融资“大鳄”吸金近1.9亿元后失踪 一月后被抓

　　融资“大鳄”吸金近1.9亿元后失踪

　　去年2月，江苏薛氏高盛信用担保有限公司董事长薛燕，欠下数亿元外债后失去联系，近百名债主要债无门后报了警。案发后，南京秦淮公安分局侦查发现，薛燕涉嫌非法吸收公众存款，而且数额巨大。一个多月后，薛燕在北京被抓获。11月29日，秦淮法院开庭审理了此案。

　　案情回顾

　　融资“大鳄”突然失踪

　　50岁出头的薛燕，近年来一直做投融资相关工作。起初，她的融资都是符合法律规定的民间借贷，而且她也颇守信用，借款到期后，准备还本付息。正因为她守信用，不少人借给她的钱到期后，都会续借。

　　去年1月，不少债主陆续出现未按时收到利息的情况。起初，薛燕称遇到暂时的资金周转紧张，希望债主们能给她一段时间。可一个多月后，不少债主发现，薛燕“失踪”了。

　　很快，薛燕失去联系的消息不胫而走，债主们急了，纷纷报案。警方侦查后，初步认定薛燕涉嫌非法吸收公众存款，且数额特别巨大，决定立案侦查。

　　一个多月后，薛燕在北京落网。

　　庭审

　　非法吸储近1.9亿元

　　11月29日，秦淮区人民法院开庭审理此案。

　　据检方指控，薛燕涉嫌非法吸收公众存款总金额高达近1.9亿元，报案的债主多达91人。欠款少则10万元，而最多的更是高达2500万元。

　　当天，不少债主到法庭旁听了案件的审理，他们想弄清楚，这些钱薛燕都花到哪里去了，有没有转移。此外，他们最关心的就是，薛燕有没有还债的财产，他们到底要损失多少。据一位受害人称，他是薛燕出事前半年，才借给她200多万的，没想到才拿到3个月利息，薛燕就消失了。

　　庭审中，薛燕对检方指控的91笔非法吸收的存款本金数额都没有异议，只是对其中10多笔融资支付的利息数额不认同。

　　薛燕的辩护律师称，其中有27笔近4000万元的借款，应该不算非法吸储。“非法吸收公众存款，是指向不特定的对象，而这些都是她的亲戚和关系非常好的朋友，不算不特定的对象。”律师称，其中部分借款，月息都低于2%，并未超过法律规定，属正常的民间借贷。

　　而从检方提供的证据显示，在目前查实的91笔融资中，只有极少数几笔债主收到的利息超过了本金。而绝大多数债主，都只拿到了部分利息，有的甚至利息直接裹入了本金，债主目前只有空借条一张，未得到任何好处。

　　钱都去哪儿了？

　　案发后，警方查封了薛燕的相关账户，发现账户内余额很少。而对非法吸储的将近1.9亿元，到底都花在哪些地方了，成为债主最关心的问题。

　　庭审中，薛燕称，高息融资来的钱，部分还了借款的利息，尤其是从2009年以后开始的融资，年息都超过40%。另一部分钱，后来买了江苏薛氏高盛的股份。而薛氏高盛是做贷款担保业务的，银行那边需要存很多保证金，前后一共花了数千万。

　　“我投资了一个酒店和一个宾馆，都花了近千万，后来我到北京去融资后，都说我是跑路了，很多债主追债，导致酒店和宾馆都经营不下去了。”薛燕称，加上2011年年底，公司担保的很多中小企业银行贷款违约，而银行就向她的公司追债，公司资金紧张后，她从融资来的钱中，也垫还了部分欠款，导致资金周转出现了问题。融资来的钱，还有一个去向，就是买了溧水4000多平方米的门面房，花了1000多万，还有就是六合的一家公司，也投资了好几千万元。后来因为债主追债，这家公司的股份，也转给了别人。

　　目前，薛燕名下的财产，除了溧水的门面房升值，扣除银行贷款后，可能还有2000多万元，同时，她自己还有几处房产，以及一家银行的100万保证金。

　　当天法庭审理结束后，因案情重大，加之很多账目还需要进一步核对，法官未当庭宣判。(记者 陈菲)