团伙假称投资银业获三成回报 诈骗2000老人2亿元

　　投资银业可获三成回报？警方打掉特大集资诈骗团伙

　　以投资银业为名，许诺18%~30%的高息回报，实质诱骗老人投资进行诈骗——空手套白狼的骗局广州再现，2000位老人上当受骗。

　　3月15日下午，广州警方出动百名警力，打掉一个横跨三省区九市，涉嫌诈骗2000余名群众，涉案金额2亿多元的特大集资诈骗犯罪团伙。

　　公司设在高档写字楼

　　2009年成立的广州鑫达银业公司在天河高档写字楼区中旅大厦、都市华庭均有连片的办公区。在办公区内，设有大型“银柜”，里面放着各种精致的银饰品。公司负责人曾×、周×、李×峰等经常组织业务员，以每月可获投资款18%~30%的高额利息为诱饵，吸引老年人投资。

　　此外，该公司还先后在海珠区成立广州色爱饰品有限公司，在广东深圳、江门、惠州、珠海等地以及江苏南京、广西南宁开设分公司营造扩大经营的表象。截至目前，该公司通过多种形式，让2000余名群众投资，涉及金额2亿多元。

　　3月15日，全省公安机关开展“猎狐一号”收网行动，对该团伙人员实施抓捕。当天下午2时，百名参战民警分成多个抓捕小组，在中旅大厦、都市华庭等地点，抓获曾×等多名犯罪嫌疑人，并刑事拘留18名犯罪嫌疑人。这次行动，警方共拘留27名犯罪嫌疑人，扣押小汽车3辆、银饰品一批。该案共2000多名群众受骗，涉案金额达2亿元。

　　买百万银饰撑门面

　　事实上，该公司没真实的白银投资和经营项目，每年只花费100余万元购买银饰品和银制品，用于装饰门面和作为公司活动礼品，其余收取的投资款全部用于返还客户利息，以及用于公司经理和业务员的提成。

　　其中，每完成一单投资业务，从业务员到总经理分别按不同比例在客户的投资金额中拿取提成，扣除部分用于租赁办公场所等费用后，节余部分用于开设外地的分公司。外地每间分公司需向总公司缴纳投资款总额的30%为管理费。

　　借人之名大肆宣传

　　在号称“中国银都”湖南永兴县土生土长的嫌疑人曾×，熟悉银饰品行业的运作情况。为达到非法敛财目的，曾×在策划诈骗犯罪时，利用已打造“中国第一银楼”的湖南鑫达银业股份有限公司的影响力，在广州成立“广州鑫达银业商贸有限公司”，打着与前者有“关联”的幌子，大肆对外宣传，专诱年纪在55岁以上的老人投资。

　　该公司业务员不仅在街头、社区向路过老人派发宣传单张，还设法收集老人联系电话，逐一致电联络。

　　编教程专骗老人

　　此外，为提高搭讪的成功率，该公司还专门针对老人心理编写《邀约话术》教程，以投资理财为切入点蒙骗老人投资。为消除老人签订合同时的戒备心理，嫌疑人不仅精心准备了一套“不高于银行4倍利息，不算违法”的说辞。

　　为不断吸引和取信老人，该公司除了按月支付利息外，还设置梯级利息的“诱饵”，投资款利息从2009年18%逐渐提高到2013年25%~28%，2013年下半年续约2年更可高达30%。

　　带老人泡温泉获信任

　　记者了解到，上当的2000人中，85%为55岁以上。该公司深悉老人心理，常带老人去泡温泉，定期赠送礼品，还上门给老人家捶骨，以取得他们信任。更重要的是，他们几年来一直都有按时给利息，给人安全的印象。

　　为扩大信誉度，该公司还在投资老人中挑选“优质客户”重点“培养”，以理事会成员、客户代表等形式，使该部分老人成为公司的“代言人”，利用“代言人”在社会和群体中的影响力，骗取更多老人的“养老本”。

　　为何“受伤”的总是老人？

　　从被骗老人调查中显示：44%老年人的信息来源渠道陈旧，盲从意识严重，对投资等新事物，容易相信身边“权威人士”的声音。

　　独居老人因缺乏关心照料，更容易被利用。精神空虚的老年人，在不法分子假意嘘寒问暖、不是亲人更胜似亲人的照料下，易产生心理依赖、好感和信任。而个别老人因“贪小利”心理作祟以及“希望成功”，会瞒着家人，自作主张不计后果进行投资。

　　警方提醒，投资属于个人行为，风险责任自担，参与非法集资活动的，法律不予保护。　(文/记者陆建銮 通讯员郭丽君、张毅涛)