兴业货币:绩差基金经理能否借货基逆袭?
基金公司:兴业基金管理有限公司
新发基金名称:兴业货币A、兴业货币B
基金类型:货币型基金
基金经理:朱文辉
募集起始日:2014年7月21日
募集截止日:2014年8月1日
中国经济网小编点评:
兴业货币是兴业基金管理有限公司旗下首只货币型基金,该基金的拟任基金经理为朱文辉。兴业货币的招募说明书中提到,这只基金的投资目标为在保持基金资产的安全性和流动性的前提下,通过主动式管理,力求获得超过基金业绩比较基准的稳定回报。该基金的业绩比较基准为七天通知存款利率。兴业货币分为A、B两类基金份额,其中A类基金份额的首次认/申购最低金额为1元,B类基金份额的首次认/申购最低金额为5,000,000元。
一、基金公司评级:★★
兴业基金管理有限公司成立于2013年4月17日,是一家成立时间较短的基金公司。目前该公司的管理规模为33.79亿元,旗下共有3只基金以及3位基金经理。3名基金经理中1人累计从业时间不足一年。
据了解,除了此次正处于募集期的兴业货币外,该公司之前仅有兴业定期开放债券一只基金,该基金亦在今年成立,成立于2014年3月13日。
二、基金经理评级:★
兴业货币的拟任基金经理为朱文辉。据天天基金网资料显示,朱文辉目前累计从业时间为4年又166天。据了解,此前朱文辉共管理过5只基金。从其管理过基金的历史业绩来看,该基金经理的管理能力可谓颇为不佳。
以汇丰晋信稳增债券A为例,朱文辉从2008年末开始管理该基金,2010年末离任。而汇丰晋信稳增债券A在2009和2010两个年度的同类基金收益排名中分别排在倒数第二和倒数第一。此次,朱文辉首次管理货币型基金,不知该基金的业绩能否有所改善。
三、预期收益:★★
经历了去年年中的钱荒之后,货币基金收益一路飙升,特别是去年年底许多基金公司贴补“宝宝类”货基收益,使得货币基金收益一度陷入畸形发展。而今年下半年的情况似乎将会有所不同。某基金经理表示,预计下半年资金面仍会保持相对宽松局面,货币基金收益率难以达到去年下半年时的高度。
随着货币基金收益趋于理性,目前大多数“宝宝”类货币基金产品的7日年化收益率维持在4%左右。以余额宝为例,近日该产品的七天年化收益率已跌至4.18%。有业内人士表示,货币基金年化收益破4恐怕只是时间问题。
四、风险评级:★★★
兴业货币为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
该基金的投资范围包括包括现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券具有良好流动性的货币市场工具。
总结:
兴业货币是一只货币市场基金,预期收益和风险都较低,适合厌恶风险型投资者。然而目前来看,货币基金的收益正在逐步走低,投资者恐怕不能期望过高收益。
兴业基金成立时间不长,也并没有很多可以当做参考的历史数据,且兴业货币拟任基金经理的历史业绩不佳,恐怕难以给投资者足够的信心。建议对该基金感兴趣的投资者们谨慎考虑。
评级说明:
优秀:★★★★★
良好:★★★★
一般:★★★
不佳:★★
较差:★