揭秘电信诈骗大案：专人写剧本 冒充“公检法”

　　2015年11月，吉林辽源公安机关破获了一起电信诈骗大案，一举打掉了两个涉案犯罪团伙，查扣涉案金额500多万元。更重要的是，这起案件还反映出了电信诈骗的新特点----受害人已经不再是老年人，而是颇具有警惕心的年轻人。而这起诈骗案的主谋称之为“高智商犯罪”。

　　受害人遭遇“公检法警”诈骗模式

　　犯罪嫌疑人赖某来自台湾。据赖某供认，诈骗分很多模式。这次发生在辽源的案子使用的是“公检法警”的模式。“公检法警”电信诈骗模式是指犯罪嫌疑人冒充银行、邮局、快递公司等部门，拨打受害人手机或座机，谎称受害人有未领取的法院传票、包裹，银行卡有问题、身份被冒用牵扯刑事案件为由，假冒民警、法官、检察官身份要求受害人将财产转移到指定的所谓安全账户进行清查，骗取受害人钱财。

　　诈骗公司具体是怎么运转的？电信诈骗是如何实施的？受害人又是怎样一步步掉进圈套的呢？

　　张红是这次赖某犯罪团伙实施的电信诈骗案的受害者，她是吉林省辽源市某县城一个民营企业的出纳员。2015年5月21日下午，张红像往常一样在办公室忙碌。她的手机响了，手机上显示的是一个外地号码，对方自称是上海一家工商银行的工作人员。

　　诈骗行业内有专门编写剧本人员

　　电信诈骗的团伙现在是公司化运作，一个诈骗公司一般由话务组、转账组和后勤组构成。话务组专门负责打电话，这些话务员分为一线、二线和三线。一线话务员一般是按照公司提供的个人信息拨打电话，根据剧本照本宣科。

　　电信诈骗行业内有专门编写剧本的人，剧本对电信诈骗的情境进行具体设计，针对受害者的每种反应，从台词到语气都有详细的设计。

　　犯罪嫌疑人 赖某：这个就叫写剧本的，因为一般想出一个剧本来要蛮长一段时间，等到很多人都已经知道被骗了，会设计新的剧本出来，一般智商都高。

　　“菜商”专门买卖个人信息

　　很明显，诈骗公司获取了受害人的基本信息，而这些信息对于骗子来说，得来也很容易。原来，在诈骗行业内有专门买卖个人信息的人，他们被称为“菜商”。

　　平日里谨小慎微的张红又惊又怕，电话里的人提醒张红赶快报案，并且热心地告诉她可以帮张红报案，把电话直接转接当地的“公安局”。

　　按照分工，电话里的所谓警察就是诈骗公司继续行骗的二线话务员。一线和二线话务员负责引人上钩，他们一般都是在境内以招工的名义被招聘的，有专门的人把他们带出去，通常是带到东南亚国家。为了提高诈骗成功率，犯罪团伙甚至有专人对所谓的话务员进行培训，研究诈骗方式，并且将不合格的诈骗人员淘汰。

　　使用改号软件 冒充公检法机关电话

　　当时的张红急忙打上海的114查询，查到了上海青浦公安局的电话号码，她正要拨这个号码报案，手机响了。来电显示的号码，恰恰就是她查到的那个公安局的电话号码。

　　据赖某供认，犯罪集团这时已经用木马程序掌握了张红的手机，所以根本就不会给张红拨打上海真公安局电话的机会。而第二个电话的来电显示就是刚才114查询的电话号码，这对于蒙蔽张红的心理起到了重要作用。

　　电信诈骗的电话怎么会变成公安等机关的电话号码呢？这是通过改号软件实现的。诈骗所用的通讯手段是通过网络电话平台进行拨叫的，而且这个网络电话平台加装了改号软件。可以在被害人的电话上显示出他们所冒充的公检法机关的电话，骗取被害人的信任。

　　电话里的人自称是上海青浦公安局的某某警察，他告诉张红，又查到一张招商银行的银行卡也是用张红的身份证办的，而且这张银行卡涉嫌一起犯罪案。

　　看到张红按照剧本设计继续上钩，电话里的“警察”就说因为案情重大，把电话又交给了专案组的“检察官”。电话那端的“检察官”实际上就是诈骗公司的三线话务员。这是电信诈骗里非常重要的环节，所以对三线话务员的要求也很高，他们要有随机应变的能力，还要懂心理学。

