工银瑞信安心增利接棒清盘 迷你基金退市将成常态
京华时报讯(记者敖晓波)迷你基金退市潮加速。继汇添富短期理财28天基金拉开清盘序幕之后,工银瑞信成为第二家主动清盘旗下基金的公司。11月1日工银瑞信公告,旗下工银瑞信安心增利场内货币基金将于近期召开持有人大会,讨论《关于终止工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金基金合同有关事项的议案》。市场分析认为,随着市场环境和业界看法的转变,全行业迷你基金清盘退市的案例将越来越多。
银行系基金接棒清盘
根据三季度报,工银安心增利的规模为201万元。从业绩看,这只基金成立以来业绩均为正,但由于基金规模持续较低,使得该基金未能体现出工银瑞信在固定收益管理上的投资优势。
对于清盘该基金,工银瑞信表示,由于规模问题,给投资者带来的回报低于平均水平。其次,基金的审计、信息披露等固定费用对投资者收益影响较大。从维护持有人利益的角度出发,退出后可选择包括工银瑞信旗下工银货币在内的其它回报表现更好的场内、场外货币基金,比做大安心增利基金更有利于投资者。
作为市场上规模居第三的货币基金,工银货币业绩长期优异,最近一年的7日年化收益率均值为5.03%,在A类货币基金中排名前列。
从成立时间上看,工银瑞信安心增利基金成立于2013年3月,是第5只成立的场内货币基金。从发展情况看,场内货币基金的先发优势较为明显,规模和流动性优势导致强者恒强。从三季报数据看,2012年首批成立的两只场内货币基金占据了83.52%的绝大部分市场份额,而包括安心增利在内的其它场内货币基金合计占比16.48%(未计算10月20日成立的一只场内货币基金)。
迷你基金退市将成常态
基金业专业资深人士、济安金信副总经理王群航分析,从工银瑞信开始,在注册制和新法律、法规全面实施的大背景下,主动终止基金合同,将会成为行业新常态。Wind数据显示,截至今年三季度末,公募基金中资产规模低于5000万元的迷你基金数量已经达到166只,较今年二季度末增加了33只。
根据证监会发布的新版《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定:“连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。”