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理财师:家庭投资组合不宜太过单一

2011年03月15日 17:33 来源:杭州日报 参与互动(0)  【字体:↑大 ↓小

  问:我40岁,在事业单位工作,妻子在私企工作,两人都有四险一金,小孩12岁。目前有两套住房,一套自住,一套闲置尚未装修。有车子一辆,价值20万元。有基金50万元,存款50万元,同时每月定投1万元的基金,分别是广发500、华商盛世、华夏红利。小孩投保了平安保险的一个产品,每年交保费2000元,我自己买了一个分红险新华成长,每年交2万元。过几年打算装修另一套房子。请问你应如何规划现有资产?

  答:客户投资单一,风险集中,都是证券类投资,考虑到客户几年要装修房子,12岁的小孩子的教育金,建议从基金中拿出15万元做黄金投资,作为5年后小孩子的教育金支出。存款因今年有可能会有加息预期,建议先配置半年左右工行保本理财,利息在年化4.5%左右,加息后可考虑三年期定期或债券基金。主持记者 朱雪利

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【编辑:曹文萱】
 
直隶巴人的原贴:
我国实施高温补贴政策已有年头了,但是多地标准已数年未涨,高温津贴落实遭遇尴尬。
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