基本情况:
阳阳,30岁,已婚,女,有一子现已两周岁,有房(139平方米),有房贷(房贷30年,月供800元,已还3年),在事业单位上班,月薪1500元,先生为公务员,月薪2000元。家庭每月基本支出为1800元(含房贷)。自2007年双方单位开始为其缴纳“三险一金”(养老保险、社会保险、医疗保险和住房公积金)。家庭目前未购买任何险种。现有存款10万元,尚无进行任何投资。
理财目标:
一、请问有无必要为一家三口购买保险,若购买,宜购买何种险种?
二、所居县城距离所属市(属河北省三线城市)约20公里,所在县即将纳入所属市,并成为其中一个区。目前欲进行房产或商铺投资,宜在所居住县城还是所属市进行投资?选择商铺还是住宅比较合适?
三、对股市和基金知识目前基本为零,欲进行股票、基金等投资,但不知如何操作。
总之,日常消费没有计划,无理财观念和理财意识。希望理财师能够帮忙做个合理规划,以便积累资金,增长财富。(韩琳)
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