　　利用假网站 骗子取得受害人信任

　　正是这关键的“三线话务员”让受害人一步一步走进陷阱。冒充“检察官”的“三线话务员”警告受害人说必须保密，不能跟任何人提及此事，否则就是泄密罪。而受害人为什么会对骗子的话言听计从呢？来一起看看他们的花招。

　　“检察官”在电话那端说了一个小旅店的名字，让张红到小旅店去听候下一步的指示。远在上海的“检察官”，居然在2000多公里之外遥控小县城里的张红到小旅店里？其实犯罪嫌疑人利用的是地图软件。

　　张红到了那家旅店，开了一个带电脑的房间。这时电话又响了，所谓的检察官让张红打开电脑。

　　受害人 张红：给我发了“最高人民检察院”的网站，上面有张红的身份证，还有逮捕通知书。

　　据赖某供认，现在电信诈骗的技术手段越来越先进，假的最高人民检察院的网站是事先做好的，而假的逮捕证就是在张红接电话、上网期间实时制作的。

　　看到最高人民检察院的网站上赫然贴着自己的逮捕证，张红已经六神无主，对电话里的“检察官”言听计从。按照电话里的指示，张红把自己银行卡的U盾插到电脑上。

　　受害人 张红：页面显示让张红把显示器关了，离开电脑，几秒钟后，“检察官”让张红回到电脑旁边，输入网银密码，输完密码后再次离开。

　　在张红被骗案中，诈骗团伙在诈骗过程中使用的是电脑黑屏，而据了解，现在电信犯罪分子的所掌握的各种技术已经升级。

　　人海战术 取现数千万仅需40分钟

　　那名所谓的检察官让张红申报了所有银行卡上的资金，要求张红第二天把其他卡上的钱都转到有网银的卡上。就这样，在接下来的7天里，按照对方的要求，张红先后把526万元转到同一张卡上。实际上，张红卡上的钱此刻已经被转走。诈骗后台的话务班一旦诈骗成功，马上就进入转账取钱环节。

　　为了躲避公安机关的追查，诈骗的钱款大多是在境外的ATM机上取现的。因为境外的ATM机每天取现的最高限额是人民币10000元等额的当地货币，所以诈骗的钱款必须被分解。诈骗团伙的“车行”负责把钱款层层分解到多张银行卡上，然后组织人员在ATM机旁边守候，只要一声令下，全部人员一起取现。数千万的资金，从被害人转款到诈骗团伙取现只需要40分钟。

　　直到最后一天，实在凑不出钱的张红濒临崩溃，无奈只好告诉了丈夫。大惊失色的丈夫随即带着张红到派出所报案，但是卡上的526万元早就不翼而飞。

　　五百余万被分到千余张卡中取走

　　经警方调查，受害人的526万元都汇入了一个人的银行卡上，而这个人是四川农村妇女，根本不知道怎么回事。层层追查最后发现，所有的钱都在境外ATM机上被人取现。

　　犯罪集团转移犯罪资金需要大量的银行卡，仅辽源市的这起案件中，涉及到的银行卡就有1500多张。这些银行卡从哪儿来的呢？据了解，在电信诈骗的产业链中有专门买卖银行卡的卡贩子。

　　卡贩子用购买、盗用等手段弄到的银行卡，高价卖给诈骗公司，诈骗公司转账、境外取现用的就是这些银行卡，这给警方追缴赃款造成了很大难度。

　　新闻提示：针对中青年犯罪上升 增强规范意识

　　电信诈骗花样频出，目前仅警方统计出的犯罪手段就高达48种，而且针对中青年受害者的犯罪正在快速上升，拥有高智商、高学历，出入高档写字楼的精英、金领，正在成为电信诈骗的“新宠”。警方提醒公众，面对电信诈骗，要警惕，莫大意。别以为骗子就盯不上你，特别是管钱、管账的岗位，更要增强规范意识。规则就是防线，越过就有风险。