推销"绑卡"POS机截留刷卡金 柳州破获POS机诈骗案

　　4人成立了一家“柳州腾图商贸有限公司”(下简称“腾图公司”)，以推销POS机为主要业务，几个月来，该公司共销出17台POS机。有人报案称，使用从腾图公司购买的POS机刷卡，钱迟迟没有到账。警方调查发现，原来这些POS机都与4人的银行卡绑定，4人将受害人的90余万元资金截留后玩起了失踪。经过一个多月侦查，柳州警方将这个诈骗团伙一网打尽，追回赃款26万元。2013年12月31日，4名犯罪嫌疑人被检察机关批准逮捕。

　　低价买来一台POS机

　　何先生在柳州经营建材生意，因平日交易金额比较大，他一直想在店里装一台POS机，但听说银行审批需提供营业执照、组织机构代码、税务登记证、公章、法人章等资料，手续比较复杂，所以不了了之。

　　2013年7月，有人到何先生店铺推销POS机，称手续简单,只需身份证和一张银行卡就可以办理，并且手续费比银行的低好多。考虑到自己的需要，何先生动了心，7月20日，他随来人到位于柳州市阳光100的“柳州市腾图商贸有限公司”办公室，与该公司老板黄某签订了合同，交了有关资料和2500元购机费。没多久，腾图公司的人员上门为何先生的店铺安装了一台POS机。

　　何先生还是很谨慎的，安装好POS机后，他先刷了几笔一两百元的款项。次日，他的银行卡就收到了这些款项，他觉得很满意。

　　10.4万元不翼而飞

　　何先生此后放心地用POS机来收货款。2013年10月13日，他先后5次使用这台POS机接收客户的货款，一共10.4万元。

　　不过，与之前次日就能收到款项不同的是，这次10.4万元迟迟都不到账。何先生着急地打电话向业务员询问原因，业务员以银联系统故障为由让他等等。苦等数天后，何先生再次打电话给业务员，但对方已经关机。何先生意识到可能被骗，于是立即向警方报案。

　　犯罪团伙被一网打尽

　　接报后，柳州市公安局巡警支队立刻指令鱼峰大队抽调精干警力成立专案组全力侦办此案。

　　在侦查的过程中，民警通过串并案件发现，类似情况受骗的人数达到17人，涉案金额有50多万元。专案组通过摸排走访，并到银行调查嫌疑人的资金流水账，确认了他们的行动轨迹。

　　同年11月23日，犯罪嫌疑人黄某在南宁落网。民警以黄某为突破口，逐步摸清其他犯罪嫌疑人的轨迹。

　　11月26日凌晨3时许，办案民警在柳州市八一路某宾馆，将嫌疑人黄某望和胡某一起抓获。同日晚11时30分许，在南宁守候蹲点的大队民警，在百汇华庭停车场将韦某抓获。至此，该团伙4名成员全部落网。

　　4人成立假公司行骗

　　黄某是该犯罪团伙的主谋，南宁市人，24岁。他原来在南宁市经营POS机销售生意，2013年初因被骗损失7万多元。同年4月，黄某在南宁的生意出现资金缺口，于是想到了利用类似的方法诈骗。

　　黄某首先用自己的身份证和一些假证件，向北京一家与银联合作的第三方合作平台的公司申领了一批POS机，并与自己的银行卡绑定，然后他伙同黄某望、胡某和韦某等人，从南宁来到柳州，在阳光100租下了一间门面，伪造假执照和假公章，买来了一些简单的办公用品，成立了所谓的“柳州市腾图商贸有限公司”。之后，4人便到处推销这批已被绑定银行卡的POS机，从2013年6月开始，黄某等人先后在柳州卖出了17台POS机。

　　为了成功骗取钱财，开始时，黄某等人每天都按时将进入自己银行卡里的交易款，转到各个客户的账户上，甚至不惜赔上手续费，从而骗取客户的信任。随着客户们交易金额增加，黄某决定“收网”。2013年8月8日，黄某将当天的90多万元交易额全部截留，其中在柳州的交易额有50.2万元，两天之后,黄某等人卷款潜逃。

　　骗局隐蔽需注意防范

　　此案为柳州首例利用POS诈骗案件，目前已追回赃款26万元。办案民警说，利用POS机诈骗与“短信中奖诈骗”等相比，欺诈性、危害性更大。由于其隐蔽性、迷惑性更强，据警方披露，目前尚有部分受害者没有报案。请当初向黄某等人购买了POS机的市民到柳州市公安局巡警支队鱼峰大队报案，电话：0772-3173871。同时，警方还提醒广大商家，应对此提高警惕，切勿从网上或其他不法途径购买POS机。若有办理POS机的需要，应该持相关证件，到银行按流程办理。 (王勇俊 韦崇结)