情侣利用信用卡管理漏洞1个月恶意套现6万余元

　　以前大街上摆摊卖保险,现在大街上摆摊办信用卡。由于信用卡申办程序的简单方便,成为一些不法分子投机的目标。当信用卡被越来越多的人使用时,“套现”这一具有地下色彩的行为也应运而生。

　　河南省新密市一对情侣发现银行信用卡管理中存在的一些“漏洞”后,用他人的身份证复印件,伪造收入证明后到新密某银行申请办理该行的信用卡,再到一些私人店铺进行刷卡套现。在短短一个月的时间内,这对情侣就先后恶意刷卡套现13次,涉案金额达6.2万元。近日,经河南省新密市检察院提起公诉,马宏彬被法院依法以信用卡诈骗罪、隐瞒财产所得罪,数罪并罚判处有期徒刑3年,并处罚金5.1万元；以信用卡诈骗罪判处施瑞红有期徒刑3年,并处罚金5万元。

　　莫名“被办卡”透支5千元

　　自己明明没有办理信用卡,却出现了用自己身份信息办理的信用卡,而且还套现5000元。这一情况让家住郑州矿区王沟街的陈女士有点糊涂。2010年5月,当新密市某银行的工作人员找上门来催收信用卡透支的本息合计5700元时,陈女士才知道自己“被办卡”,于是赶紧向新密警方报案。2010年5月12日至6月10日,马宏彬、施瑞红先后被公安机关抓获。

　　据马宏彬供述,他在给别人办卡时,看到用身份证复印件就可以把卡办出来,就利用银行的漏洞,用别人的身份证复印件办信用卡。“第一次试着套现了5000元现金,后来我看这样来钱快,便萌生了利用信用卡诈骗钱财之心,每套现一次,我们支付给店铺老板好处费40元至50元”。

　　信用卡业务员钻漏洞套现6万

　　现年23岁的施瑞红系河南省新密市西大街办事处下庄村农民。2007年5月,施瑞红经人介绍认识了在郑州以代办银行信用卡,从中挣中介费为生的新密市农民马宏彬,后两人建立了恋爱关系。因施瑞红没有工作,靠马宏彬为人代办银行信用卡挣的中介费难以为生,两人便打起了冒用他人信用卡恶意套现的邪念。

　　2009年7月的一天,对信用卡管理中存在的一些“漏洞”十分清楚的马宏彬和施瑞红,用拾得的郑州矿区王沟街陈某的身份证,在伪造陈某本人的收入证明后,骗取新密市某银行信任,顺利地为“陈某”办理了一张该行的信用卡。卡办好后,两人以信用卡申请人本人的身份给开卡银行打电话,将信用卡激活,然后马宏彬到新密某房产信息部刷卡套现5000元。

　　初次出手即告成功,马宏彬和施瑞红十分兴奋,决定大干一场。2009年7月,两人利用马宏彬以前为客户马某、何某等人办理其他业务时留下的身份信息等资料,使用这些身份证复印件,以马某等人的名义办理信用卡。为了顺利办出信用卡,马宏彬和施瑞红还伪造了马某等人的收入证明。办出信用卡后,马宏彬和施瑞红采用同样的手段将信用卡激活,然后到新密一房产信息部再次刷卡套现5.7万元。

　　当月,马宏彬和施瑞红共计恶意刷卡套现13次,涉案金额达6.2万元。

　　本报记者邓红阳

　　本报郑州1月10日电