三团伙排列组合诈骗网波及全国 13人已落网

　　今年6月，金华警方接到报案：一个18岁女孩在网上被人骗了1万多元。

　　案值不算大，被骗的过程也很平常——女孩上网找贷款，电话打过去，对方以各种名目让她汇款，几次之后，女孩恍然大悟。

　　这个案子，交到了金东区公安分局网监大队大队长楼警官手上。直觉告诉他，事情没那么简单。

　　小姑娘上网找贷款

　　被骗走1万多元

　　被骗的女孩叫小傅，从学校毕业后，一直想着创业，但最困扰她的是钱。

　　6月初，小傅在网上搜索“创业贷款”，从跳出来的搜索结果中，她选择了“利商贷款”。小傅心想，搜索结果靠前的网站，应该靠谱一点。

　　点进网站，公司简介、贷款流程、和多家银行的合作链接一应俱全，网页上还浮动着一个客服QQ。

　　在小傅的要求下，对方还提供了营业执照的照片。

　　看起来，一切都很正规。小傅提出，要贷款7万元。

　　第一次，对方让她预存1280元利息；接着，是1万元保证金；第三次，对方又要3万元利息，小傅知道，自己上当了。

　　当楼警官拿到这个案子的时候，马上想到，半个月前，金华一个姓杨的男子，也被同样的方法骗走了2300元。

　　楼警官觉得，这两个案子可以挖一挖。

　　深圳的手机号，河南的账户

　　其实骗子人在广东惠州

　　警方发现，骗子用的手机号码，归属地都是深圳；所用的银行账户，开户地都在河南济源，户主都是一个叫“张国昌”的人。

　　在银行等部门的配合下，骗子银行卡里的每一笔钱，几月几号、几点几分、在哪个城市哪台ATM机上取走的，都被警方掌握。

　　通过调取ATM机的监控，取款人不难找到。当然，取款的都是小虾米，真正的“大腕”是不会轻易露脸的。

　　接下去的调查，就涉及到办案机密了，只要知道一点：通过取款人抽丝剥茧，背后的操控者就会浮出水面。

　　他就是福建安溪人陈某。不过，他既不在深圳，也不在河南，而在广东惠州。

　　骗子找到了，但楼警官觉得，这个句号画得还不够完美。

　　定制假网站，再花巨资推广

　　三个独立团伙组成产业链

　　根据经验，陈某背后有一条完整的产业链，包括制作虚假网站、提供他人身份的银行卡、PS营业执照等等，还有人为陈某的虚假网站进行推广。

　　民警发现，陈某和湖南岳阳的吴氏三兄妹联系很密切，时不时往他们的银行账户里打点钱，另外，陈某还会经常汇款给台州一位姓张的女子，每次数目都不小。

　　广东、湖南、浙江，警方把三个点连在了一起。

　　一个月的跟踪调查，这条产业链终于完整地显现出来——

　　湖南岳阳的吴氏兄妹是一个制作假网页的团伙，按陈某的要求制作“产品”，卖给陈某；

　　台州的张某，是知名网站的区域二级代理商，陈某给她钱，她负责对陈某的虚假网站进行竞价排名，简单点说，受骗的小傅去搜“创业贷款”，陈某的网页排在前面，这都是张某的功劳；

　　有了吴氏兄妹的技术支持，又有了张某的宣传推广，陈某的骗局就打通了上下游，他雇几个客服，开几个账号，剩下的，就是等待猎物。

　　二级代理商打给上家推广费

　　高达4000多万元

　　该收网了。

　　7月底，陈某和吴氏兄妹分别在广东惠州、湖南岳阳落网；8月初，竞价排名代理商张某在台州被抓；上周，张某的上家、知名网站的区域经理娄某被警方带走。

　　截至目前，共有13名嫌疑人落网，查获涉案银行卡20张，涉案电脑12台。

　　三个团伙互相联系，又各自独立，鱼一条比一条大。

　　目前查明，陈某自今年初开始利用虚假网站诈骗，案发时，他同时操作五六个网站，诈骗十多起，涉案金额十多万元；

　　专业制作假网站的吴氏兄妹，今年1~8月就制作虚假网站3027个，涉及贷款、汽车二手交易、招聘、网上商城等各种门类；

　　知名网站区域二级代理商张某，在一年半左右的时间里，给13000多个域名进行推广，打给上家的推广费，就高达4000多万元……

　　让人心惊的是，三个团伙的背后，又存在着盘根错节的产业链，有些还披着合法的外衣。他们之间的勾结也非常简单，只要熟人介绍或者一个电话，就可能形成一个新的诈骗利益集团。

