受访内地富裕人士的平均流动资产为159,253美元,意味着可用于投资的资产超过100万人民币(以调查期间汇率计,约合103万人民币)。内地富裕人士的流动资产分配较为均衡,平均来说,有近五成(49%)流动资产是本外币存款,23%投资于股票,8%投资于基金,其余投资于结构性产品和债券等。
以除存款之外的投资比例来看,澳大利亚(52%)和中国内地(51%)的投资比例为亚太区内最高。值得一提的是,印尼富裕人士的流动资产中,存款高达84%,仅有16%进行了投资。
本次调查显示,超过九成的中国内地(96%)和香港(92%)的富裕人士都参与投资,在亚太区比例最高。最受内地富裕人士欢迎的投资是内地市场股票(82%)和基金(52%)。
当问到未来6个月的投资计划时,有32%的内地富裕人士计划更多了解投资策略,31%表示有意增加投资,表示没有任何投资方面变化的占19%。内地富裕人士对内地股票市场较为乐观,超过半数(53%)在未来6个月计划增持本地股票,打算增持基金的也达到30%。
另外,其他投资类产品亦受到内地富裕群体的青睐。例如,在未来6个月有20%表示将首次投资于结构性投资理财产品;分别有17%和18%的内地富裕人士有计划开始尝试债券与贵金属投资。
值得一提的是,人民币在台湾和香港日益受到欢迎,分别有13%和10%的当地受访富裕人士计划在未来6个月开始人民币存款。目前,已有超过一半的香港富裕人士持有人民币存款,而其中约三分之一计划未来6个月在此方面继续投入。
调查还发现,中国内地富裕人士在多元化投资的趋势下,对于银行等专业财富管理服务机构的服务有清楚的要求。陈静君对此表示:“中国经济的持续增长正带动内地银行理财市场从产品到服务的全面发展,富裕人群对银行等财富管理服务机构的服务的整体要求也随之提高,同时希望相关机构在财富管理服务中扮演更重要的角色。我们的调查显示,内地富裕人士在选择财富管理服务机构时,较为关注以下几个方面:43%的受访者看重‘财富管理服务机构能提供专业的咨询服务,帮助客户做出明智的投资决策’这一特质,35%的受访者认为财富管理服务机构应该‘值得信任且具备谨慎性风险管理意识’,33%的受访者希望财富管理服务机构能‘提供分析工具,帮助客户做出明智的投资决策’。”
总体来看,亚太区富裕人士目前的海外银行业务和投资除了在亚洲区内非常活跃之外,美国和英国是他们主要的亚洲以外市场。目前,内地富裕人士最主要的海外账户及投资集中在香港、澳大利亚和美国。未来6个月,大中华区和东南亚的基金和股票最受亚太富裕人士关注,超过四分之一的受访者有相应的投资计划。此外,环球新兴市场也受到亚太该群体的关注。
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