融典控制人被限制出境 民生银行等或被追责

　　2月15日，来自全国各地的融典投资私募基金投资者齐聚北京，商讨中商财富·融典12、13、14期私募股权投资基金(以下简称融典投资基金)10亿元兑付危机的解决方案。

　　在此之前，融典投资在官网表示，中商财富集团拥有足够的资产，最终将全面承兑投资人的全部本金和收益。

　　融典投资方面还表示，在香港工会联合会荣誉会长郑耀棠的协助下，香港新华集团将加快与中商财富资产重组步伐，寻求并把握并购机会。不过，有投资者向21世纪网表示，曾有投资者咨询郑耀棠，其表示并不知情。这也被部分投资者在会议上提出，认为融典投资及中商财富涉嫌欺骗投资者。

　　随后，投资者们已开始组织自救。2月16日，部分投资者前往内蒙古呼和浩特，向内蒙古虹云路桥工程投资发展有限公司讨要中商财富集团拥有的5.2亿元债权。另有投资者选择2月17日向监管部门寻求帮助，希望借助监管部门的力量解决问题。

　　据介绍，1月底，融典投资基金的投资者已分别向北京市朝阳区以及海淀区公安经侦部门报案，目前中商财富的实际控制人王仕杭已被限制出境，同时离开北京需汇报。

　　此外，鉴于融典投资基金资金被挪用，未按合同约定投向规定项目。有投资者表示，未来将向基金的托管银行讨要说法。

　　资料显示融典投资12期、13期、14项目托管银行均为中国民生银行股份有限公司。在向经侦报案时，统计的收款银行账户资料还显示，12期涉及的银行还包括华夏银行厦门分行银行部，13期涉及的银行有招商银行成都高新支行，工商银行成都峨影支行、中国民生银行北京亚运村支行，14期有平安银行北京光华路支行。

　　半年付还9亿？

　　2月15日，北京西直门中商财富总部挤满了来自全国各地约百名融典投资私募基金投资者。在这里，投资者们宣泄着对中商财富和融典投资的不满，并商讨解决10亿兑付危机的可行方案。

　　当天上午，正当投资者召开会议时，中商财富集团总裁王仕杭以及为融典投资基金提供担保中商财富融资担保有限公司法人范丽华突然现身，并回答了投资者的问题。

　　据范丽华表示，中商融典-龙鼎十二期、十三期、十四期私募股权投资基金共有投资者641人，所涉资金总额(包括本金和预期投资收益)约十亿元，已清偿1.2亿元，尚欠约9亿元。

　　针对迟迟不能兑现的付还本金的承诺，王仕杭表示正在进行资产重组，希望投资者给予其一定的时间。

　　1月27日，王仕杭在融典投资官网发布的新年问候信中有以下的表示：融典龙鼎十二期、十三期、十四期于2013年的第四季度相继到期，由于对形势的判断错误和在清偿工作的管理不善，造成了一定的混乱局面。但真金不怕火炼，中商财富集团拥有足够的资产，最终将全面承兑投资人的全部本金和预期的投资收益。

　　具体来看，“财富寰岛项目”将于马年正月十五正式开工，第一组团(3万平方米的商业和2.5万平方米的别墅及5000平方米的会所)将于2014年4月1日开盘，销售计划10亿元；第二组团(为10万平方米的超五星级产权酒店和酒店公寓，可销售面积为7万平方米)将于4月开工，6月1日获得预售许可证，总销售计划12亿元。

　　四川德源蚕业股份有限公司将于4月份在新三板挂牌交易，公司所拥有的股票市值不少于3亿元。

　　昭通苍源矿业有限公司已完成审计，计划于2月份完成股份制改造，并争取于4月份在新三板挂牌交易，其市值将超过5亿元，该公司上市后将吸收合并公司拥有的矿业资产，包括：云南双江的铁、铅锌矿、青海的铜矿、湖南的钼、镍、钒矿，全部合并后，其市值将超过100亿元。

　　此外，中商财富拥有内蒙古109国道的清水河段5.2亿元的债权。

　　王仕杭在公开信中表示，中商财富及关联企业预计未来将有价值超过40.2亿的足额现金流回款。预计未来半年，将会有超过20亿现金流回款。并称，以目前我司状况，未来半年内现金流回款足以覆盖广大投资者的本息。

　　近日，融典投资发布了一篇名为《中商财富拉开资产重组帷幕》的文章。

　　文章称，1月28日下午，王仕杭在香港工会联合会荣誉会长郑耀棠的协助下，与香港新华集团代表旗下总经理张建华、创伟资本(香港)有限公司总裁姚劲松等投资机构共同商讨联合重组中商财富集团旗下资产。

　　张建华表示：财富寰岛项目与新华集团主营业务相吻合，优势显著，具有很强的可操作性，将尽快促成合作事宜。

　　创伟资本(香港)有限公司总裁姚劲松表示：从目前新三板看，股转系统109家新挂牌企业平均PE30倍。四川德源蚕业、昭通苍源矿业4月份在新三板挂牌交易后，必将创造巨大的投资回报。创伟资本作为顶极投资机构之一，势必不会放过如此巨大的投资机遇。

