重庆打非办：国际公司网销境外基金暗藏非法集资

　　国际公司网上销售境外基金 养老公寓项目邀你实地考察

　　市打非办提醒

　　小心这些投资项目暗藏非法集资

　　市民投资理财，千万当心非法集资陷阱！昨日，市打击非法金融活动领导小组办公室(以下简称市打非办)发布消息称，近来非法集资手法翻新，例如假冒民营银行、投资养老公寓、设立所谓P2P网络借贷平台等，以此引诱中老年投资者上当。

　　警惕六类

　　非法集资

　　假冒民营银行名义，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行名义发售原始股或吸收存款。

　　非融资性担保企业以开展担保业务为名义，发售虚假理财产品或虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收存款。

　　以境外投资、高新科技开发为旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗群众向指定个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

　　以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，通过举办所谓养生讲座、免费体验、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

　　以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

　　设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众存款，突然关闭网站或携款潜逃。

　　非法集资

　　单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

　　警惕这些

　　最新花样

　　穿上高大上外衣

　　英语讲座还配翻译

　　6月4日，江北区公安分局江北城派出所接到市民举报，江北区西部大厦23楼，有一家生物科技公司涉嫌非法集资。

　　民警调查发现，这家公司总部在深圳，除了重庆，在南充、西安、北京等地还有多家分公司，均以投资海藻为名让市民投钱。仅重庆分公司就涉及上千万元金额的非法集资。

　　6月11日上午，经过统一部署，江北城派出所采取行动，对重庆分公司现场涉案证据进行搜查、提取和扣押，抓获嫌疑人17人，刑事拘留5人，并对该公司的市场总监、业务经理以及法人进行网上追逃。

　　办案民警介绍，为了营造“高大上”的企业形象，打消投资者顾虑，这家所谓的生物科技公司，在推介会上不仅播放制作精美的PPT，还专门邀请操着一口流利英语的“外国专家”为投资者讲座。为了让投资者听得懂，还会配翻译。

　　带队实地考察项目

　　农民手中租来道具

　　王女士家住江北区建新南路，65岁，性格外向，喜欢游山玩水。

　　去年6月，王女士买菜回家路上接到一张传单，传单上宣传的养老投资项目不仅解决了去贵州避暑租房难问题，还可以获得年息高达36%的分红，顿时来了兴趣。

　　“我还随他们的旅游车去看了现场，养生公寓上还拉着巨型欢迎横幅，看起一点不会有问题。”王女士回忆，当她在桐梓县考察完“正在建设中”和已经建成的养老社区项目后，对投资一点顾虑没有了。

　　王女士抱着试一试的心态，花3万元办了会员卡。三个月后，她如期拿到3万元本金和数千元利息回报。

　　见到返利兑现，王女士开始了第二轮投资。但三个月后，这个所谓的旅游投资公司突然消失了，之前一直和她联系的工作人员、热心肠的小陈电话也打不通了。数十位和王女士一样被骗的老人，在纠结等待5个月后，终于向江北区公安分局经侦支队报了案。警方迅速立案调查。

　　王女士不知道，他们的钱被吸取后，并没有用于兴建养老公寓，而是被公司负责人和业务员挥霍瓜分了。据警方调查，该公司管理层收入十分丰厚，总经理和市场总监等人，一个月收入最高近10万元。王女士等人曾参观过的养生公寓，只是该公司从农民手里租来的道具。

　　证照摆在显眼位置

　　其实没有正规牌照

　　办案民警对开展非法集资活动公司进行深入调查，发现这些公司办公场所大多设立在繁华地段，装修风格与银行类似，甚至比银行还气派，好让人觉得有实力。同时，这些公司将营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证照摆放在显著位置，很容易让人相信是规模大正规公司，事实上并没有开展正规金融活动的牌照。

　　此外，非法投资理财公司工作人员都是年轻人，看着老人就叫“爷爷、奶奶”，端茶送水陪聊天送礼品。

　　合同中也会做手脚，以规避违法风险。比如，此前合同中往往约定为借款利息，现在的表述则是“房屋租赁权”等，避免提及直接筹资借款。

　　参与非法集资 损失自行承担

　　市打非办称，目前非法集资往往以许诺高收益率来吸引普通群众。按规定，超过国家规定贷款基准利率4倍以上的不受法律保护。投资者应查看集资者是否具有国家相关部门批准的合法经营金融业务资格，同时查询集资机构是否在工商税务进行登记。此外，对热心熟人别轻信，上网查询这些老板或所在单位是否已被相关媒体曝光。

　　市打非办强调，根据法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，所形成债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其他任何单位。

　　请你举报

　　市打非办称，该办今年摸排企业上万家，发现非法集资线索300余条，立案侦查120多起，工商注销登记34家，清理涉嫌非法集资广告100余条。同时，我市还开展了全市交易场所、私募股权投资基金合规运行检查，摸排风险隐患。取缔涉嫌违规电子现货交易平台3家，清理规范非融资性担保公司280家，清理规范电子商务公司1000余家。

　　市打非办表示，将继续做好非法金融风险清理排查：一是开展每年一次的非法集资广告资讯排查清理；二是暂停投融资咨询机构审批，继续对现有投融资咨询类公司和电子商务平台等重点行业和领域进行深入排查清理；三是深入开展宣传教育活动，提高广大市民识别和防范非法金融活动能力；四是明年继续开展打非专项行动，形成高压态势；对今年专项行动中排查出的案件，做好涉案资产清收追缴，加大资产处置变现力度，减少资产损耗，最大限度保护参与群众的利益。 记者 张彬 见习记者 王奇新

　　市打非办介绍，我市将建立举报投诉机制，发现非法金融活动，请你举报。

　　举报电话：

　　023-12315(市工商局)，023-68722292(市公安局)，023-63710511(重庆银监局)。

　　举报邮箱：

　　jrdfb@cq.gov.cn">jrdfb@cq.gov.cn(市金融办)。