非法套现上千万 杭州两名准新郎结婚在即被刑拘

　　中新网杭州9月15日电(见习记者 沈溦 通讯员 朱伟群)结婚在即，准新郎却被刑拘，不知是何滋味？近日，杭州富阳市的两名准新郎小葛和小方就因为用POS机非法套现上千万，涉嫌非法经营罪被杭州富阳市公安局经侦大队刑拘。订好的酒席要退，发出去的请帖作废，等待两人的极有可能是牢狱生活。

　　小葛、小方今年25岁，是高中同学也是工作伙伴，连结婚日子都相近，一个是这周六(9月17日)，一个是10月15日。他们的新娘都身怀六甲，正等着过门儿。在这样的时候东窗事发，小葛和小方要怪也只能怪自己平时律己不严。

　　据悉，2009年6月底，小葛与小方合伙成立了亨德利通讯器材批发部，并向工商银行申领了一台POS机。随后，在小葛以银行工作过的“专业技术经验”支持下，这台POS机开始用于给别人的信用卡套现。随着业务扩大，两人又申领一台，再借来三台，一起用于信用卡套现。

　　信用卡套现最有利的是“最多可免息借款50天的优惠措施”，假装消费，即可套取“免息贷款”。而急需现金的人，只要支付1%到2%的手续费后，便可在非法POS机中介处提到现金。

　　小葛、小方就是以赚取手续费来获利。一般持卡人都是事先和小葛联系好，再拿卡过来套现。在刷卡时，为了规避银行部门的监控，基本都是把要透支套现的金额分几笔到几台POS机上去刷，并且刷的金额一般都不是整数。比如，要套现10万元，他们在一台机子上刷98670元，另外机子上再刷1330元，以此制造正常消费的假象。

　　今年5月底，富阳市公安局经侦大队了解到关于小葛涉嫌非法套现的线索。随后，通过3个月的调查，警方查到了亨德利通讯器材批发部的POS机存在非法套现，其所有人正是小葛。调取近一年的银联数据后，警方发现有50多张信用卡有套现嫌疑，仅近一年的套现金额就达到千万。

　　警方再通过这些信用卡信息展开侦查，发现了另外4台涉嫌套现的POS机。这些机子有百货批发部的、有窗帘店的、还有厨具店的，但主要套现行为都发生在亨德利POS机上。

　　有了证据，警方对这起非法经营案立案，并在8月29日、9月6日，分别将小葛、小方传唤到案。

　　据两人交代，他们都有长期客户POS机套现客户，比如办厂的杨某有一张信用卡长期放在小葛那，透支额度是十万元，每次都按十万标准刷。大部分信用卡每笔刷卡金额基本在二三万元，最多不超过五万元。基本上，总的金额都是按照最大透支额度来刷的。

　　大婚当前，两人认罪态度极好，小葛早在6月初就主动将5台POS机还给了银行。他们对自己的违法行为供认不讳。(完)