老板持6台POS机日夜狂刷非法套现3000余万元被抓

　　大约30平方米的烟酒行，外表看似平常，实际内藏玄机，除了日常经营外，只要报上“熟人”名字，老板便会悄悄从柜台下拿出POS机，帮人非法套现。近日，惠城警方在开展“6+1”专项行动期间，成功捣毁一个打着烟酒行幌子的非法套现窝点，抓获犯罪嫌疑人1名，查获POS机6台，涉案金额达3000余万元。

　　今年3月初，惠城区公安分局经侦大队先后接到多名群众匿名举报，称下角一家烟酒行利用POS机进行非法套现，数额巨大。接报后，警方迅速开展调查取证工作。为了核实举报内容，警方采取了便衣侦查的方式，办案民警先后假扮顾客及持卡人到店铺内探明虚实。经过一段时间的侦查，民警发现该店铺的确存在使用信用卡虚假消费套现行为，但嫌疑人黄某平行事十分谨慎，陌生人前来询问相关事宜，他一律闭口不谈，只有通过熟人介绍他才会取出POS机帮人套现。“侦查期间，我们还掌握到黄某手中大概有五六台POS机，当一台刷到一定金额后，他便会暂停使用一段时间，改换另一台。”据办案民警介绍，黄某帮人套现时会根据对方所需金额收取费用，若金额较小他会收取总额的3%作为手续费，对于金额较大的，手续费则会在总额的1.5%到2%之间。

　　为了获取黄某非法套现的关键证据，民警在便衣侦查时悄悄记录了店内POS机的终端号，并到相应的银行调取了POS机的流水清单。“清单上数据显示，黄某店内POS机消费记录很不正常，一方面是单笔消费金融较大，不符合普通烟酒行的消费水平，另一方面则是消费金额多是整数，如10200之类的，我们估计当中10000元为套现金额，剩下的200元就是黄某收取的手续费。为了核实，我们也调取了刷卡人信息进行走访。”办案民警告诉记者，平时黄某并不需要在店铺里放置大量现金，小额套现他会直接给现金，大额套现则通过转账方式进行。通过对清单数据梳理，民警查实黄某手中的多台POS机从2013年至今年7月，一年半的时间里就已经非法套现资金达3000多万元。

　　7月31日，警方在掌握了充分证据后将黄某抓捕归案，在其店铺中搜出用于非法套现的POS机6台及用于记录非法套现盈利金额的笔记一本。审讯初期，黄某仍声称自己的POS机只是用于日常经营，数额高主要是因为自己店铺生意好。当办案民警摆出流水清单，反问他一家小烟酒行如何做到每月营业金额200多万元时，黄某顿时哑口无言。此外，在警方缴获的黄某笔记里，也详细记录了他每天非法套现的金额及赚取的手续费。当中，套现数额最高的一个月就达到270多万元。

　　目前，黄某已被警方刑事拘留，案件正进一步审理中。 (记者/林文通 通讯员/何福龙)