2011年刚过半个月,“春节前再加息”的传言就不绝于耳。但即使再加息,不过3%的年收益还是不能让百姓把钱欣然的存进银行。怎么办?
很多银行理财师都给出投资基金的建议,但投资者却发现,2010年风光无限的很多股票型基金,今年开年半个月,却无一例外地显现出了悲惨的“熊样”。于是,今年如何选基让很多人苦恼万分。
遭重挫,去年牛基开年不利
本周一,A股市场暴跌,不仅股民心情忐忑,基民的心情也大受影响。因为,在沪深300指数下跌了3.8%的同时,标准型股基的净值平均下跌了3.58%,这足以说明股票型基金的仓位仍持续在历史高位。
更值得投资者注意的是,2010年排名领先的多只牛基,在暴跌中的跌幅超过了沪深300指数,可见去年的牛基们股票仓位之高。
高仓位遭遇急跌,结果就会这么惨吗?中国银行沈阳分行理财师宋岩秋表示,去年支撑这些“牛基”领先的热点板块主要是消费、医药以及新兴产业等,但2011年以来,A股下跌重灾区也正在于此,这些曾经的“牛基”尚未调整持仓结构,业绩出现一百八十度的大转弯的情况也在所难免了。
想拼2011,需借调仓之势
据数据显示,截至1月17日,今年以来标准型股票基金净值平均缩水7.63%,远远高于沪深300指数今年以来约4.8%的跌幅。并且,219只股基中,业绩首尾差距竟高达11.62%。个别去年排名前十的基金,今年的排名甚至滑落至底部区域,这让投资者心寒无语。
昨日,记者采访了多位资深基民,他们表达出对今年基市的看法。“2011年,A股出现了结构性暴跌,估计这会促使很多基金调整持仓结构和仓位,调整的是否及时与合理,是今年成绩的关键。”“2011年经济形势非常复杂,政策紧缩力度、A股投资主线都会发生变化,考验基金经理能力的时刻到了。”“不管怎样,投基还是要比炒股风险性小,我觉得今年的货币政策是‘前紧后松’,现在市场点位比较低,适当介入股票型基金相对安全,我的目标是年收益15%。”采访可见,投资者对2011年基金市场的机会还是比较看好的。
选基金,查询过往三年业绩
在2011年复杂的形势下,投资者想跑赢CPI,若不加上点风险投资,仅通过银行存款或理财产品还真是够呛。通胀压力下,风险投资必不可少。相比股票,基金的风险稍小,于是也成了投资者的首选。昨日,记者从银行了解到,市民选择基金多愿选之前的牛基,但经过这半个月的“折腾”,很多人慌了神儿。
中行沈阳分行理财师宋岩秋建议,投资者在追捧去年的“牛基”时,一定要多留个心眼。市场上很难存在表现一直最好的基金,投资者选择时,最好查看过往三年的基金业绩,选择同类型基金中排名前1/3的就可以了。一只基金短时期的表现,并不能代表中长期。有些短期内表现最好的基金,往往还会因市场突然的风格转换,而损失惨重。
春节前,或将出现购基小高潮
记者在采访中发现,之前一直冷清的银行基金咨询柜台,近期有了些人气儿。招行沈阳分行工作人员表示,按常理看,每年过年后,市场往往会有所表现,所以很多投资者也开始赌股市年后会大涨,目前正在酝酿投基。
关于老基金、新基金的选择,中行理财师宋岩秋建议,一般稳健型投资者偏爱新基金,由于新基金有建仓期,可以起到缓冲作用,虽说遇到急涨时可能涨得慢,但急跌时也跌得少。
采访中,记者正遇到一位准备购基的大客户王先生,他表示,自己想在年前投入500万购买一只股票型基金,为何如此大手笔?王先生表示,在银行柜面购基,买10万元的基金,手续费就要1500元。而基金公司规定,投资单只基金达到500万,手续费只有1000元。反正自己也是看短线,年后市场涨幅如果达到百分之七八,我就可以赎回盈利了。
本报记者 吕佳
实习生 张丽琳 韩佳宁
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