深圳宝安1年半受理34件非法吸储案 涉案超12亿

　　南方日报讯 （记者/崔洁 通讯员/吕静）笔者从宝安区了解到，2015年至今，宝安法院共受理34件非法吸收公众存款犯罪案件，其中2016年上半年受理高达31件。

　　非法吸收公众存款犯罪案件大多涉案金额巨大，少则几百万，多则逾亿元。宝安法院受理的34件案件涉案总金额逾12亿元，涉案金额最高的一个案件达8.5亿元，且多数涉案款项被不法分子用于支付前期的各种借款和高额利息，形成“拆东墙补西墙”的恶性循环，导致部分案件在案发后的涉案资金难以全部追回。

　　34件案件的涉案被告人多达102人，涉案的投资人员高达数万人，其模式是先行投资的人员在受到蛊惑后，通过高息回馈的方式带动亲戚、朋友进行借款融资，形成“滚雪球效应”，引发更多投资人员参与。以高收益为饵，利用网络借贷平台为幌子吸收公众资金，如犯罪分子在未经有关部门的批准下建立“钱海创投”等P2P网络借贷平台，许诺予以高额收益向社会公众吸收资金；犯罪隐秘性较强，犯罪分子登记注册成立一家或多家公司，寻找部分项目并吸引社会民众进行投资，因投资行为具有较长的周期性和较好的掩护性，导致投资人员在短期内难以看清危害。

　　宝安法院建议，金融、工商等主管部门应通过监督检查、群众举报、媒体披露等方式加强对民间融资行为的监管，重点加强对P2P等网络新型融资平台的监测和预警，对频繁进行大额资金流动和可疑交易资金的账户加强监控；司法机关要加大对非法吸收公众存款案件打击力度，公、检、法、金融等部门在追赃中加强沟通协作，加大对赃款赃物的追缴力度；加大宣传力度，提高公众的金融知识水平和风险防范意识。