一投资公司9个月非法集资2亿元用来放高利贷被查

　　短短9个多月的时间，一个叫“徽州贷”的网络投资公司至少吸引了全国3000多人的投资，至少非法吸收存款2亿余元。实际上，他们所发布的投资信息多半为虚假信息，公司老板刘某将这些非法吸收来的资金用于放高利贷。很快，他的资金链出现了断裂，没有办法支付投资者的利息了。

　　今年1月初，蜀山公安分局接待了全国20多名投资者，他们已经很久无法联系上“徽州贷”的老板刘某了。记者12日从蜀山公安分局经侦大队获悉，这起非法吸收公众存款案已告破，“徽州贷”老板刘某已被刑拘。

　　投资者投入90万提现变难

　　报案的吴某就是其中的一位受害人。吴某是福建人，平时喜欢投资。去年9月，吴某上网时，无意中了解到了“徽州贷”的信息。吴某注意到，“徽州贷”网站上经常发布一些生态产业园和铜矿抵押的投资标，并承诺利息在20%左右。吴某心动了，刚开始投了几万元试试。

　　“徽州贷”按时支付利息，吴某紧接着又先后投资了近90万元。但是，从去年11月10日开始，吴某发现，到期的提现开始变得困难了。吴某多次咨询“徽州贷”客服，客服只是承诺一定会尽快还款。

　　2013年11月20日，“徽州贷”又在网上公布了最新提现方案，规定账户总额在5000元(含)以下的回款，可全额申请提现；账户总额在5000元以上的，回款申请第一个月，每周可申请提现的金额不超过账户总额的1%；第二个月，每周可申请提现的金额不超过账户总额的5%；第三个月，每周可申请提现的金额不超过账户总额的20%，按比例提现后，总额低于5万元，下次可申请全额提现。暂无法按时提现的资金，投资人可选择续投，年化收益率22%，享有续投奖励0.3%；或选择资金站岗，每天给予0.02%的利息作为补偿。

　　吴某又等了一个多月，但“徽州贷”承诺的还款期依然没有兑现。这时，吴某感觉不对，于是赶到合肥向蜀山公安分局经侦大队报案。吴某告诉警方，他在徽州贷的账户还有82万余元。目前，吴某等受害人还在密切关注事情的进展。

　　警方发现投资标大多为虚构

　　20余人集体报警，这引起了合肥警方的高度重视，合肥警方迅速成立以蜀山公安分局经侦大队为主的专案组。警方调查发现，“徽州贷”涉嫌非法吸收公众存款。

　　“徽州贷”的法人代表刘某今年31岁，六安市霍邱县人，文化程度不高，2008年毕业于合肥一大专院校。毕业后，刘某一度在合肥开网吧，同时做农药生意。2010年，刘某开始做民间贷款业务。2012年底，刘某开始从网上做小额贷款业务，之后搞“徽州贷”，利用投资者的钱放高利贷。

　　刘某在搞“徽州贷”时，先后成立了安徽徽立房地产投资管理有限公司、安徽伟鑫科技发展有限公司、安徽梓源置业有限公司。刘某成立“徽州贷”后，招聘了不少人员，其中公司的刘某某和王某是他的两大得力干将，这两个人头衔是“徽州贷”的运营主管，每人可拿万元月薪，其他人员的工资也是由他们发放。为了提高客服人员的积极性，刘某规定客服如在网上拉到投资，公司就给客服一定比例的提成作为奖励。

　　与此同时，警方调查还发现，“徽州贷”上发布的投资标大多是虚构的。

　　证据齐全涉案3人相继落网

　　掌握了“徽州贷”非法吸收公众存款的相关证据后，警方决定收网。2月28日，专案组兵分三路，分别对刘某等人实施抓捕。

　　当天上午9时许，民警在一家超市将刘某控制。随后，“徽州贷”的运营主管王某也相继落网。案发后，刘某自知大事不妙，跑到杭州躲藏，但最终还是难逃法网。

　　刘某落网后交代，他通过“徽州贷”非法吸收存款2个多亿，目前还欠5000多万元没有归还。目前，刘某等3人因涉嫌非法吸收公众存款被刑拘。据警方介绍，这类经济案件最重要的就是帮受害人挽回损失，目前扣下的房产、车子等大概有千万。

　　高回报率吸引投资者不断投入

　　据刘某交代，2012年初，他和朋友一起吃饭时了解到“温州贷”，后来通过网上的信息了解到了“温州贷”的运作模式：通过网上平台为借贷双方提供中介服务，从中赚取佣金。刘某于是找到杭州一家公司，让这家公司帮他做了一个网上平台，并取名叫“徽州贷”。2013年初，刘某在高新区中瑞大厦租了一间办公室，“徽州贷”就正式运作了。去年9月份，刘某把公司搬到翡翠路海雨阳光国际大厦。

　　“徽州贷”之所以能吸引如此之多的投资者，很大的原因就在于刘某许诺给投资者的回报率很高。办案民警介绍，刘某为了吸引投资者将钱交给“徽州贷”，许以超过20%的高利息。刚开始，刘某等人会按时将利息返给投资者，赢得了不少投资者的信任。不少投资者纷纷追加投资额，几十万甚至上百万将钱交给“徽州贷”。

　　投资者将钱打进刘某的账户后，刘某开始拿这些钱放高利贷，利息也高得惊人，50%左右。利息高，当然风险大。为此，刘某还专门安排人去讨要这些高利贷。令刘某始料未及的是，一些人借了高利贷没有按期归还，再加上刘某平时挥霍无度，致使“徽州贷”的资金链断裂。据刘某交代，目前他已借出去1600万元，至今没有收回。（实习生 孙涵 徐倩 本报记者 韩婷）