青岛港首次证实调查骗贷案 多家银行卷入(2)

　　在我的有色网资深铜分析师王宇看来，铁矿石与融资铜等金属类融资，在获取贷款方式上大同小异。以融资铜为例，贸易商先向银行交付进口电解铜20%的保证金，就可以开出90天或者180天的信用证。一个月后拿到电解铜现货再快速销售，相当于有了一笔60天或者150天的短期融资。当信用证即将到期的时候，又可以进行新的一笔交易，拆东墙补西墙，甚至用所融得资金，投资其他领域赚取利润。

　　公开资料显示，近年来，青岛港大宗商品进口贸易活跃，尤其是在铁矿石、铜、铝土矿方面，包括花旗、渣打等多家国际银行都在该港有相关融资业务。高盛在研究报告中称，目前中国的商品融资规模已高达1600亿美元，约占中国短期外债总额的31%。

　　王宇表示，金属融资本身并不违法，但是一旦超出可控范围，就可能出现资金链断裂或者违约的风险。

　　海外银行现大宗商品“退出潮”/

　　上周，正当国内业界猜测提供融资的银行是哪家之时，南非标准银行率先跳出来，承认其在青岛港涉及的调查中蒙受损失。

　　该银行在一份声明中称，已经开始着手调查青岛港潜在的违规行为，但是目前还无法完全确定具体的损失额。

　　继南非标准银行之后，路透社引述3位消息人士，渣打银行已暂停对部分中国新客户的金属融资业务。一位渣打客户接到银行通知，暂时不承做新的库存融资，原有融资到期也不会给予延期。

　　另一位常驻新加坡的知情人士表示，渣打已经停止了融资业务。“这是正式的 (渣打)官方行为。当前，他们不再对金属融资业务滚动操作，同时还停止新的融资交易。”

　　据英国《金融时报》报道，渣打银行新闻发言人称，该行正密切关注青岛港事态发展，同时配合政府工作。

　　渣打银行方面人士同时称，当前暂时无法量化评估从该事件中产生的任何潜在损失。他亦拒绝就该行是否收紧贷款发表评论。

　　对此，国内一位铜行业资深人士向《每日经济新闻》记者表示，对于国内的金属融资风险，外资银行其实早有关注，并已缩窄提供大宗货品相关的贷款业务。

　　值得注意的是，在国际大宗货品过山车般的价格走势中，经历巨大损失的欧美银行，正在退出该领域。

　　2014年1月，摩根大通宣布计划出售其全球实体商品资产，令市场感到震惊。此外，包括法国Natixis银行等西方银行已经退出了大宗商品业务。

　　上述铜行业人士表示，西方国家银行退出大宗商品领域，但来自亚洲的同行，正在填补他们留下的空缺。

　　华尔街见闻网站此前曾报道，今年1月，工行称拟收购南非标准银行伦敦分部大宗商品和外汇交易部门60%的股份，交易对价约为7.7亿美元。这笔交易被认为是中国银行业加速进军国际大宗商品市场，全力争取大宗商品国际业务更大话语权的新标志。

　　这笔交易费时一年才谈成，目前交易并未完成，因为标准银行不同实体之间需要进行复杂的资产重组。

　　根据协议声明，如果标准银行的操作可能对业务、资产、债务、金融或其他条件带来实质性的不利影响，这笔交易可以取消。

　　前述知情人表示，至少有一家西方银行正审核铜铝等融资敞口。此外，金属质押融资忧虑还蔓延到了国内银行业。一位熟悉内情人士向媒体称，一家国有银行已经从总部派遣一支团队赶赴青岛，专职调查融资问题。

　　6月8日，《每日经济新闻》记者曾向包括工行等多家国有银行人士求证，但均未得到正面答复。青岛港方面则表示以公司官方公布为准。

　　青岛港方面澄清，该批金属产品不属于集团所有，目前未有任何机关要求集团暂停港口经营服务，并认为调查不会对集团业务及财务状况构成重大不利影响。

　　麦格理银行称，青岛港约有2万吨铜被用于重复质押。分析师称该事件对现货市场可能影响有限，但可能迫使海外银行及贸易公司撤出中国金属融资贷款领域。

　　《期货日报》的相关分析认为，目前青岛港铜库存约6万～7万吨。随着查处范围扩大，如果问题铜数量进一步增加，后果将十分严重。