　　这起案件的冰山一角之下，还隐藏着多少秘密？

　　一起1万多元的网络诈骗案，让福建安溪人陈某的发财梦瞬间破灭，然而，在他的家乡，或许还有很多人隐藏在电脑屏幕之后。

　　吴氏兄妹团伙成员，全部都是亲戚朋友，如果不是一个在网站工作的二哥，一次机缘巧合，这个家族或许仍在安安分分地过日子。

　　还有张某和娄某，像他们这样的知名网站代理商、渠道经理，遍布全国各地，又有什么能保证他们不会成为犯罪的同谋？

　　更可怕的是，这三个团伙只进行了简单组合，就搭建了一个常人难以辨别的诈骗陷阱。

　　陈某样本

　　老乡带老乡

　　一个小镇的“发家路”

　　福建安溪魁斗镇，闽南金三角区域的一个古老乡镇。这里是陈某的老家。在他看来，原本贫困的小镇似乎一夜之间就富了，甚至一度出现排队到银行取钱的繁荣景象。

　　钱从哪里来？40岁的陈某说，当地人像他这样在外面搞网络诈骗、电信诈骗的人很多，老家人讲起来，就说“在外面做生意”。和老乡比起来，自己干得“很一般”。

　　警察圈里有个段子：在短信诈骗高峰期间，安溪境内一天发出的手机短信达上百万条。设在魁斗镇的移动电话通信基站，曾经是“全亚洲最繁忙的基站”。

　　二三十年前，魁斗镇一度因“算命”远近闻名。在陈某记忆中，不少嘴皮子厉害的老乡，出门摆个摊，日子就可以过得红红火火。

　　不知从什么时候开始，“算命”就变成了诈骗，反正也是靠一张嘴。一开始是手机诈骗，后来就发展成了网络，银行贷款、招工、二手汽车等等，什么都做。

　　对于这个“生意”，陈某并不觉得丢人。身边的老乡，很多靠这个发了财，在老家造了新房，惹得其他村民眼红。

　　陈某第一次接触网络诈骗，就是老乡给他引的路。如今，他的“团队”专门从事银行贷款诈骗。自己做老板，还雇佣了三个20来岁的年轻人帮他干活。

　　雇来的工人，不是老乡就是亲戚。但就算如此，陈某也只让他们完成诈骗的第一步：要到受害人的联系方式。

　　后续的一些关键工作，都是他亲自操刀，包括扮演贷款公司的工作人员、办公室主任等等，有时候为了角色需要，还会用到变声器，他说，变成女声之后，更容易取得对方的信任。

　　诈骗得手之后，就等着取钱了。陈某记得前几年，镇上出现ATM机前排队取钱的场景，大家都心知肚明，每一笔钱背后，几乎都是一个上当受骗的血泪故事。

　　后来，镇上好多ATM取款机都关掉了，剩下的几只还装上了摄像头，大家就不在本地取钱了。像他自己，银行开户地址设在河南济源，取钱地址在深圳龙岗，尽量不跟福建老家以及自己躲藏的广东惠州沾边。

　　至于被抓，在他看来也不是什么大事。他说，自己看多了这样的场景：老乡指着一栋栋崭新的楼房，说着主人因为生意刚“进去”，轻描淡写。

　　陈某落网后，他说自己干网络诈骗只有一年多，不过，目前警方查实的已经有十多起，总金额十多万元。他觉得，对于只有初中学历的自己来说，这样的收入“还不错了”。

　　吴氏兄妹样本

　　家中一个IT男

　　带着全家做假网站

　　陈某做网络诈骗，背后是吴氏三兄妹的“技术支持”。

　　吴氏三兄妹年纪都只有三四十岁，早年间，二哥在一家正规网络公司做网站，是个普通的IT男，每个月的工资也就两三千元。

　　一次，有人找他做一个“贷款公司”的网站，对方要求很低，看起来像那么回事就行。关键网页上要有一个浮动着的“小助手”，上面要有QQ、电话等联系方式，如果用户点这个“小助手”，就能进行QQ对话。

