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世界日报:美银行防洗钱审查严 如何不被强制关户

2018年12月11日 16:10 来源:中国新闻网 参与互动 

  中新网12月11日电 美国《世界日报》刊文称,为了防范客人洗钱等不法行为,美国各家银行衡量的标准不尽相同。有的银行防范洗钱十分严格,非常敏感,不恰当的行为很容易引起其关闭所有账户。那么,怎么才能避免银行关账户?

  文章摘编如下:

  很多新移民在入境美国时,随身携带好几万美元的现金,怎么存才会减少银行怀疑的机率?在银行工作的陈先生建议,携带大笔现金的客户直接去银行柜台存入,工作人员会按照规定询问资金来源,客户如实回答即可,切勿刻意隐瞒。但如果是当地居民,时不时得到一大笔现金,又去银行存款,就有洗钱嫌疑,银行会质疑为何大额现金频繁出现。

  有人认为,美国大通银行防范洗钱十分严格,非常敏感,不恰当的行为很容易引起其关闭所有账户,永久谢绝客人的业务。不恰当行为包括:经常存入大笔现金;存入大笔现金后马上汇入另一账户;或为了避免存入超过1万美元要向银行报备,分好几次存入1万美元以下的现金。

  留学生谢同学就有相关遭遇。她的生活费和学费都来自中国的父母。每次一有假期就回国,出入境频繁。因此,每次她都直接随身携带学费和生活费,不通过银行汇款。为了省事,她每次都在自动提款机上存钱。

  有一天,谢同学收到银行来信。信中表明,让她在规定日期内,把账户里的钱全部取出。因为银行决定关闭她所有储蓄账户和信用卡账户,不再受理其任何业务。谢同学前往银行询问究竟,工作人员也无能为力,表示银行心意已决,她只能去别的银行开户。

  在圣盖博谷某主流银行工作的陈先生指出,其实银行也非常害怕,担心客人的类似行为,会为其带来麻烦惹出丑闻,因此才特别敏感。客户如果在某一银行被关闭账户,可以去其他银行开户,互不冲突,因为每家银行的审核标准不同。

  不过,陈先生强调,如果客户涉嫌银行诈骗而被列入黑名单,则所有银行均不会再受理这位客户的业务,因为各大银行之间都有一份共享的“黑名单”。

【编辑:何路曼】

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