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机构:兼具长期和分散优点 基金定投也需做组合

2008年12月01日 11:06 来源:北京青年报 发表评论

  定投应首选中长期业绩好的股票型基金,理由是平时成绩好的学生考高分的概率更大。但是即使是成绩好的学生,也有可能某次考试发挥不理想。

  因此,如果只定投一只基金,把未来三五年的成绩押在它的上面仍是有风险的。所以,建议您选择两到三只中长期排名靠前的股票型基金,构造一个定投组合。

  定投的优点在于长期和分散。证券市场短期的上下波动比较大,也是难以避免的;但从长期来看,其总体趋势还是不断向上的。一般来说,投资周期越长,亏损机会就越小,投资回报率超过历史平均回报的可能性也就越大。

  定投的另一大优点是分散。尽管坚持长期投资可以让我们获得一定的收益,但是短期账面的缩水依然会令人心情很差。要应对这样的矛盾,就必须坚持分散投资原则。

  分散,可以是市场的分散,也可以是投资品种的分散。即使是同一家基金公司的不同股票型基金,投资方向也各有侧重。我们知道不同行业、板块的涨跌是轮动的,基金业绩表现也会呈现出阶段性特征,因此定投组合还可以起到互补的作用。

  一个有效的定投组合办法是“核心+卫星”,核心基金讲究中长期表现稳健,卫星基金则追求高成长潜力。市场上涨时,可以分享成长型基金的优异表现;市场波动时,核心基金的稳健表现,降低可能产生的亏损程度,是可攻可守的搭配。(上投摩根基金管理有限公司)

编辑:杨威】
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