超市POS机套现 4个月刷2100万

　　本报讯（记者 高健 通讯员 夏伯棣）一间不到40平方米的小超市，生意火爆，有些顾客看上去总神神秘秘，走出超市时手里都拿着一大把现金。警方蹲守发现，原来这个超市竟是POS机非法套现点。近日，海淀警方通报，已经刑事拘留超市老板门某。

　　8月初，警方接到群众举报称，马连洼地区有一私营超市为顾客提供刷卡套现服务。民警来到超市走访调查，发现该超市经营面积仅40余平方米，门口的收银台上放着一台POS机，顾客购物时，超市可进行正常的刷卡消费，表面上没有问题。然而，有些顾客一进门，老板就把他们带到另一个背人的柜台，并从柜台底下拿出另外一台POS机刷卡，刷卡之后又从柜台内取出现金给顾客，整个过程超市老板十分小心谨慎。

　　掌握证据后，民警再次来到超市，把超市老板门某带回派出所询问，同时在超市柜台内起获了30余张信用卡，以及用于刷卡套现的POS机。民警根据现场得到的POS机账号，联系相关银行，对POS机的资金流动情况进行查询。经银行方面证实，被民警起获的POS机今年4月启用，短短4个多月，已经刷卡近万笔，刷卡金额共计2100余万元。

　　门某对犯罪事实供认不讳。他交代，在经营超市期间，一个偶然机会听顾客说能够利用POS机刷卡套现，并从中赚取一定的手续费。发现这个“生财之道”之后，门某便从网上找到一家帮人安装POS机的公司，在超市的柜台台面和隐蔽位置分别安装了POS机，开始刷卡套现。门某说，每笔刷卡套现后，他从中收取1.5到3个点不等的手续费，在短短的4个月时间里，非法获利数十万元。目前，此案还在进一步调查中。

　　据介绍，套现的客户主要是对现金需求较大、较急，如果通过银行取钱，提现额度一般只有授信透支额的30%到50%，通过POS机套现，持卡人相当于获得一笔无息贷款。此前，检察机关调研认为，银行为追求利益，忽视对POS机商户的跟踪、实地监管，此类案件受损的是国家金融稳定以及银行利润，没有具体的受害人，所以少人举报。