招商证券联手泰康人寿开启跨界合作新模式
招商证券昨日宣布,将与泰康人寿展开全方位合作。其中,包括产品销售、策略研究等诸多领域。这是2013年初券商陆续拿到保险兼业代理资格以来,规模大、涉及领域全面的一次跨界合作。
在金融业混业经营步伐加快的大背景下,2012年11月中国证监会出台《证券公司代销金融产品管理规定》,允许证券公司代销保险产品,开启了证券与保险全面深入合作的大门。
2013年初,招商证券等一批证券公司,陆续拿到保险兼业代理资格的批文,并开始要求营业部销售人员考保险代理人资格证。以招商证券为例,目前该公司逾百家营业部中,已有超过半数通过保监会审批,获得了保险兼业代理许可证,可开展保险代销业务,可经营代理许可数位居同行业第一。同时,招商证券已有1000多名销售人员获得保险代理人资格证。
据悉,2013年以来,虽然陆续有光大证券与光大永明人寿、中信证券与中信信诚人寿开展代售保险产品的合作,但合作双方均属母公司与子公司的合作,合作双方的规模、合作深度均有限。有业内人士表示,此次招商证券与泰康人寿的合作,才是真正拉开了券商与保险合作的大幕。
值得一提的是,两大巨头合作并不仅仅局限于“卖保险”这么简单。
据招商证券有关负责人介绍,传统上,证券公司提供给客户的金融产品,都在强调风险与收益;而保险产品的功能和本质,则是强调风险转移和保障服务。如果能把保险公司的拳头保障产品,作为一项服务提供给证券公司客户,恰好可以帮助客户在风险与保障之间取得平衡,这将极大地完善券商财富管理业务链条。而证券公司庞大的客户群体,对保险公司而言,也是一片业务拓展的蓝海。
该人士还称,券商与保险公司的合作,还表现在投资领域上。保险公司投资运作的最大特点,就是资产负债匹配管理,这要求保险公司根据不同周期的负债资产制定不同的投资策略,构建不同久期的组合。证券公司可以从宏观经济研究、投资策略研究等多方面予以支持,为保险公司的短期、中期投资安排提供专业化服务。此外,在资产委托管理业务、融资业务等领域,双方亦有很多合作空间。李东亮