金融犯罪多发但略有下降　疑难复杂程度明显加大

　　最高检新闻发布会透露
　　金融犯罪多发但略有下降　疑难复杂程度明显加大

　　本报北京7月12日电（全媒体记者戴佳　史兆琨　徐日丹）记者12日从最高人民检察院召开的新闻发布会上了解到，当前，金融犯罪多发频发但略有下降，涉众型金融犯罪案件持续高发。

　　最高检法律政策研究室主任万春在发布会上介绍说，从发案数量看，当前，金融犯罪发案率在总体上呈现多发、频发但略有下降的态势。金融犯罪发案率下降，主要在于司法机关不断加大打击力度，并采取多重措施，积极防治金融犯罪的发生。

　　据统计，2017年1月至今年6月，全国检察机关就金融犯罪（含破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪）案件向法院提起公诉30570件49553人。其中，2017年提起公诉21842件35301人，同比分别下降7.89%和3.01%。

　　万春介绍，在金融犯罪发案率下降的同时，涉众型金融犯罪案件持续高发。2017年，检察机关共就非法集资类金融犯罪案件（含集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪）提起公诉8252件17144人，同比分别上升6.18%和4.50%。就组织、领导传销活动罪提起公诉2233件7186人，同比分别上升38.18%和35.51%。

　　据介绍，近年来，新型金融案件不断增多，疑难复杂程度明显加大，发案特点表现在五个方面：一是犯罪手段不断翻新，隐蔽性和迷惑性增强；二是金融犯罪影响面广、处置难度大；三是犯罪手段呈网络化、专业化发展；四是犯罪多层级集团化作案，欺骗性较强；五是内外勾连作案，追赃难度大，被害人往往损失惨重。

　　万春指出，证券类犯罪发展为综合运用资金、持股、持仓、信息、价格、速度等各种交易优势，破坏市场公平秩序，隐蔽性不断增强。例如证券期货交易类犯罪，往往是精通证券期货方面知识的专业人员作案，善于捕捉作案时机，也懂得采取各种手段来掩盖犯罪活动，逃避查处。

　　非法集资类案件，多假借投资理财名义，借助互联网开展宣传，所谓“理财产品”的销售、资金支付和归集都借助互联网完成，网上资金互助平台与线下代理中心、服务中心相结合，辐射全国、资金归集流转迅速，导致集资参与人数、犯罪金额迅速扩张。涉案公司从层级简单的“作坊式”组织向现代化企业模式转变，具有金融专业背景的涉案人员明显增多。

　　记者了解到，从检察机关查办的案件看，近年来，出现了金融机构内部员工与外部不法分子相互勾结，金融机构、金融从业人员利用社会公众的信任销售虚假理财产品，跨机构跨行业跨市场的重大案件频发的特征，直接造成金融犯罪案件追赃难，严重侵害人民群众的财产权益。

戴佳　史兆琨　徐日丹