这两周大盘仍 在3000点关口盘整,让大量想入市的投资者手痒又怕风险,下一步究竟该如何投资才能兼顾收益与稳健?长假即将到来,作为节前最后一期的基金理财话题,我们精心为投资者设计了一套基金投资的方案,并将其中的奥妙予以说明,方便您在长假期间好好 “配置”一下自己的财富。
●理财真人秀
10万元闲置资产如何打理
王先生一笔10万元的定存刚刚到期,他平时也投资股票,但无奈在去年的大熊市中深度被套,此次王先生希望能在承担一定风险的状况下投资一些基金,本报邀请专业理财师为他量身定制了一套基金投资方案(见表)——
资 金风险等级预期收益投资策略投资方案评 价10万元闲置资产中等-10%~30%(极端情况下可能更高或更低)动态配置,约每半年随市场情况变化调整一次债券基金——4万元股票基金——4.5万元基金周定投——1.5万元(可维持约半年)虽然投资中目前有50%以上的资产投入高风险基金,但由于定投等、债基等因素的分摊,这个计划最适合的是震荡市场,而非单边牛市或熊市
表1王先生的整体理财计划基金类别
债券基金股票基金股票基金股票基金指数基金基金名称华夏希望C(001013)华夏优势增长(000021)易基策略成长(110002)汇添富价值(519069)华夏沪深300(000051)
历史业绩
最近1个月增长率-0.80%;最近6个月增长率5.54%;最近一年增长率14.69%最近1个月增长率-0.44%;最近6个月增长率21.23%;最近一年增长率39.66%最近1个月增长率0.18%;最近6个月增长率24.03%;最近一年增长率39.45%最近1个月增长率1.22%;最近6个月增长率38.53%;最近一年增长率 空缺最近1个月增长率-1.29%;最近6个月 空缺
表2待选基金产品库,业绩统计日截至2009年9月21日
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