海沧资本掌门潜逃始末：携4亿巨款取道景洪出境

    今年7月初，有投资人爆料，河北海沧资本旗下多只有限合伙基金产品陷入兑付危机。记者通过与项目方联系更发现，多只基金募集款项不知所终，涉及总金额高达4亿元左右。据河北警方近日透露，海沧资本前掌门人姜涛已由云南景洪潜逃出境，或逃亡于缅甸、老挝等国。相关知情人士透露，早在今年3月，姜涛即为此做好准备，其先准备好护照等出国手续，于6月赶赴香港搭建资金转移平台，其后6月-7月将大量资金转走，最终携巨款潜逃。姜涛轻而易举携巨款跑路背后，有限合伙制基金的风险展露无遗。

    4亿元 不翼而飞 每款产品都存在超募现象

    事件起于海沧资本旗下两只有限合伙产品“依沧林山庄二期”“华瑞房地产一期”到期未实现兑付，其兑付日期分别为6月26日和6月30日。

    伴随违约兑付事件发酵，越来越多的投资人赶赴海沧资本所在的河北石家庄市了解情况，其调查出来的真相更令人咋舌。“海沧资本每款产品几乎都存在超募现象，少则超募1000多万，多则超募达7000万左右。”有投资者表示。根据海沧资本官方网页产品中心一栏显示，其共有5项产品，分别为：海沧友联光电科技投资基金一期、海沧融投保函项目债权投资基金一期、海沧飞龙房地产项目投资基金、海沧瑞泰房地产项目投资基金、海沧依林山庄FD项目投资基金。根据不同项目及不同认购额度、年度，其承诺的预期年化收益率在10%到14%不等，平均收益率在12%左右。

    此外，海沧资本还对外发布了一款名为“华瑞”的有限合伙产品，实际认购金额为4535万元。而上述6款产品中，实际认购金额为5.36亿元。而经投资者与融资方沟通了解得知，目前除有9000万到1.1亿元的款项尚在融资方处，其余4亿多元不知所终。

    4个月 暗度陈仓 六、七月间每天转出大笔资金

    8月25日上午，一辆满载50位投资者的大巴，从石家庄最繁华的中山东路上的一家酒店出发，直奔河北省公安厅，车上乘客是来自全国十几个省市的投资人代表。记者从当地公安部门了解到，姜涛账上的5000万现金已被查封。

    这显然是一场预谋已久的出逃计划。2014年3月6日，海沧投资的法人代表突然由姜涛变更为张桂起。“张桂起是一个卧床不起的老人，还是一个又聋又哑的残障人士，且为文盲，根本不懂公司设立流程。”一位投资人代表告诉记者。

    根据公安部门有关人士和投资人透露，今年3月，姜涛就办理完毕护照、做好了出境的准备。6月份，姜涛前往香港搭建资金出境通道。6、7月间，海沧资本的流水显示每天都有大笔资金转出，其中，7月2日为投资者能查证到的最后一笔。

    7月8日，姜涛与公司财务沟通项目的还款情况，为拖延时间方便潜逃，海沧资本在其官网发布延期支付的公告。7月11日，姜涛失联，公司报了失踪。同期，海沧资本基金账户U盾等重要会计资料不翼而飞。

    对于姜涛是如何将4亿元巨额资金转走，有投资者透露称，“海沧投资今年3月在北京开新公司，6月20日姜涛最后一次出现在北京分公司，拿走了西装，而该公司的负责人则看到，姜涛写字台上放满了银行转账的U盾，“至少三五十个。”

    监管疏忽还是故意放行？

    值得注意的是，从准备离境，到携款潜逃，姜涛只用了4个月时间，这背后，资金监管银行的是否失职也成为投资者质疑焦点。

    记者从PE基金行业了解到，在有限合伙制基金的运作过程中，企业和基金会在委贷银行各开一个账户。基金将募集到的资金存入专用账户，由委贷银行划到企业账户；企业还款时，同样将资金存入自己账户，再由委贷银行划拨。资金回到基金专用账户后，由有限合伙制基金管理人根据约定条款对资金进行分配。

    而在海沧资本事件中，一方面是企业回款划拨至基金账户后，管理人姜涛并没有对这一部分资金进行分配而是运作至个人账户；另一方面，对于超募部分，姜涛不仅没有将该情况透露给投资人，还顺利将其挪为他用。

    “从过程来看，姜涛的携款潜逃无疑早有预谋，但作为资金监管方的银行应该负有相关责任。对这笔高达4亿元的资金，应该放在法人账户，怎么会进入个人账户，让姜涛卷走？这背后是工作人员的疏忽还是对姜涛个人的故意放行？”一位已介入此案的律师质疑称。

    据21世纪经济报道