30多人交1000万元给熟人投资 掉落非法集资陷阱

　　中新网南京2月23日电(杨维斌 朱晓颖)地方政府的“重点工程”、融资回报高达月息6%、熟人介绍“放心可靠”……30多个南京市民掏出1000多万元投入其中，还钱时却一分钱也没拿到。南京玄武警方23日公布，经查实，融资的企业负责人已涉嫌非法集资诈骗，他们在南京设有融资“代理人”，并付给他们不菲佣金。被圈走的1000多万元中，有15%左右都进了“代理人”的腰包。该涉案企业并非南京企业，当地公安机关已立案侦查。

　　从去年下半年开始，南京玄武警方已经陆续接到报警，涉案的都是同一家企业。南京玄武分局经案大队大队长殷虎告诉记者，截至目前，南京已有30多名受骗者，整体涉案金额已达1000多万元。为此，玄武警方及时向外地公安机关通报了案情。

　　经过警方的调查，刘刚在该案中是个重要人物，而且企业从受害人手中拿到的资金有一部分就流进了他的腰包。

　　“刘刚在这个案件中扮演的是‘代理人’的角色。”殷虎介绍，涉案企业在南京发展了多个“代理人”，而这些代理人的职责就是忽悠受害人向企业投钱。当然，“代理人”不会白干活，企业承诺，忽悠到资金后，15%作为“代理人”的提成，剩下的15%才打到企业账户。

　　15%的佣金意味着融资到100万元，“代理人”就能拿到15万元，如此高额的回报自然让他们在忽悠时不遗余力。警方介绍，这些“代理人”往往从身边的熟人开始做起，忽悠他们拿出资金投入该项目。“因为是熟人介绍，所以大多受害人都很有安全感，连签订融资合同都相当草率。”殷虎说，受害人出示的合同大多非常简单，有的甚至就是一张借条，很难受到法律的保护。

　　另外，“代理人”为了让受害人的心里更踏实，还专门包车组织他们去外地项目现场考察，当然也会赠送一些小礼品以博取他们的好感。于是，地方政府的“重点工程”、融资回报高达月息6%、熟人介绍“放心可靠”这些因素交织在一起，受害人们便乖乖地走进了“陷阱”。

　　根据中国相关法律规定，企业向不特定的人群进行集资，数额超过100万元，人数达到150人以上就可能涉嫌非法吸收公众存款；而个人向不特定人群募集资金，人数达到30人以上，金额超过20万元也同样涉嫌非法吸收公众存款。

　　针对此案，南京玄武警方提醒广大市民，参加投资理财应提高风险意识，在了解国家相关政策、掌握金融理财知识的前提下才能参与其中，不应听推销者的一面之词。“另外，民间借贷利息超过银行正常贷款利息4倍的，即属于高利贷，是不受法律保护的，因此进行民间借贷也应谨慎，以免因小失大。”殷虎说。(完)