团伙伪造酒店执照办POS机 非法套现1459万

　　伪造酒店执照办POS机非法套现1459万

　　今年2月，公安部经侦局在工作中获悉，从2013年12月至今年1月，多地连续出现多起持卡人利用信用卡预授权制度，与商户(主要系第三方支付机构发展的商户)合谋实施大额信用卡套现等风险情况，涉及金额4亿余元。

　　昨日上午，东莞市公安局通报，根据中央指示，公安部今年2月部署在全国开展“白鹤行动”，合力打击非法套现犯罪。东莞市公安局经侦支队经过一个多月的深入调查取证，今年3月17日，在南城西平捣毁非法套现窝点2个，抓获彭某钦等犯罪嫌疑人4名，成功打掉非法套现犯罪团伙一个，在全省公安机关“白鹤行动”中打响第一枪。

　　非法套现团伙南城落网

　　据经侦支队相关负责人介绍，今年1月21日，沈某代表上海富友支付服务有限公司广东分公司(以下称“富友公司”)到东莞市公安局经侦支队报案称，有代理机构与富友公司合作过程中利用审核商户资料的漏洞，违背合作协议，虚假提供伪造东莞多家酒店工商营业执照，向富友公司申请办理多部POS机，并通过事前预授权完成的方式累计非法套现1459万多元，造成富友公司经济损失190多万元。

　　专案组通过近一个月的走访摸排，跟踪守候，缜密侦查，最终确定了涉嫌非法套现的嫌疑人为彭某钦两兄弟。

　　掌握了充分事实后，专案组决定收网。今年3月17日，支队在市局相关业务部门及南城分局的大力配合下，对彭某钦等人实施搜捕行动。分别在南城西平两家商务酒店成功抓获彭某钦、彭某远(男，广东省揭阳市人，32岁)、妻子彭某品(女，广东省汕尾市人，25岁)，高某松(男，河南平顶山市人，24岁)，后又到彭某钦暂住位于第一国际的房间进行搜查，共缴获作案用的POS机17台、银行卡146张、作案用手机5部、手提电脑1台、电话卡及POS机签单等证据材料一大批，成功端掉该犯罪团伙。

　　■作案手段

　　利用预授权提高信用额度办卡套现

　　这伙犯罪嫌疑人是怎么样利用POS机非法套现的呢？经审讯并结合调查取证查明，2013年3月至2014年2月期间，犯罪嫌疑人彭某远、彭某钦与富友公司合作过程中利用审核商户资料的漏洞，违背合作协议，提供伪造的“东莞市寮步喜悦大酒店”、“东莞市银丰花园酒店”、“东莞南城新城国际酒店”等相关资料向富友公司申请办理POS机各一台，通过中介公司、犯罪嫌疑人高某松等人介绍需要办信用卡套现的客户，在东莞市区内不特定的酒店与客户约好指定的房间后，由犯罪嫌疑人彭某远向客户收取身份证、信用卡及手机后，再到约定酒店的另一房间内交给犯罪嫌疑人彭某钦。

　　犯罪嫌疑人彭某钦利用信用卡预授权提升信用额并以虚假交易的方式，为客户办理信用卡套现。至今查实，该团伙先后为14名客户累计非法套现5694435.8元，并向持卡人收取套现金额50%~70%不等的手续费，再将套取资金以转账方式或现金交付持卡人，从中非法牟利。目前，该案正在进一步侦查当中。 (记者代希奎)