浙江一P2P平台半个月敛财达515万 经营者涉嫌集资诈骗罪

　　中新网台州10月14日电(记者 何蒋勇 通讯员 邱佩虹 葛象慧)只有20多万自由资金，却敢以18%的高额收益大肆吸收资金达515万元，上当人数达478人。14日，记者从浙江省台州温岭市检察院获悉，近日，犯罪嫌疑人赵某、张某利用P2P网络平台非法敛资500余万，最终两人因涉嫌集资诈骗罪被该市检察院依法提起公诉。

　　P2P网络平台，又称点对点网络借款，是近年来兴起的一种民间小额借贷模式，以其“低门槛、高收益”的特点广为人知。借款人在网络平台发放借款标，投资者进行竞标向借款人放贷，满足双方需求，最终由平台撮合成交。

　　2015年12月10日，赵某、张某和潘某等三人因做生意亏空，在温岭市注册了“杰优特”网络投资有限公司，赵某为法人代表，张某、赵某、潘某等3人各占三分之一股份，以“优特财富P2P”平台的名义向外经营。为招徕生意，他们在集资网站上公布注册资本5000万元的营业执照副本，虚构自身经济实力，以博取公众信任。同时，经由网站及QQ群公开宣传，以可观利润吸引投资者。

　　后来，潘某因制售假奶粉被抓，公司实际上由张某、赵某二人运营。他们在平台上推出“秒标”、“一日标”、“七日标”、“十五日标”及“月标”等产品，由会员自行投标。登录网络平台需先注册会员、绑定银行卡并实名认证，充值一定金额后方可参与投标。“年化收益18%以上、年投资奖励0.6%，承诺还本付息”。“优特财富”承诺的丰厚回报吸引纷至沓来的投资者。

　　2015年12月，在江西某公司上班的梅某被拉进一个“优特财富P2P”平台的QQ群，在客服人员的热情介绍下，他注册了3个账号，并充值10万元。当年12月15日，梅某亲自到温岭考察“优特财富P2P”平台，得到法人代表赵某的热情接待。“平台所有借款标的都有真实的抵押物”、“公司固定资产超过5000万元”，在赵某的介绍下，梅某信以为真，先后一共在平台充值60余万元。

　　2016年1月，因网上充值的40余万本金迟迟无法返还，梅某来到温岭询问，然而赵某早已杳无踪影，他这才意识到自己被骗。梅某发现跟自己有类似遭遇的人有70多名，损失金额数万至数十万元不等，于是当即向公安机关报案。1月20日，犯罪嫌疑人赵某迫于压力向公安机关投案。2月17日，另一名犯罪嫌疑人张某被抓获归案。

　　经查，赵某、张某等人在集资过程中投入资金仅23.6万元，自由资金甚至无法支付购买网络平台的费用42万元。而因为缺乏稳定、高收益的投资渠道，取得的500余万集资款中仅有17.5万成功以高息借出，投资盈利根本无力偿还许诺给投资者的借款利息。到2015年12月25日，由于资金枯竭，“优特财富”平台仅运行15天就被迫停止营业，赵某、张某等人“空手套白狼”的美梦就此破灭。

　　经司法机关审查查明，赵某、张某等合伙在“优特财富”平台上非法集资，共吸收478名会员，通过线上及线下充值实际吸收资金达515万元，所得金额实际全部转入赵某银行卡，公司经营期间，张某、赵某多次私自提现数十万元，用于个人贷款、买车以及办公租金，还有一部分转借他人，至案发时仍有150余元本金无法归还。(完)