三男子帮人刷银行卡升星级牟利
讯帮人银行卡“刷星”将普通银行卡升为星级VIP卡成为不法人员牟利手段。昨天,大兴警方通报,日前警方抓获3名违法替人“刷星”的嫌疑人。据了解,3人每晚用50万元本金便可刷出1000多万流水,从中获利3000元。
>>查获现场
屋内500张银行卡
4月27日晚,大兴公安分局西红门派出所的民警检查出租房时,在一个三室一厅的房间内,发现堆满了快递包,成套的银行卡、u盾随处可见,经清点有500多张银行卡,在柜子内还发现了10多台POS机。房内的3名男子李某、刘某和殷某对此支支吾吾解释不清。经审查,三人交代,他们是专门给别人的银行卡刷星的,就是把普通的银行卡升级为星级VIP卡,卡主升级后,可享受办理业务优先、免年费、管理费等服务。
>>作案手法
反复刷卡提高流水
据办案民警介绍,李某3人申请了一个QQ号,对外发布消息称收费几百元,就可以把银行的普通卡升级为星级VIP卡。现场500多张卡都是从全国各地收集来的。卡收上来后,嫌疑人用自己的钱存入卡里,然后再用POS机把钱刷出来,这样就产生了流水。一般一张卡晚上要刷进50万,一天大概操作20张卡左右,流水在1000多万。
“嫌疑人的现金还是那50万,就是反复地刷。”办案民警说,通过网银存钱,再通过POS机刷出来,其实并没有确切的交易,只不过通过这种方式提高流水。每张卡他们都是走50万的流水,收取卡主200元。如果客户多,一晚上可以获利3000多元。
>>警方提醒
卡主寄卡埋隐患
审查中,3名犯罪嫌疑人声称不知道这是违法行为。目前,李某等3人因涉嫌妨害信用卡管理已被大兴警方刑事拘留。
警方表示,对于持卡人来说,这一做法风险不小。卡主邮寄的银行卡,把网银密码和身份证号都要写在上面,这样,卡主的个人信息就都泄露出去了,给自己埋下安全隐患。警方提示,公民的个人身份信息是不能轻易透露给外人的,否则很容易使自己受到侵害。
>>链接
根据我国法律规定:违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理、破坏信用卡管理秩序,涉嫌妨害信用卡管理罪,最高可被判处3年以上10年以下有期徒刑。(记者周 鑫)