肝癌患者替40余个诈骗团伙取款450万

　　1月28日12时，福建省莆田市涵江区涵华小区一间出租屋里，涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人杨志远与杨梨花正凑在一起，嘴里含着吸管，对着“冰壶”“云里来雾里去”时，房门突然被打开。

　　尽管床头上的弹簧刀伸手可及，但还没等他们反应过来，警察已将二人迅速控制住。警方在现场还搜出一把仿真气手枪、几十颗塑料弹和钢珠枪弹以及冰毒若干克。

　　这是《法制日报》记者近日跟随福建公安机关在“打盗抢保民安”专项行动第一次集中抓捕行动中亲历的一幕。

　　“买卖药材”设局演“双簧”

　　1月3日9时，涵江区国欢镇塘西村的吴大爷骑车外出时遇到一名30多岁的女子，一口外地口音，神色焦急。这名女子自称来找在涵江区建设局工作的张某，却不认识路，求吴大爷带她过去。

　　两人来到涵江区建设局门口时，恰巧碰到一位“干部模样”的男子从里面出来，女子上前打听：“张某是不是在这里上班？”男子回答说，张某已经退休了，在家办药厂。女子说自己就是来向张某买冠心丸的。

　　得知男子是张某的“同事”，女子忙不迭地求其帮忙找张某：“你把我带到他家里，我给你报酬。”“干部男”答道：“我又不认识你，带你到他家怕扯皮。这样吧，我们帮你把他找来。”说完，“干部男”拜托吴大爷骑车送他到张某家，并承诺付给吴大爷路费。

　　“小刘，小刘！”二人来到某小区楼下时，一个姑娘正好下楼，“干部男”冲其大喊。他告诉吴大爷，姑娘是张某的儿媳。询问完价钱，“干部男”告诉吴大爷，其中有差价，如果将药材买下，再转手卖给那名外地女子可以轻松赚到钱。吴大爷动心了。约半小时后，他取了7万元钱给了“干部男”，结果还没看到一颗冠心丸，“干部男”、“外地女子”、“小刘”就都不见了踪影。

　　据福建省公安厅刑侦总队副总队长陈重介绍，年关将近，不法分子蠢蠢欲动。在此次集中抓捕行动中，福建公安机关摧毁多个诈骗团伙。杨志远等人的“双簧”式诈骗方式已相对老套。

　　“骗术尽管老套，可上当的人还是不少。”莆田市公安局涵江区刑侦大队大队长赖曙光告诉记者，杨志远诈骗团伙5名嫌疑人落网后，已交代案件11起，仅涵江区就有7起，涉案总金额30余万元。

　　邮包藏毒被害人心惊肉跳

　　“您好，邮政EMS紧急通知，您的包裹已到达，因地址不详无法派送，请尽快致电邮局领取。”

　　2012年8月13日，福建省永安市57岁的朱大爷接到这样一条短信。他没有多想，就按短信中的电话拨了过去。“邮局工作人员”简单了解情况后告诉他，包裹里藏有毒品，并有一张以其身份证开户的银行卡，让其尽快报案。朱大爷一下懵了，连忙按对方提供的电话与“缉毒大队民警”取得了联系，民警用严肃的语气描述了事情的严重性，让朱大爷联系“银监处”保护其资金安全。

　　在“银监处工作人员”的指引下，朱大爷来到某银行ATM机前，按对方提示将5万元转到“安全账户”，接着又将29万元转账到另一个“安全账户”。然而，3天过去了，被“保护”起来的钱并没有按照对方的承诺转回朱大爷的银行卡，对方的电话也打不通了，发现上当的朱大爷赶忙报案。

　　2012年八九月间，办案民警赴厦门、莆田、福州等地，调阅当地银行3000余段取款视频监控录像后，锁定犯罪嫌疑人陈永青等人，并在当年9月14日下午将这一团伙捣毁。

　　“通过对该团伙深挖，警方发现一个由5个诈骗团伙、5个取款组、两个技术服务平台组成的诈骗网络。”永安市公安局刑侦大队诈骗案件侦查中队中队长傅兴淦告诉记者，专案组先后摧毁4个诈骗团伙、3个取款组、1个技术服务平台，抓获犯罪嫌疑人17人，缴获赃款80余万元以及大量作案工具。

　　追赃难银行应负监管责任

　　“从目前所办案件看，福建诈骗犯罪呈现出手法翻新快、欺骗性强等特点。”陈重透露，以执法机关查案、邮包藏毒等名义进行诈骗尚未“退市”，以微博中奖、消防办证、中国好声音、退社保补贴、医保卡被人消费、产妇婴儿保健补助等名义进行的诈骗已陆续登场。

　　“尽管打击力度不断加大，骗子也纷纷落网，但由于种种原因赃款追回率较低，目前只有10%至15%。”陈重分析说，这种情形以电信诈骗最为突出，诈骗团伙上下线之间相互联系又相互独立，有专人负责取款，导致追赃极其困难。　

　　傅兴淦告诉记者，朱大爷被骗的34万元短时间内就被转到山东、福建等地的36张银行卡上，并被全部打散取掉。专门为诈骗团伙取款的陈永青，仗着自己身患肝癌晚期容易逃避打击，2012年7月底至9月中旬，为40多个诈骗团伙取款450余万元。

　　陈重说，据犯罪嫌疑人交代，网上4大银行的银行卡外加一个网银，一套明码标价卖800元，犯罪分子很容易在不同地方用这些银行卡将骗到的钱取出，大大降低了作案风险。

　　“在这种情况下，单纯寄希望于公安机关追回赃款不太现实，各大银行也应承担起各自的监管责任。”陈重认为，各大银行在落实银行卡办理实名制方面存在漏洞：非开户人本人办理银行卡的，没有同时预留受托人身份复印件。

　　另外，诈骗案件发生后，如果钱还没来得及被取走，公安机关想要冻结涉案账户程序繁琐，容易丧失时机。陈重建议，银行可以开通一项新服务，汇款时，用户在一定期限内有权撤回汇出的钱，银行可以收取一定费用。记者李娜