跨国电信诈骗组织呈公司化 层级化管理流程化操作

　　据江苏警方有关负责人介绍，电信诈骗犯罪大多是团伙犯罪，目前此类犯罪正逐步走向“公司化”运行、“层级化”管理、“流程化”操作，各成员分工合作，层级分明，成为骗钱害人的“诈骗工厂”。

　　行踪隐蔽“工作”就是打电话

　　在摧毁这一特大跨国电信诈骗集团过程中，警方发现，这些具体操作的诈骗分子，有的租住在街边的平房里，有的则隐蔽在市郊的别墅中。

　　“大多是十几人甚至几十人挤在一间大房间里，他们每天‘工作’的内容就是不断地往外打电话。而这些越洋电话的目的地，绝大多数是我国大陆地区。”负责出境办案的民警告诉记者。

　　据泰国工作组成员、苏州市吴中区公安分局民警李涛介绍，在泰国，这些电信诈骗犯罪窝点基本都是独幢别墅，两到三层，有院落、围墙，白天晚上都大门紧闭，窗帘遮掩得严严实实，整个房间“暗无天日”，全天都得靠灯光照明。房间里到处摆的都是电话、路由器、笔记本电脑等作案工具。各种线路像蛛网一样在房间里四处缠绕，连接着一个个方桌、条凳，很多条桌上都摆放着“诈骗剧本”，拨打电话的“马仔”每天按照那些剧本开展“工作”。有的还在黑板上记载着“员工”们每天的“业绩”。在这些窝点，每个人的工位上都明确标示了角色分工，内部还使用对讲机联系，俨然一个成熟的组织体系。

　　在其中一个窝点，民警发现其中一个房间挂着一个大大的黑板，黑板上写着云南曲靖市公安局的电话，那天“马仔”们拨打诈骗电话的范围正是圈定于云南。

　　虽然住在别墅里，“马仔”们却无福享受生活。别墅被分割成一个个小隔间，绝大部分是“工作区”，他们大多睡的是高低床，有的一个房间放10多张床。房间里遍地扔的是垃圾和脏衣服，因为太热又没有空调，到处拉的是插座，接着小型风扇。大陆出去的马仔处于诈骗集团的最底层，平时不准出门，每周只有一天左右的休息时间，也只能在网上跟人聊天打发时间。

　　分工明确“公司化”运行

　　在警方的详细介绍下，《经济参考报》记者发现这一诈骗集团“公司化”的组织结构图：搭建改号、群拨群呼的一级网络诈骗平台———出租给二级诈骗平台———再出租给拨打诈骗电话的窝点———由窝点实施诈骗———转账取款。

　　“一级平台由台湾人通过深圳、厦门的公司，租用美国的数十组服务器所搭建，并出租给‘BIN’平台、‘风云’平台等4个二级平台犯罪嫌疑人，再直接出租给拨打诈骗电话的窝点使用，获取电话流量费用。”办案民警介绍。

　　“4个二级平台拨打诈骗电话的数十个窝点，分布于泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济等国家及大陆和台湾地区，转取赃款窝点则设在泰国和台湾。”

　　办案人员介绍，这是一种有组织犯罪，有公司化的组织，有投资人、经理人等。投资人负责出钱、租房，经理人负责具体实施，以打工的名义招人，打电话诈骗。此外还有技术人员负责软件维护等。

　　组织严密“层级化”管理

　　《经济参考报》记者了解到，此类诈骗犯罪组织严密，采取“层级化”管理，一般都有“核心层”、“V O IP技术网络诈骗平台层”、“组织和拨打诈骗电话层”、“网络银行转移资金层”、“银行提款层”等五个层级。

　　其中，“核心层级”是组织策划犯罪的首脑机构，主要头目大多是台湾人，犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国，统一操控团伙的整个诈骗犯罪行动，是最大的“吸血鬼”。

　　“网络诈骗平台层级”则主要负责搭建网络、电话平台，提供电话接入、落地等服务保障，相当于技术层。

　　“拨打诈骗电话层级”是具体负责组织和拨打诈骗电话的，即直接与境内受害人进行电话联系的群体。他们一般住在防守严密的别墅里往国内拨打电话，每月除了不菲的工资收入，诈骗成功还有高额提成。

　　“网银转移资金层级”负责以虚假身份信息开立或者直接购买他人的银行账户，接收受害人的银行转账或存款等。

　　“银行提款层级”是最后一层，即在受害人将资金存入骗子指定账户后，由“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户，最终进入诈骗团伙头目的指定账户中。记者 王骏勇 采写