4000余张涉案信用卡、19台POS机、涉案总金额高达1.2亿元，日前记者从(济南)槐荫公安分局经侦大队获悉，经过前期的缜密侦查，从6月24日起槐荫警方一举捣毁6处非法套现窝点，抓获犯罪嫌疑人11名。
6月中旬，一则小广告引起了槐荫分局经侦大队的注意：“西市场提还款咨询积分超低 159××××××××628”、“×××提还款咨询、积分超低(电话××××)”，职业敏感性让槐荫分局经侦大队对此事有所关注。经过侦查民警的观察，这一类小广告涉及利用POS机非法套现活动。6月10日，民警果断出击，在西市场附近将正在利用POS机套现的犯罪嫌疑人刘某某抓获归案，查获POS机3部，涉案信用卡50余张，案值400余万元。
6月24日，在市区西部某民房将正在利用POS机套现的犯罪嫌疑人赵某抓获归案，现场查获POS机1部，信用卡30余张，非法套现金额300余万元。
同日，又将正在利用POS机进行违法套现的嫌疑人李某某抓获，现场查获POS机4部，信用卡110余张，非法套现金额400余万元，经查，该李某某系被雇佣人，该店负责人为李某，办案人员马上调转方向，对犯罪嫌疑人李某实施抓捕，次日李某归案。
6月28日，在市区西部某酒店内又捣毁一利用POS机为他人套现的窝点，抓获团伙成员5人，主要犯罪嫌疑人谭某某雇佣四人为其打工，从事信用卡套现的违法行为，现场查获套现用POS机5部，涉案信用卡200余张，非法套现金额6000余万元。现主要犯罪嫌疑人谭某某已被依法逮捕。
6月30日，专案组在某民房，将正在从事非法经营的犯罪嫌疑人乜某某抓获归案，现场查获POS机6部，涉案银行卡10张，非法套现金额5000余万元。
经过一系列前期的缜密安排和部署，通过办案侦查员的巡查跟踪，化装守候，从6月24日开始收网，仅用30天的时间，连续破获5起利用POS机非法套现案件，捣毁非法套现窝点6处，抓获犯罪嫌疑人11名，查获套现用POS机19部，涉案银行卡400余张，涉案总金额已达1.2亿元。截至目前，依据《刑法》第二百二十五条非法经营罪第三项第3条之规定，2人被批准逮捕，起诉3人、其他8名犯罪嫌疑人被取保候审，目前该案件仍在进一步审理过程中。
曾因信用卡被骗20万成“卡奴”
男子“养卡”套现6000多万元
又到了月底还款日，小王拿起电话拨打了还卡公司的电话，但是没有打通。心急如焚的小王索性来到了还卡公司，但不管自己如何叫门，屋内始终没有人回应。楼下一户居民闻声上来，“小伙子，别敲了。这里前些天被查了，人也被公安给带走调查了。你快走吧！”
小王还不知道，就在6月28日，他经常光顾的“套现公司”被济南市槐荫公安经侦大队捣毁了，像他这样靠套现公司非法套现的顾客还有很多。这家隐藏在某酒店内的POS机套现公司涉嫌非法套现6000余万元，槐荫公安经侦支队在该公司现场查获套现用的POS机5部，涉案信用卡200余张。主要犯罪嫌疑人谭某某已被依法逮捕。
槐荫公安分局经侦大队二中队的办案民警王孔铖告诉记者，该窝点是槐荫区捣毁的最大信用卡POS机套现窝点，主犯谭某某雇佣4人为其打工。“谭某某从2007年就开始从事信用卡POS机套现业务，但那时用信用卡的人比较少，干了一阵就停了。从2010年8月份开始，谭某某重操旧业，租用、冒用他人POS机8台，但有几台中间被查封了。”据王孔铖介绍，为了躲避警方检查，谭某某一年内转移了4个营业地点。
“谭某某的信用卡曾经被人诈骗过，被骗了20多万。为了还款，谭某某开始想一些歪门邪道，并通过手机和街边散发的小广告获知可以信用卡套现、还款。于是，便弄来一台POS机，用于偿还自己的信用卡。时间长了，便开始替他人还款、套现获利。”王孔铖告诉记者，一年时间，谭某某通过替人信用卡还卡套现，非法获利60余万元。
租用民房“办公”套现
12部POS机套现5000多万
6月30日，槐荫公安分局经侦大队专案组民警在某民房内，将正在从事非法经营的犯罪嫌疑人乜某某(女，40多岁)抓获归案，现场查获POS机6部，涉案银行卡10张，非法套现金额5000余万元。
经侦大队二中队民警汪峰告诉记者，乜某某租住的民房位于繁华路段，分上下两层。民警介绍说，每次有人来套现或者还款，乜某会亲自上楼刷卡。“从一楼去二楼的楼梯不在室内，需要顺着后面的楼梯上去，所以一般来办‘业务’的客户并不知道乜的POS机平时存放在何处。二楼才是他们真正的‘办公地点’，非常隐蔽。”
乜某某租用的二楼十余平米，仅有的一张桌子上摆着数台POS机，堆放着各式信用卡。平时，这里会有业务员负责刷卡，财务则小心地记清每一笔进出的账目。虽然“顾客”并没购买任何东西，但他们还是要在购物小票上签名。回收购物小票后，接待室的业务员随即将纸上的数字兑现成现金，交给“顾客”。
据乜某某供述，其丈夫在外干工程，但效益并不好。于是，乜某某使用其丈夫的营业执照，到银行申请了一台POS机，专门用于信用卡的套现及还卡。在其“办公现场”，民警当场查获POS机6部，涉案银行卡10张。据统计，2008年从业至今，乜某某先后开通12部POS机用于信用卡套现及还款，因涉嫌套现被银行停机6部。据了解，该窝点非法套现金额5000余万元，非法获利40余万。（通讯员 姜鹏 记者 孙晓伟 刘畅）