　　与会期间，郑耀棠强调：中商财富集团过去一直为香港工联会在大陆的战略性合作伙伴，对工联会的快速发展作了巨大贡献。虽然中商财富集团遭遇资金困境，但这种困难是暂时的，可挽救的，只是短暂的现金流不足造成的。在中商财富集团重组上，工联会也会协调一切可协调力量，全力支持重组。

　　文章最后称，日前，中商财富及独立财务顾问等相关各方正在积极开展调整后的重组方案论证、尽职调查等工作，将有望于2014年2月中下旬完成初步方案。鉴于本次重大资产重组尚需履行各种审批环节，望广大投资者耐心等待。

　　遭遇质疑

　　对于中商财富和王仕杭提出的上述方案，不少投资者提出了不同意见，并质疑方案的真伪。

　　21世纪网从投资者处获得的一份名署名为郑耀棠传真文件显示，对于《中商财富拉开资产重组帷幕》的报道，本人现回复如下：一、本人对于该篇报道不知情；二、报道内有关本人的转述不属实；三、本人没有与报道有关公司就中商财富及任何业务有关系。四、如因有关报道所引发的任何问题，本人保留追究责任的权利。

　　而这份传真的内容也被投资者用来质疑上述所谓中商财富所谓重组信息的真实性。

　　此外，有投资者表示，中商财富到底有多少资产，谁都说不清。“目前，中商财富的资产都是不透明的，投资者不知道公司具体的财务状况。除了基金投资者外，还有没有其他的负债。融典投资官方网站所宣传的哪些资产是否真实有效，是独有地产还是有抵押这些都不清楚。”

　　对于资产的质疑，一个在会议上被引用最多的例子为1月11日的投资者会议上，王仕杭曾经承诺在1月20日前有1亿元资金入账，用于支付投资者的收益。

　　1月20日下午，王仕杭通过传真表示“已筹一千万，五千万在积极努力中！”随后，王仕杭又发来传真称，六千万元资金全部落实，春节前兑付到位。

　　然而，在春节前，投资者们一分钱都没有收到。

　　不过在2月15日，有投资者告诉21世纪网，其从中商担保负责人处获悉，在1月20日当天确有5000万元入账，不过很快被提走。

　　对此，相关投资者怀疑，中商财富的负债不仅只有融典投资的基金，可能有其他的负债。即便投资者替中商财富从内蒙古等地讨回外部欠款，这笔钱能否到投资者手里亦是一个疑问。

　　因此，有部分投资者表示，将向监管部门反映情况，希望监管部门查明融典投资12、13、14期募集的10亿资金的真实去向；查清中商财富等相关公司资产的真实情况；尽快全面接管相关公司资产，防止资产被转移和贱卖；处置相关公司资产，归还投资人的本息。同时查问托管行是否失职。

　　此外，2月15日，投资者接受了中商财富及关联企业的4个公章，未来将与管理层共管公章，确保公司财产不被转移。

　　21世纪网另外还获悉，目前融典投资基金10亿兑付危机已由此前的海淀和朝阳经侦转至北京市公安局经侦部门调查，王仕杭已被限制出境，若离开北京需汇报。

　　或将追求金融机构责任

　　除向监管机构寻求支持外，融典投资的基金投资者们表示，未来或将追究相关金融机构的责任。

　　21世纪网此前曾独家报道，1月11日召开的中商财富·融典12、13、14期项目投资者会议上，有律师表示，如果有投资者问，钱哪里去了，可以很明确的告诉大家未按合同履行。

　　这也意味着，中商财富基金的资金被挪为他用，合同上约定的投资项目或属虚构。

　　对于这问题，有投资者表示资金托管银行或存在一定的责任。

　　所谓资金托管就是基金托管人对基金资产进行保管的一种行为。银行作为托管人，提供的服务主要体现为资金保管、会计核算与投资监督三个方面，核心工作体现为独立地提供资金保管与清算服务。只有经授权的私募股权投资基金管理人才能向托管银行发送资金清算指令，后者也会根据约定履行审核监督义务后，提供资金清算服务。独立托管机制的安排为私募股权投资基金的所有投资人设置了一道资产防火墙，可以有效防止资金出现乱用与挪用现象。

　　21世纪网获得的中商财富12期私募投资基金托管银行证明显示：十二期基金用于投资四川成都金牛区余家新居拆迁安置房工程项目建设，民生银行总行营业部为该期基金的资金托管人，将依据托管协议安全保管合伙企业货币资金，执行管理人委派代表签发的有效划款指令，负责办理为托管账户名下的资金往来与监管。

　　对此，有投资者认为，融典基金的资金未投向合同规定的项目被挪用，托管银行或应承担一定的责任。

　　21世纪网查阅融典投资基金的推介材料发现，12期、13期、14项目托管银行均为民生银行。

　　不过有投资者告诉21世纪网，融典投资基金10亿兑付危机涉及的银行不仅民生银行一家。在向公安经侦报案时，统计的收款账户资料显示，12期涉及的银行还包括华夏银行厦门分行银行部，13期涉及的银行有招商银行成都高新支行，工商银行成都峨影支行、中国民生银行北京亚运村支行，14期有平安银行北京光华路支行。(21世纪网陈勇)