地下钱庄藏身住宅小区 涉嫌三年买卖外汇1.6亿元

    一家地下钱庄藏身在不显眼的住宅小区里，只要打通电话，就能以高于市场价0.1%的汇率速度兑换外币。近日，龙岗区检察院提起公诉的涉亿元地下钱庄案公开审理。被告人许某辉、许某杰和谢某在家中开设地下钱庄，利用地下钱庄非法买卖外汇高达1.6亿元。

    据检方指控，黄某是个生意人,经常到浙江义乌采购商品倒卖给香港老板开的工厂赚取差价，因此,他经常能够收到大额的港币支票。某日，他从朋友口中听说，龙岗有个外号叫“大鹏”的人很容易兑换港币，就向朋友要了“大鹏”的手机号码。电话中，“大鹏”爽快地答应帮黄某将手中的港币兑换成人民币，但要收点手续费。黄某心想，这可比银行方便快捷多了，以后就找“大鹏”好了。就这样，双方进行了多次兑币转账，总金额达6600万余元。

    与黄某有相似经历的，还有李某。做生意的李某有不少客户是在内地开厂的香港人，因银行结汇不够，就通过其他朋友介绍找到“大鹏”兑换人民币。据李某称，“大鹏”主要是赚取汇率差，一般其兑换利率会比市场价高0.1%，且要收取一定的手续费。

    兄弟联手非法经营

    原来，“大鹏”并不是一个人，而是一对兄弟俩，许某辉和许某杰。哥哥许某辉在深圳联系客户，专门负责深圳这边的兑换业务，弟弟许某杰在香港申请了开办一家贸易公司，用于从事外汇买卖，两人各守一方，互相照应。除亲自上阵外，两人的舅舅谢某也被聘为员工，负责开户、取现、转账、驾驶车辆等工作。

    早在2007年，许某辉就利用之前在公司打工积累的香港客户资源，开始了自己的兑币生意。2009年开始，辞工后的许某辉拉上了弟弟许某杰，两人商量好分工，一起从事外币兑换业务。在深圳的许某辉利用QQ、手机、短信、传真等手段发展客户，由熟客介绍新客，生意越做越大。

    2012年6月20日,民警在龙岗中心城某住宅小区将许某辉、许某杰和谢某三人抓获。经初步统计，2009年至2012年6月，三人非法买卖外汇的金额达1.6亿余元人民币。（记者王纳 通讯员江时建、廖婷婷）