问5：能否介绍几个通过“外汇非现场检查系统”发现的违规案例？
答：“外汇非现场检查系统”可根据检查经验和检查目标灵活设置筛选条件和查询方法，从而及时发现违法违规资金流动线索。
例如，一般情况下，交易货款金额正常情况下不常以整数形式出现。基于这个行为特征，外汇局某支局定期监测结汇后人民币资金用于支付货款且呈现整数形式的外汇交易，成功发现1起企业利用虚构的货物交易合同完成外债结汇，用于归还境内人民币贷款的案件。经查，该企业擅自改变了该笔外债结汇资金的用途，现已依规被当地外汇局处罚。
再如，外汇局某分局在“外汇非现场检查系统”中设置专门指标，针对新设立外商投资企业以支付土地款名义大额快速结汇的行为进行筛选，并跟踪其结汇后人民币资金流向。共筛选出了15家可疑企业并进行了现场检查，其中查实9家企业结汇后的人民币最终没有用于先前申报的支付土地款，而是改作其它用途。目前，这9家企业也已被当地外汇局查处。
问6：在发现“热钱”等违法违规资金跨境流动线索后，外汇管理部门如何查实违规事实？违规主体将面临什么样的行政处罚？
答：外汇管理部门通过“外汇非现场检查系统”发现并锁定外汇违法违规行为的主体及所涉具体交易后，将有针对性地对有关主体开展现场检查和调查取证。根据2008年新修订的《中华人民共和国外汇管理条例》第三十三条规定，外汇管理部门可以进入经营外汇业务的金融机构和涉嫌外汇违法行为发生的场所，进行现场检查和调查取证；有权要求相关机构和人员对所调查事项作出说明，并有权查询与外汇违法事件直接相关单位和个人的账户；在有必要时，还可以向人民法院申请将违法资金等涉案财产进行冻结或查封。
经现场检查和调查取证，查证确实存在外汇违法违规行为的，外汇管理部门将依法进行行政处罚，涉嫌犯罪的，还将移交司法机关依法追究刑事责任。其中，对于与“热钱”等违法违规资金跨境流动行为有关的机构和个人，外汇管理部门依据《中华人民共和国外汇管理条例》，除责令其整改、没收违法所得外，还将对其处以涉案金额30%以下的罚款；对于情节严重的，还可以处以涉案金额30%以上等值以下的罚款。对于查实存在外汇违法违规行为的金融机构，外汇管理机关还可责令其停止经营相关业务，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人，给予警告和行政罚款。
今年上半年，外汇局对非法使用外汇、违规将外汇汇入境内或非法结汇，以及违反外债管理规定等三类与“热钱”流动密切相关的违规行为，共处罚没款2.02亿人民币，其中多起重大案件的处罚金额超过了1000万元人民币，充分显示外汇局打击“热钱”等违法违规资金跨境流动的力度和决心。
问7：请问，对今后应对和打击“热钱”工作有何展望？
答：面对复杂的国内外经济形势，外汇局将继续严厉打击跨境资金违规流动，特别是对“热钱”流入保持高压态势，进一步提升检查手段，加大大案要案查处力度。我们将不断完善“外汇非现场检查系统”，扩大数据来源，优化监测分析指标，并根据外汇收支形势的变化及时调整监测指标。在强化对企业、银行和个人异常资金流入的非现场监测的同时，进一步加大对异常资金流出的非现场检查力度，切实防范和化解异常资金流入流出的金融风险。
总之，对于“热钱”等违法违规资金流动，外汇局有能力、有手段、更有信心予以坚决打击，任何扰乱外汇市场秩序、违反外汇管理法规的行为，都将依法受到应有的惩处。（中新网金融频道）
