恒丰银行又添金融新品 “现金池”瞄准集团客户

　　在当前这种经济高速发展的业态下，集团公司下属企业及与之有关联的成员单位众多，建立一套统一调配的资金管理体系尤为重要。恒丰银行针对此推出了“现金池”产品。

　　1.产品简介

　　“现金池”产品，是恒丰银行向企业集团客户提供的，可将内部成员单位或关联企业的账户余额集中管理、统一调配的资金管理服务。通过恒丰银行提供的现金管理平台，集团客户可以完成成员单位的资金集中管理、调配、计价、查询、记账等功能。

　　2.产品功能

　　客户通过使用现金池产品，可以实现的主要业务功能如下：(1)账户资金归集：支持直接转账、委托贷款两种资金归集模式，并可形成两种归集模式混合的现金池；支持实时归集、批量(定时)两种归集类型，并可形成两种归集类型混合的现金池；可支持最多达五级账户的分层资金归集和集中管理。(2)账户支出控制：支持对分子公司上存或透支资金的支付联动控制；支持对分子公司进行支出预算控制。(3)内部银行功能：集团资金内部调剂使用；提供资金的内部计价功能；支持收支一条线和两条线账户结构设置，并可形成两种账户结构混合的现金池(上级一条线，下级两条线)。

　　3.适用客户

　　适用于大、中型集团性企业，且客户具有以下特点：(1)对集团账户资金进行集中管控；(2)对集团资金头寸进行统一管理、控制收支、内部计价等；(3)对成员单位进行预算管理，减少资金在途时间等；(4)集团总分(子)公司在恒丰银行开立了多个结算账户，已经有了一定的业务合作基础，双方有全面合作的意愿。

　　恒丰银行北京分行相关负责人表示，此产品符合广大集团客户对资金管理的需求，将成为一种大势所趋。