捡银行废单当“神器”骗钱 废单泄露隐私

一化州籍电信诈骗团伙在南海获刑，法院提醒市民对废单一定要作销毁处理

　　文/记者刘艺明 通讯员卢柱平、凌蔚

　　在银行办理业务时填写错误的废单，不少市民会搓成纸球后丢掉，但是有这样一群人，他们专门蹲在银行里捡这些纸球，废单一旦到了他们手，就会变成了实施诈骗的“神器”。南海法院昨日通报，该院审结一起利用银行废单实施的电信诈骗案件，涉案的一个化州籍诈骗团伙获刑1年至10个月不等。

　　案情：熟知“猎物”情况两人被骗三万多元

　　据指控，今年1月10日，被告人陈某甲假冒银行工作人员打电话给南海区大沥镇盐步的谌先生，谎称银行系统故障，要求谌先生查询账户。由于陈某甲能够准确说出谌先生的账号等详细信息，谌先生于是深信不疑。

　　谌先生后告知由其妻刘女士查询，陈某甲遂致电刘女士要求其将款项转至“银行安全账户”上。刘女士于是转账5000元至陈某甲提供的账户，陈某甲提取款项后即关机。

　　2月28日，被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙、陈某丁同其他团伙成员在广州市白云区的某银行广州市东圃支行捡单后在石井镇红星村一间出租屋会合，由陈某甲等人负责打电话，以同样手段诈骗了被害人阿平29999元。

　　次日凌晨零时许，就在该团伙在车上准备分赃时，民警将陈某甲、陈某乙、陈某丙、陈某丁抓获，当场缴获现金6万余元、作案小汽车3辆及涉案银行卡7张等物。案发后，被告人陈某甲的家属代为赔偿5000元予被害人谌先生夫妇。

　　揭秘：蹲点银行捡“垃圾” 废单泄露隐私

　　陈某甲团伙如何对受害人当天在银行取款的情况了如指掌的呢？据被告人交代，该团伙共有9人，他们掌握受害人取款情况的“法宝”，正是事主随处丢弃的废单。

　　具体来说，他们每天都会在银行里面蹲点，看到有些来银行办理业务的人把一些填写错误的开户单、转账单等单据扔到垃圾桶。等事主走后，他们就会趁工作人员不注意，把废单捡走。然后等到银行快关门时，他们就冒充银行工作人员，根据废单上留下的手机号码给事主打电话，谎称银行系统出现故障，要求事主来银行修改，并要求其将卡上资金转到所谓的“银行安全账户”。

　　被告人表示，之所以等到银行快关门的时间才打电话，是因为这样事主就无法去银行柜台咨询，他们就可以骗事主到柜员机操作。被告人还供述，其提供给事主的银行账号及银行卡是通过网站上获得出售银行账号的信息，对方通过快递将银行卡寄过来，货到付款。

　　判决：四人均获刑

　　四被告人对指控均无异议。近日，四被告人获刑1年至10个月不等，并处罚金5000元至3000元不等。一审宣判后，被告人已向佛山中院提起上诉。

　　法官指出，由于废单上填写了被害人的姓名等多项重要个人信息，故被告人在行骗之时能准确说出这些信息，致使被害人放松警惕。法官提醒市民前往银行办理业务时，务必养成不随手丢弃废单的习惯，在离开柜台时将其带走并做销毁处理。而银行也应该加强对可疑人员的监控和对废单的管理，比如由工作人员善意提醒客户交由工作人员统一销毁，或者设置一些无法轻易捡拾废单的垃圾桶。