浙江一国税局原职工非法集资7亿元

　　集资诈骗、非法吸收公众存款……近年来，形式不一的涉众型经济犯罪不仅多发，而且涉案金额越来越高，在危害市场经济秩序的同时，也影响社会稳定。遏制涉众型经济犯罪，需要司法机关严厉打击不法行为，需要社会公众提高法律意识和风险意识，但更为重要的是，金融部门要增强防范意识，谨慎对待可疑资金流动，及时发现不良苗头。与此同时，相关部门应对民间融资进行正确引导，使其在合法轨道运行。

　　浙江省衢州市中级人民法院近日审结一起集资诈骗、非法吸收公众存款案，此案涉案资金高达人民币7.72亿元，受害人多达1900余人。法院一审以集资诈骗罪判处被告人陈小林死刑，缓期两年执行；以非法吸收公众存款罪判处其余6名被告人1年至3年不等的有期徒刑。

　　陈小林1997年9月进入江山市国税局工作，2011年8月辞职。案发前，陈小林在江山市显赫一方，是江山市银通公司、江山市金鼎房地产公司、江山市金鼎商贸公司等公司的实际经营人。

　　在国税局工作时，陈小林见平日里接触的老板出手大方，心生羡慕，于是也想做生意赚钱。不过，他没有多少启动资金，就想通过融资、投资赚大钱。

　　2006年9月，陈小林出资5万元接盘了注册资本为500万元的江山银通担保公司，该公司核定的经营范围是为中小企业提供担保，但不包括融资性担保业务。

　　在既未经国家批准，又无明确生产经营投资项目的情况下，陈小林以投资所需为由，以高息为诱饵，面向社会非法集资。在收到集资款后，银通公司即与被集资对象签订借款担保合同，借款人为江山市华鑫材料厂，担保人为银通公司，并出具相应收款收据。随后，陈小林将这些资金以更高额的利息进行放贷。

　　那些被害人不知道，所谓的华鑫材料厂其实只是个空壳子，没有任何生产经营项目需要投资。

　　为了扩大银通公司在当地的影响力，拓展非法集资渠道，2008年4月之后，陈小林又在江山市的峡口镇、贺村镇、淤头镇、石门镇、新塘边镇、清湖镇、长台镇分别设立了银林、银翔、银源、银涌、银涛、银泽、银鼎投资咨询事务所(服务部)7个分理处，均模仿银行进行装修、配置，还雇佣被告人应某、何某、余某、毛某担任银通公司及分理处的管理人员。

　　2009年6月及2010年8月，陈小林又先后注册成立了江山市鑫鼎房地产公司、江山市鑫鼎商贸有限公司，利用上述公司继续实施非法集资活动。其间，陈小林将部分非法集资款进行盲目投资，致使投资亏损甚至根本无法收回。

　　经司法鉴定，陈小林自2006年9月至2011年11月期间，非法集资本金总额为7.72亿余元，未偿还的债务余额扣除已支付的利息为2.12亿余元。

　　衢州市中院经审理认为，陈小林的行为完全符合集资诈骗罪的犯罪特征，遂作出前述判决。

　　□本报见习记者王春

　　□本报通讯员张旭