　　对吴家二哥来说，制作这样一个网站也就十几分钟的事，但对方给了他300元。后来，他知道，这是专门用来骗人的“虚假网站”，但他想，管他呢，反正能赚钱就行，又不是自己去骗人。

　　客户一传十，十传百，二哥的订单多了起来，他就把大哥和小妹也叫来帮忙，还请了三个知根知底的亲朋好友。不是亲戚朋友，二哥也不敢叫。大家在一栋别墅里工作，点点鼠标，每个人一个月就有四五千元的收入。

　　在这个“团队”中，大哥管人，二哥管技术，三妹管账。根据客户不同的要求，制作网站收费也不一样。

　　普通的虚假网站，收费300元；能防安全软件的，加300元，防一般的黑客攻击，再加300元。大多数买家都会选择全套，20几分钟做好，900元入账。

　　说到成本，每个网站的域名50元，租用一台服务器，可以申请上千个网站。

　　吴氏兄妹的生意有多红火？从1到8月份，吴氏兄妹申请了3027个域名。民警说，每个域名背后，都是一个虚假网站，也就是说，这个团伙，平均一天要制作10多个虚假网站，按照每个900元计算，一天的收入，就超过了一万元。

　　为了方便客户，吴氏兄妹设置了模板，有10多种两三百套，最畅销的是贷款、汽车二手交易、招聘、网上商城等几个类别，占了六七成。

　　7月底，吴氏兄妹中的大哥和小妹在湖南岳阳落网，二哥听到风声后跑了，目前已被上网追逃。

　　张某样本

　　代理商帮骗子做假材料

　　负责审核的上级“指点迷津”

　　陈某从吴氏兄妹手上，买了五六个假网站。如何让自己的网站脱颖而出，吸引更多的人上当？陈某通过老乡介绍，找到了30岁的张某。

　　张某曾在北京从事过广告平面设计，跟网络公司接触密切，慢慢的，就和网站推广联系上了。

　　回到台州老家后，张某与当地一家网络技术公司取得了联系，这家公司的主要业务，是负责国内某知名网站的区域推广。于是，张某就成了该网站的二级代理。

　　然而，陈某的网站是假的，营业执照、公章、ICP备案和行业资质全都没有，怎么能通过审核呢？张某的办法是：做假。

　　在她的家里，激光刻印机、扫描仪、印章模型……一应俱全，她还找了人专门PS备案信息。

　　当她把审核材料传给她的上级代理，也就是网络公司的渠道经理娄某后，也会得到相应的指点：哪颗章应该改淡，哪颗章是不需要的，她只要照做就是。慢慢的，做假的水平也高了。

　　审核通过之后，陈某要花2400元让张某替他开通一个客户端口，之后，他可以通过账户，设置关键词，来开始竞价排名。

　　所谓的竞价排名，就是在后台设置自己网站的关键词，当有人搜索这个关键词时，通过网页的点击量来跟客户算钱。网友每点击一次，陈某都要支付相应的费用。网站排名越靠前，单次点击的费用越高，每天的推广费也越多。

　　金华警方几年前曾碰到类似的案子，那个案子中，“股票”这个关键词，单次点击价格达到了60元左右。

　　陈某的诈骗所得中，六七成都会用于网站推广。为了控制成本，他给自己的每个网站都设置了每天200元的推广上限，一旦超过这个费用，就退出竞价排名。可即便如此，他手上五六个假网站，每天的推广费也高达1000多元。

　　这些钱，20%左右落入了张某的腰包，其他都交给了上家。不过，陈某只是她的一个小客户，据初步统计，在一年半左右的时间里，张某给13000多个域名进行推广，付给上家的推广费，就高达4000多万元。

　　最后，我们来算一笔账。

　　在这个利益链条中，陈某、吴氏兄妹、张某、张某的上家娄某，以及背后的知名网站，都成了网络诈骗的受益者。

　　以被骗1万元的网友为例，根据分成关系，陈某要将近7000元交给张某，其中20%作为张某个人的提成，剩下的5000多元都交给了上家的娄某，接着，娄某的公司再提成20%~30%，其余都上交给某知名网站。

　　目前，金华警方正在对此案作进一步调查。