以金融深化促进上海经济转型和发展方式转变

　　“十二五”时期既是上海加快经济结构调整、推进经济发展方式转变的关键时期，也是上海进行结构大调整、发展大转型的有利时机。上海要牢牢把握战略机遇，按照形成“国际经济、金融、贸易、航运中心基本功能，形成走在全国前列的高新技术产业和战略性新兴产业体系”的目标要求，加快产业结构调整、需求结构调整、所有制结构调整和空间布局结构调整，在率先转变经济发展方式上取得实质性新突破。而加快推进金融深化，也要紧紧围绕发展转型的时代主题，在结构调整和发展方式转变的需求中发现金融深化的战略机遇，并在助推结构调整和发展方式转变的过程中实现新一轮的金融深化。

　　“十二五”上海金融深化的基本思路和重点领域

　　金融业的快速发展、金融功能和发展能级的大幅度提升，为上海的经济社会发展作出了重要贡献。“十二五”时期，上海将主要着力于调结构、促转型，对金融发展提出了新的更高要求。金融业发展也需要顺应结构转型和发展方式转变的要求，把握新阶段金融深化的方向与重点，更好地服务于上海经济社会发展。

　　(一)“十二五”上海金融深化的目标取向和基本思路

　　“十二五”时期上海正面临全球经济向后危机时代、国内经济向依赖内需时代和自身发展向服务经济时代转变。无论是从外部环境还是从自身发展阶段分析判断，上海经济发展都进入到一个平稳适度增长期，进入加快结构调整、推进发展转型的关键时期。基于此，“十二五”时期，上海金融深化的重点是紧紧围绕经济结构调整和发展方式转变提出的增强各类资源要素的市场化活动的需求，不断深化各类资源要素的货币化、资本化，并加强市场化体系建设，为资产交易提供便捷、高效、规范服务。为此，要实现三个转向、助推五个调整。

　　实现三个转向，一是金融要从自身发展转向更加注重对经济发展的服务与渗透。加大对现代服务业、先进制造业的金融支持，突出加大对战略性新兴产业的金融支持，完善“中小企业”、“三农”等薄弱环节的金融支持体系，进一步促进金融资源的有效释放，提升金融服务经济发展的能力。二是金融发展要从数量扩张转向更加注重功能集聚和能级提升。要在持续推进市场、主体和要素资源集聚的规模扩张的基础上，将工作重心放到服务功能的拓展和提升上来，着力解决影响和制约功能提升的体制机制问题，全面提高上海金融中心的功能能级和配置全球资源的能力。三是金融服务要从经济领域为主转向经济发展与社会民生并重。要在积极整合各类金融资源的基础上，进一步拓宽金融服务领域和项目，创新金融产品，构建服务民生的金融服务体系。

　　助推五个调整，一是金融深化要助推产业结构调整，为现代服务业、高新技术产业和战略性新兴产业的发展提供金融支持，助力服务经济为主的产业结构的形成。二是金融深化要助推需求结构调整，为扩内需和稳外需提供金融支持，助力消费、投资、出口的协调发展。三是金融深化要助推所有制结构调整，为多元所有制企业重组提供金融支持，助力国资、外资、民资市场主体内升动力的激发。四是金融深化要助推社会结构调整，为完善社会管理和改善社会民生提供金融支持，助力基本公共服务均等化和多层次、多样化社会需求的满足。五是金融深化要助推空间布局结构调整，要为“四个中心”空间载体战略布局和新城发展提供金融支持，助力功能与产业空间布局的优化。

　　(二)“十二五”上海金融深化的重点领域

　　上海产业结构转型的方向是形成服务经济为主的产业结构，发展服务业是经济增长的重要推动力之一，是上海加快实现“四个率先”、加快建设“四个中心”的必然选择。金融深化助推上海结构转型和发展方式转变主要体现在产业结构转型、所有制结构转型、需求结构升级转型、社会发展转型和空间结构调整转型等几个重点领域。

