资管理有限公司”（下称磊鑫公司）。

　　然而，简磊事业的开始，却不料成为许多人噩梦的开始，商人陈文就是其中一位。

　　一开始，简磊自称打算投资房地产，告知陈文流动资金不足。

　　尽管陈文对简磊本人知之甚少，但看在与其父多年好友的分上，2014年5月，陈文借了500万元给他，为期一个月，月利率为3%。

　　借款到期后，简磊如约归还本息。

　　一来二往，双方逐渐取得彼此的信任。

　　“借款500万元，一个月利息高达15万元。”为了让自己的资金最大化，陈文一边向亲戚朋友筹钱，一边变卖自己手中的房产，得来的钱款如数借给简磊。

　　闻听简磊借款信誉度相当高，高安一些皮革厂、陶瓷厂、米厂老板主动找到陈文，说自己现在手中也有闲钱，想放在简磊那里“吃利息”。

　　就这样，仅陈文经手的借款总额，就迅速飙升到5000万元，其中最高的一笔竟达2000万元，但并未办理任何抵押手续，也没有签订合同，只是简磊打了张欠条，仅约定了月利率为3%。

　　同样是以投资地产项目（宜春“奥林·普罗旺斯”楼盘）为名，高安人张敏闻听后，不仅本人还介绍朋友借钱给简磊。

　　不过，在商海摸爬滚打多年的张敏多了个心眼——今年年初，张敏借款给简磊之前，专门前往楼盘项目部，打听简磊是否正在洽谈投资该项目，得到了该楼盘有关负责人的肯定回答。

　　而后，简磊提供了一份项目合作协议书

　　至此，张敏对简磊的经济实力深信不疑。

　　短短几个月，张敏发动身边的亲戚朋友一起来凑钱，其中还包括上下楼的邻居。从最开始的200万元、300万元，陆陆续续追加到6000万元。

　　无力偿还露马脚自杀未遂

　　纸，终究还是包不住火。

　　2015年3月，陈文、张敏等人的一些短期借款陆续到期，他们催促简磊还债，得到的答复是“再等等”。

　　“项目投资马上就要盈利了，我承诺5月份可以还款。”陈文说，简磊当时是这样承诺的。

　　与此同时，其他放款人也纷纷到公司催债。“但此时简磊要么不接听电话，要么电话无法接通。”一些放款人说。

　　在催债过程中，放款人之间沟通多了起来，大家开始预感到大事不妙。

　　经放款人了解，宜春“奥林·普罗旺斯”楼盘道路尚未开通，短时间内难以实现盈利。

　　据他们初步统计，简磊借款高达2亿元，大多约定3分以上利息，均属简磊个人借款，没有人办理过抵押手续，也没有人评估过其资产。

　　他们还了解到，简磊还向身边的员工借款。

　　“他打了多张欠条，借了我5万多元，借了另一位同事近10万元。”磊鑫公司几名员工说，那段时间，公司运营也是“三天打鱼，两天晒网”。

　　而这时获得的一些信息加剧了大家的不安。

　　据一些放款人介绍，5月19日前后，简磊疑似将新余的一处矿山转让至其父亲名下，并处置了一些个人固定资产，还安排了家里的善后事务。

　　见状，一些放款人绷紧神经盯紧简磊去向，以防其负债出逃。

　　在后来的审讯笔录中，办案人员这样描述当时的情形：5月25日，迫于巨大的心理压力，简磊在宜春住处服用安眠药自杀，后被及时发现送往医院而脱离生命危险。

　　然而，面对放款人的质问，简磊拒不交代资金去向。无奈之下，一些放款人纷纷向警方报案。

　　部分官员卷入该案

　　不过，简磊自杀时曾留下一份遗书。

　　遗书的内容显示，简磊将身后事托付给了金涛：“当你们看到这封信时，我已经离开了人世间。今后家里的大事一定要向金书记请教和商量，今后女儿和儿子的教育务必请金涛教导。只要有他的帮助，我们家里一定可以做大、做强……”

　　金涛也是高安人，现任宜春市某单位党组书记。

　　而在递交给宜春市纪委的材料中，多名磊鑫公司员工按手印证明：“金涛化名‘吕品’，在江西省磊鑫投资管理有限公司宜春总部有专门的办公室。参与了公司的管理、决策，经常去公司办公、开会，对公司工作及员工作出指示。”

