老板和出纳QQ对账 骗子天天远程“监控”

　　阿甘，江西人，在金华的一处工地上打工，闲时就泡网吧里。

　　最近常有人来花钱收他们的身份证，如果可以陪这些人去银行开户办个银行卡，可以卖七八十甚至上百元。阿甘就跟着一个姓吴的“收卡人”去了。

　　在银行开了一张储蓄卡，吴某告诉他，办理网银和电话银行开户，就额外给他200块。阿甘办了两个开户手续。吴某又告诉他，领一个U盾，再给200。阿甘又办了。这一天，阿甘办卡共赚了1400块。

　　阿甘很兴奋。3月29日这天他一口气开了10张不同银行的储蓄卡，全卖了。

　　直到4月的一天，警察找到阿甘，他才知道，自己账上曾经有过600万元，现在还剩389万。这么大一笔钱，他见也没见过，想都不敢想，也不知道警察为什么找上门来。

　　他承认了自己卖银行卡的事情，配合警方冻结了账户，戴上了手铐。

　　阿甘不知道，他这张小小的银行卡，不但揭开了一起利用QQ盗号诈骗600万元的惊天大案，也让浙江永康警方摸到了整条使用木马、QQ盗号、诈骗QQ好友的黑色产业链。

　　老板和出纳QQ对账，骗子天天远程“监控”

　　阿甘的卡，吴某卖给了广西宾阳的老乡阮某。他们那一伙人专门干QQ盗号然后再诈骗这个营生。

　　阮某已经盯上了浙江永康的一个投资公司的吕老板。

　　吕老板的投资公司是跟亲戚开的，出纳荷花也是他的亲戚。吕老板每天都跟荷花在QQ上对账，反正拆借资金的都是家里人或者熟人，不到2000万都不用跟人见面。

　　阮某天天在QQ上看着吕老板跟出纳对账的聊天记录，足足看了一个月。都是钱啊。

　　4月1日，阮某决定动手，通知了一大堆负责取钱的同伙：“准备好，明天取钱。”

　　4月2日下午3点，吕老板照例跟荷花对账。

　　“小永账上还有14535728.99元，小美账上还有4096618.04元。”荷花讲到这里，吕老板说“呼呼，真多”，然后下线了。

　　两分钟不到，“吕老板”又上线了。

　　“我弟弟要借600万元5天，帮隔壁老王借的，麻烦你现在打(款)过去，账号是金华农业银行，甘志华，6228****************817。”

　　“吕老板”说：“5天的利息过会儿给你，他在等着，你先给他600万。”

　　荷花立即打开网银，把600万元转出去了。

　　“已转好了。”

　　“好的。”

　　这时候，吕老板已经走到了荷花的办公室。见面了，两人聊天，没聊起这600万元。

　　第二天，吕老板又跟荷花对账。

　　荷花说：“昨天那600万的利息还没进来(账户)。”

　　吕老板说：“哪有600万？”

　　荷花把这段关于600万的聊天记录发过去，吕老板懵了。

　　还是荷花果断，“被骗了，被骗了，赶紧打110。”

　　账户一天就被转走211万，警方火速冻结账户挽回389万

　　600万的QQ诈骗案啊！永康公安局接到报警后，火速行动。

　　“第一件要做的，是先查收款人账户，能冻结马上冻结。”刑警大队的李建成大队长说。

　　由于电信诈骗和网络诈骗案很多，警方和银行已经熟练协作，通过收款人甘志华的账号马上查清：

　　银行卡的开卡人甘志华，3月29日在金华八一北街433号农行开户，从监控上确定，是他本人开的卡。警方同时还取得了当时甘志华登记的两个手机号码。

　　此时，阿甘账户上的600万，已经转了很多笔到其他人的账户上，有按照ATM取款机最高限额取走的，有按照电话银行最高限额转走的，还有按照网银的最高限额转走的。

　　转走了211万，剩下389万。

　　当时是清明小长假，银行休息。警方立即通过密码出错锁定法，连续多次输入错误的登录密码，致使这张银行卡被暂时锁住24小时，无法进行任何操作。

　　第二天，永康警方立即彻底冻结了阿甘的账户。

　　浙江开户的卡，广西人指挥马仔在广东提现

　　永康警方拼命追踪这被转走的211万元的同时，阮某正在继续指挥“马仔”们把钱在一张张买来的银行卡上转来转去。

　　大钱拆小钱，反复转账，马仔们把钱提出来之后，自己扣下15%至20%的提成，剩下的大头上缴。

　　层层上缴，阮某也要上缴，最后不知道交给谁了。反正他知道，他也只是这条诈骗产业链里的一环而已。

　　永康警方追踪发现，这成百上千的卡，基本是从浙江金华、兰溪、台州、温州等地开户的，而提款地点却在广东省的广州、佛山、肇庆等地。

　　海量的银行账户来往钱款数据，警察们一下子都变成了查账的。

　　有一个特别的插曲，可以叫作“强中自有强中手”。

　　所有的这些钱中，其中有2万元不知了去向。原来，一名叫刘永的打工仔，他开了卡并将卡卖给收卡人之后，立即挂失并且补办了一张新卡。于是，600万之中的2万元，居然就成了天上掉下来的馅饼，着着实实砸到了他新开的卡里。

　　警方至今还在追查刘永的下落。

　　永康警方追到了广西宾阳，揪出了三个嫌犯

　　根据线索，永康公安局刑侦大队重案中队的柳建品警官在案发几天之后就率队赶去了广西宾阳。

　　广西宾阳以“百年商埠”闻名于桂中南，是南宁市属的一个县。

　　当地警方一看永康警察追来，先告诉他们：江苏苏州，去年一年，就被这QQ盗号手法骗走数亿元。当地警方说：诈骗专业户们平时都很警惕，人基本不出村子。这些小地方，外地人的出现极其惹眼，外地来的警察要办案抓人，实在是难。

　　永康警方在当地潜伏下来，一等就等了半个多月。机会终于来了。在宾阳县的车站，永康警方抓住了阮某、林某、黄某。

　　永康公安局刑侦大队重案中队的柳建品警官昨天专程从广西宾阳赶回永康给记者介绍案情，原来，从4月至今，他一直都在广西宾阳继续深入调查此案。“这些诈骗团伙成员基本都是80后，年纪轻轻，游手好闲，文化程度不高，也没有正经工作，几乎都有吸毒、赌博、诈骗的前科。”他说，“这个诈骗团伙里，收卡的、实施QQ诈骗的、取款的都抓住了，目前正在追查专门搞QQ盗号、破解IP地址、放木马的环节，以及领导组织这些诈骗团伙的操盘手。”

　　而吕老板，直到从公安局领回剩余的389万元支票时，还心有余悸：“我再也不用QQ了！”出纳荷花更是从出事之后都没敢去上过班。