南京浦口警方破获特大非法融资吸收公众存款案

　　中新网南京1月21日电 (王强 朱晓颖)记者21日从南京浦口警方获知，浦口警方在辗转奔赴江苏、浙江、湖南、福建、上海等地后，成功破获一起非法吸收公众存款案，涉案金额近2亿元。

　　原来，一个没有任何金融资质的“农村经济专业合作社”，将内部刻意装潢如国有银行，并以高额的贴息款诱惑市民存款。短短一年多时间内，就有近200人上当受骗，涉案金额达上亿元。一名浙江商人存入1200万元，“合作社”承诺每周给付20余万元的贴息款，浙江商人在连续4周拿到贴息款后，就再也取不到钱了，连本金也没要回来，这才赶紧向南京浦口警方报案。

　　南京浦口警方介入调查后，发现这个“农村经济专业合作社”的工商营业执照上所写经营范围是“农业信息咨询”，与金融没有任何关系，“合作社”也没有中国人民银行颁发的从事金融业务的许可证。但该“合作社”的确经营着金融类业务。警方立即对这家“农村经济专业合作社”以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

　　据办案民警介绍，案中受害人多为浙江的一些私营业主，南京本地市民因为手头存款不多，上当受骗者较少。警方介绍，在浙江当地，有的银行为拉存款，会动用极少量的银行自营利润，在中国人民银行规定的存款利率基础上，再额外支付极少的贴息款，以吸引储户。而这家“合作社”恰恰利用所谓的江苏、浙江的区域差异为幌子，许诺能够提供高额的贴息款，聘用多名业务经理，专门在浙江等经济发达省份吸引手头有大额闲置资金的客户。

　　据查，从2013年设立，这家“合作社”就开始拉存款，但一直生意平淡。2014年，为了打响知名度，其打出了“除银行基准利率外，再年贴息率15%到18%的高额回报”广而告之招牌，公开吸储。在巨大诱惑下，仅仅一年的时间，近200人将总计近2亿元款项存入了这家“农村经济专业合作社”。其中，一个70多岁的老汉将刚刚拿到100万元拆迁款，将其悉数存入，不久老汉发现自己患上癌症，但数次从浙江往返南京奔波，最终也只拿回了不到20万元，连看病的钱都不够。

　　警方很快抓获了该“农村经济专业合作社”的法人刘某某，业务经理吴某某、朱某、齐某等四人。据刘某某交代，他知道自己开的“经济专业合作社”并不能从事存取款和放贷业务，但他仍一边吸储，一边放贷、投资，再用放贷、投资赚回来的钱支付贴息款，并从中赚取差价。

　　目前，警方已对四名嫌疑人刑事拘留，另两名刘某某聘请的副手正在上网追捕通缉中。一名刘某某聘请的女高管已携款逃至澳门，2014年12月31日，其被南京警方劝返回宁投案自首。她成为江苏警方“猎狐行动”结束前，被警方劝返的最后一名嫌疑人。(文中人物均为化名)

　　警方提醒：目前国内可从事金融业务的任何机构，必有中国人民银行颁发的资质许可，并悬挂在营业大厅。市民需擦亮双眼，有必要时，可拨打电话向中国人民银行查询核实，千万勿被高额利息蒙蔽双眼、骗去钱财。(完)