超市POS机套现 4个月刷2100万
本报讯(记者 高健 通讯员 夏伯棣)一间不到40平方米的小超市,生意火爆,有些顾客看上去总神神秘秘,走出超市时手里都拿着一大把现金。警方蹲守发现,原来这个超市竟是POS机非法套现点。近日,海淀警方通报,已经刑事拘留超市老板门某。
8月初,警方接到群众举报称,马连洼地区有一私营超市为顾客提供刷卡套现服务。民警来到超市走访调查,发现该超市经营面积仅40余平方米,门口的收银台上放着一台POS机,顾客购物时,超市可进行正常的刷卡消费,表面上没有问题。然而,有些顾客一进门,老板就把他们带到另一个背人的柜台,并从柜台底下拿出另外一台POS机刷卡,刷卡之后又从柜台内取出现金给顾客,整个过程超市老板十分小心谨慎。
掌握证据后,民警再次来到超市,把超市老板门某带回派出所询问,同时在超市柜台内起获了30余张信用卡,以及用于刷卡套现的POS机。民警根据现场得到的POS机账号,联系相关银行,对POS机的资金流动情况进行查询。经银行方面证实,被民警起获的POS机今年4月启用,短短4个多月,已经刷卡近万笔,刷卡金额共计2100余万元。
门某对犯罪事实供认不讳。他交代,在经营超市期间,一个偶然机会听顾客说能够利用POS机刷卡套现,并从中赚取一定的手续费。发现这个“生财之道”之后,门某便从网上找到一家帮人安装POS机的公司,在超市的柜台台面和隐蔽位置分别安装了POS机,开始刷卡套现。门某说,每笔刷卡套现后,他从中收取1.5到3个点不等的手续费,在短短的4个月时间里,非法获利数十万元。目前,此案还在进一步调查中。
据介绍,套现的客户主要是对现金需求较大、较急,如果通过银行取钱,提现额度一般只有授信透支额的30%到50%,通过POS机套现,持卡人相当于获得一笔无息贷款。此前,检察机关调研认为,银行为追求利益,忽视对POS机商户的跟踪、实地监管,此类案件受损的是国家金融稳定以及银行利润,没有具体的受害人,所以少人举报。