传销组织打高额返利幌子非法集资 涉案逾1200万

　　交4010元入会费 两年能到手280万？

　　海宁警方端了全国性传销组织“明明商”浙江分部，涉案金额超过1200万

　　2009年，由王晶导演的香港故事片《金钱帝国》有一个让人印象深刻的镜头：一个美女躺在钱堆里，周围是一帮男人，拼命往她身上撒钱……

　　金钱对人们的诱惑不言而喻。

　　有了这种狂热的追求，自然会衍生出各种各样的畸形手段。比如说，在国内多个省份秘密发展的传销组织“明明商”。

　　近日，海宁警方在打击经济犯罪“破案会战”中，抓获了该传销组织浙江区总负责人王某(女，47岁，浙江淳安人)。 昨天，该案详情起底。

　　宣称花4010元入会“返利”280多万

　　今年4月初，海宁警方接到匿名举报：黄湾镇出了怪事，可能有人向老年人非法集资。

　　黄湾镇是海宁尖山新区的一个小镇，这两年发展不错，有一定的经济实力。在镇上，最热闹的地方莫过于一家地处闹市区的银行。

　　4月初，银行突然来开卡的客户特别多，清一色是五六十岁以上的大伯大妈。他们只是简单地办一张普通的借记卡，但并不存钱。最多时，银行工作人员一下子遇上十几个办卡的人。

　　镇子不大，乡里乡亲大都相识，银行工作人员都知道镇上的老年人喜欢用存折，有些人甚至连ATM机都不会用。

　　可每当问他们为什么要办卡，老人们讳莫如深。多问几句，有的说：“是某某要我来办的，到时有返利，返利的钱就打在这卡里。”

　　持续了一段时间后，有老人无意中提到了“明明商”三字。银行工作人员十分警觉，马上向警方报案。

　　民警侦查后发现，当地村民在镇上的银行开户以后，马上会把4010元钱交给一个姓王的男子。这名男子随后会给对方一张写着“中国全民借助银行”的银行卡。

　　事实上，这家“银行”根本不存在，但王某四处对上了年纪的人宣称：“这家银行马上要成立了，到时候可以存钱的。”

　　镇上老人突然一窝蜂办银行卡

　　经调查，“中国明明商”全称“中国特色品质营销全民互助明明商”，总部在北京。

　　在“明明商”内部，每个省份都设有一个“领航人”，也就是组织头目。据警方掌握的情况，目前，这个传销组织已在全国各大中城市设立了33个(处)分支机构(组织内部称“薪地”)，负责管理、发展当地的传销组织。

　　在摸清该组织构架同时，警方“抽丝剥茧”，又摸清了他们忽悠老人的办法。

　　和其他传销组织一样，“明明商”打着借款高额返利的幌子。

　　他们宣称，一个“生根发芽”(即发展两个下线，一个叫“根”，一个叫“芽”)的会员在缴纳4010元入会费后，下个月就能拿到钱(打进银行卡内)。

　　这笔钱每月一次，返利期为两年。第一个月返200元，第二个月500元，第三个月1000元，第四个月5000元、第五个月8000元、第六个月14000元、第七个月28000元、第八个月38000元、第九个月48000元、第十个月68000元、第十一个月96000元、第十二个月128000元。

　　第二年甚至上升为每月128000元，同时谎称两年累计返利319万，扣除税金实际拿到手有280多万元。

　　这样诱人的条件，十分迷惑一些中老年人。

　　“表面上来看，比如张某1月份交钱入会，只要发展两名会员他就能躺着数钱。但他拿到的钱需要他发展的会员继续不断地拉人加入，呈金字塔形发展。按这样算来，当张某拿到38000元的返利时，下线就需要1000多人来支撑。”

　　在这里，一旦有人无法完成，整个系统就会土崩瓦解。

　　“领航人”被抓：“你们不抓我，我也撑不了多久”

　　5月底6月初，海宁警方在掌握大量证据后，对浙江、嘉兴、海宁三级“中国明明商”传销组织的有关嫌疑人展开抓捕行动。

　　该组织“领航人”王某随之被抓获。警方当场查获大量传销组织的宣传资料、账簿、银行卡、胸徽。

　　经初步统计，该传销组织在浙江发展一年，已有会员3000余人，涉案总金额达1200余万元。

　　王某，1967年出生于淳安。初中毕业后，她就在老家开始打零工，干过3年养殖，可一直没赚到什么钱。1997年，王某和丈夫一起来到杭州，到处找工作，期间，她的儿子出生。

　　王某交代，她是2010年底接触到“明明商”，当时觉得来钱快。在投入第一笔资金后，她才发现想要维持收入，就得不断拉人入会。

　　因为平时口才出众，王某的业绩不错，很快得到前任“领航人”的赏识。去年10月开始，王某接替前任开始掌舵。在她的手下，发展了杭州、丽水、嘉兴、衢州、义乌、余杭、海宁等分组织。王某说，从去年10月至今，她总共已拿到13万余元。

　　但在被抓前，这个传销组织其实已到崩溃边缘，经济已出现严重问题。

　　“主要是人员没有那么多，我还要给下线发钱，收入直线下降，都是‘拆东墙补西墙’，弄得是焦头烂额。”

　　截至目前，海宁警方已查明，主犯王某控制20余个网上银行账户专门用于发放月金(即加入明明商后的返利)，涉及转账交易竟达7000多笔，涉及银行卡3000张左右，涉案金额超过1200万。

　　目前，王某等5人已被警方刑拘。(通讯员 陈清平 陈曦 记者 朱寅/文 黄昕/制图)