　　1、完善金融市场体系，加强金融生态建设

　　金融市场体系是金融体系发展的有力支撑，并将有力助推上海国际金融中心建设，金融市场体系建设主要从以下四个方面推进：一是加强金融要素市场体系建设，打造人民币产品中心。注重提升金融要素市场的结构和功能，推出、引进新的市场产品和工具。吸引更多的境内外市场参与者，平衡各类要素市场发展，深化要素市场的对外开放，建立与国际惯例接轨的规范化市场体系。二是加强金融机构体系建设，打造资产管理中心。大力推进各类金融机构集聚上海，包括银行、证券公司、保险公司、基金公司、信托公司、财务公司等。三是加强支付清算体系建设，打造支付清算中心，服务金融市场发展。四是加快发展中介服务体系建设，提高专业服务能力。

　　完善上海金融生态建设，改善金融监管环境，加快监管部门与国际监管准则接轨；完善金融法治环境，完善法律制度、司法环境和法律服务，确保金融市场安全；通过税收鼓励金融机构发展，调整和优化税收结构，改善税收体系；集聚和培育优秀金融专业人才，加大对本地各类人才的培训，引进人才的同时注重留住人才，以优惠政策吸引国内外金融人才集聚上海。

　　2、推动国有资产资本化、资本证券化，加快产业结构调整

　　通过“资产资本化、资本证券化”，将企业资产变成股权，并将股权上市流动、实现增值，做强、做实、做优、做大国有资产，增强国有资产的市场竞争力和产业引领能力。推动企业集团整体上市或核心资产上市，推进上市公司通过增发、配股等方式进行市场融资，促进上市公司加快资产并购、提升资产质量，进一步促进国资合理布局和结构优化。

　　3、拓展金融业务领域，支持高端现代服务业发展

　　依托上海离岸贸易的发展，积极开展离岸金融业务，重点推进离岸账户、离岸银行、期货保税交割、离岸保险、资产管理等业务的试点突破。在完善现有跨国公司借助离岸账户进行外汇资金集中管理试点的基础上，拓展“浦九条”模式，允许跨国公司财务中心和资金中心以外的合格机构在境内银行开设离岸贸易专用账户，按照离岸银行业务管理办法等相关外汇管理规定办理外汇收支业务。

　　4、探索新型科技创新投融资模式，加大对战略性新兴产业的金融支持

　　加大对新能源、新材料、节能环保等战略性新兴产业的金融支持，拓宽先进制造业企业融资渠道。创新科技贷款体制机制，积极引导更多社会资源投入。完善知识产权质押制度，建立知识产权质押融资服务平台。在部分高科技园区开展科技企业知识产权质押贷款试点，高科技企业的知识产权和专有技术经评估可作为贷款质押。

　　5、顺应低碳经济发展，积极培育碳金融市场

　　随着低碳经济的发展，碳交易市场逐步成为全球金融市场的新贵。上海应进一步发挥要素资源和信息集聚的优势，积极参与全球碳交易市场，争取尽早改变在全球碳市场价值链中的低端位置，为中国在未来碳交易市场赢取话语权，并同时形成一个新的金融市场服务领域，为新一轮的金融深化开拓新的空间。

　　6、支持企业并购重组，推进生产力布局调整

　　发挥多元市场主体作用，把上海产业结构调整与跨区域企业重组结合起来，在上海新一轮产业结构大调整、大转移的关键时期，通过实施产业梯度转移战略，实现上海自身产业结构高级化，形成上海在区域内的“龙头”地位，缩小东西部地区差距。上海要支持企业跨地区并购重组，实现区域生产力布局重新调整，将生产制造部门梯度转移到长三角乃至中西部地区，将企业总部、运营和研发中心留在上海，通过战略性并购和行业重组提高企业核心竞争力。

　　7、完善消费金融体系，促进需求结构升级转型

　　上海需求结构升级转型的方向是把扩内需和稳外需紧密结合起来，促进消费、投资、出口协调发展。通过调整内需和外需结构，加快形成以内需为主和积极利用外需共同拉动经济增长的格局。把扩大内需的重点从投资转为消费，把投资主要投向民生工程。通过内需增长弥补外需不足，以保证总需求平稳较快发展。同时，加强对社会保障事业的金融支持，增加居民收入，让居民敢于消费、放心消费，通过刺激消费、扩大内需推动经济增长。

　　8、推进社会事业投资多元化，加快社会发展转型