　　不仅如此，一张银行汇款单显示：“2014年12月12日，高安的放款人席文还曾汇款650万元给金涛个人账户。”

　　受访时，席文对新法制报记者说，当时借款人明明是简磊，却将钱汇入了金涛的账号，这让他摸不着头脑。

　　据此，不少放款人猜测，简磊将后事托付给金涛，又明确家人凡事找金涛协商，两人之间可能已经达成某种协议，这或许是资金去向的突破口。

　　为求证这一点，10月15日，记者来到金涛供职的单位，但金涛办公室大门紧闭。该单位秘书科工作人员声称金涛在外办事，并提供了一个手机号码让记者联系，但该号码始终处于关机状态。

　　不过，席文出示了一份与金涛来往的手机短信记录。6月27日，席文要求金涛归还上述650万元借款，但金涛回复称：“我没借过你钱，这是铁的事实。我要告诉你，我也是受害者，遇到这个事你我都十分难过，现在我困难比你大很多，对未来我只能听天由命。”

　　受访时，负责侦查此案的高安市公安局经侦大队长孟刚也表示，金涛确实牵涉其中。“从目前侦查的情况来看，金涛放款数千万，也是从外面借来的。”

　　据一名知情人士透露，这起案件的放贷人中不乏宜春、高安两地官员，他们动员下属借款给简磊“吃利息”，结果损失惨重，只是有所顾虑，事发后至今仍未报案。

　　对于一些放款人提出金涛涉嫌转走资金的说法，孟刚则表示，此案尚未结案，但从目前掌握的情况来看，金涛等人都是受害者。

　　非法吸金2.2亿 数十次澳门豪赌？

　　孟刚告诉记者，由于简磊涉嫌畏罪自杀，公安部门当即将其刑事拘留。

　　7月6日，高安市检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪和诈骗两大罪名批捕简磊。简磊现被关押在高安市公安局看守所。

　　孟刚称，简磊一案涉案金额2.2366亿元，但这些钱早已被其挥霍一空。据悉，从2013年2月至2015年5月，简磊先后数十次前往澳门豪赌。

　　一位知情人士透露，简磊前往澳门豪赌期间派头十足、挥金如土，有专人接待、美女相随、豪车接送，还有专人提包，专人负责其饮食起居。

　　而投资宜春“奥林·普罗旺斯”楼盘也是子虚乌有。

　　接受记者采访时，“奥林·普罗旺斯”楼盘开发商——江西英龙实业发展有限公司原法人代表闻一龙斩钉截铁地表示：“项目合作协议书中的法人签名系简磊本人伪造的。”当时，简磊声称要投资该项目，准备签订一份意向协议，但迟迟未见简磊注入资金，遂终止了项目合作。

　　对于案情的涉案人员及其他细节，警方未予透露，只称除了简磊被拘押之外，其家人已经消失在人们的视野。

　　同样身陷麻烦之中的还有放款人陈文、张敏等人。

　　陈文辞掉了工作，每天度日如年，脑子里尽是应付各种债主；而张敏的女儿患病住院治疗，张敏夫妇却在外躲债，只剩下老母亲和小儿子在家。

　　10月15日晚，张敏打电话给身边的亲戚朋友，声称又有人上门要债，债主甚至扬言“再不出来还钱，要把小儿子给绑了”。

　　庆幸的是，周边邻居出手相助又一次化解了危机。

　　“如果人生可以再重来，我绝对不会贪图蝇头小利，丢了毕生幸福。”电话中，张敏失声痛哭……

　　（文中陈文、张敏、席文、金涛均为化名）

　　提 醒

　　投资不能只看眼前利益

　　“市民在投资理财时一定要谨记，投资不能只看眼前利益，务必仔细鉴别投资公司的资质和从事的业务范围，凡是未经中国人民银行批准，任何公司、企业或其他组织，都不得从事吸收公众存款的融资行为。”办案民警提醒，尤其涉及巨额借款前，应事先了解对方是否有还款能力，避免盲目投资、落入非法吸收公众存款的陷阱。

　　（◎文/图 新法制报记者付强）