上海打掉30余个以借贷为名非法牟利违法犯罪团伙 逮捕170余人

　　中新社上海3月21日电 (李姝徵)上海警方21日表示，自去年9月以来，沪警方开展严厉打击以借贷为名非法牟利违法犯罪活动专项行动，截至目前，先后打掉30余个以借贷为名非法牟利违法犯罪团伙，逮捕170余人。

　　时某向一家“小额贷款”公司借贷10万元(人民币，下同)不出2个月，却被逼还384余万元。然而这桩明显不合理的交易，时某只有自己的说辞，对方却拿出看似无可辩驳的“完美”证据：合同上有他的亲笔签名，他的房产作为“信用背书”已被网签转卖，他的银行账目上有多笔汇款进入的流水证明。最终，他在付出欠款384.7万元以及损失一套70平方米的房产的惨痛代价后向上海市公安局静安分局报案。

　　一段时期以来，静安公安分局陆续接到与时某遭遇相似的民众举报。静安警方揭开隐藏在“借贷纠纷”背后涉嫌诈骗、敲诈勒索、非法拘禁的真相，打掉一个以小额贷款为名非法牟利犯罪团伙，一举抓获以宋某、王某为首的18名犯罪嫌疑人。目前，18名犯罪嫌疑人均被依法刑事拘留，涉案金额高达1000万余元。

　　经查，宋某、王某以涌昇金融公司作为外壳包装。犯罪团伙平时主要通过行业中介公司、网上发帖、房产交易中心周边散发小广告和“熟人”介绍这四类方式，虚构信息称：“迅速放款”办理小额贷款，以吸引被害人。待被害人上钩后，由公司的“风险控制”人员等人约被害人见面，在不给付或者仅给付小额本金的情况下，以公司需要审核资信，无抵押贷款需要虚增借款额为由，哄骗被害人在空白借条及协议上先签上名字，写下高于借款额几倍的数额。

　　借条到手后，犯罪嫌疑人以言语威胁、电话骚扰、非法拘禁等手段，对被害人及家属进行恫吓、骚扰、殴打等恶劣行径强行收账。同时，只要被害人无法还款，嫌疑人就会将被害人的债务“转让”给另一家同样的“小额贷款公司”，签订一份更高额的“还款合同”。层层转让之后，被害人往往在合同上签下嫌疑人借款的数倍。

　　警方表示，此类团伙大多系无从事金融行业经营资质的投资咨询类管理公司，假借小额贷款公司名义，以无抵押快速放款为饵，对外从事非法高利放贷活动。

　　而此类案件中的当事人缺乏民事法律常识和自我保护意识，导致其身份证、房产证、户口簿等个人、家庭重要的证件被不法分子利用；当事人对签订的借条、借款合同未经研究或征求家人同意，或对遭遇被诱骗、威胁书写虚假借条的严重性认识不足，又缺乏取证意识，导致民事行为和违法行为在事后难以甄别。(完)