经侦斗士 经济秩序的维护者

　　经侦斗士 经济秩序的维护者

　　专题

　　经侦，一个与“钱”打“交道”的警察队伍。

　　合同诈骗暗藏怎样的陷阱惹人上钩？评标现场里的大量现金究竟藏有什么阴谋？衣着朴素的农民为什么会成为工厂的老板？在复杂的金融网络里，不断有暗流涌动，非法兑换外币、传销、非法集资、假币、假发票……这分分钟影响着国家经济安全。

　　作为东莞市公安局经济犯罪侦查支队的一员，“高佬”程俊文用他的专业知识，和他的战友们，用他们专业素养、敏锐的职业观察力，时刻维护着市场经济的秩序。

　　文、图　黎慧莹 管萱萱

　　与经济犯罪分子来回“斗智”

　　经济犯罪，对于平民老百姓来说，似乎有些遥远。其实，它和经济生活一样与我们息息相关，除非退隐山林，不然谁也不能独善其身。

　　“比如制作假币犯罪，情节特别严重的甚至会判处死刑。这涉及国家经济安全问题，它关系国家主权、前途和安危，与每个人息息相关。

　　电视剧《猎场》里面，想要在北京买房的郑秋冬在师哥的介绍下认识了一位传销老总，打着连锁销售的旗号进行传销活动。面对着金钱的诱惑，郑秋冬走上了犯罪的道路，明知是犯法却停不下来。他赚的钱都是来自进入传销组织的其他成员缴纳的入会费，是赤裸裸的诈骗。传销活动往往披上一层“外衣”，利用人们“一夜暴富”的心理，拉下线入会，不劳而获。在这互联网时代，传销手段更是花样百出，害人不浅”，程俊文表示，“还是那句老话，你看中的是人家的高息,而人家看中的是你的本金”。

　　港剧《使徒行者》里有一幕制作假币，在造假币“车间”里，堆满了假币的半成品，数十种颜料堆放在桌面上，专业的纸币造假师傅十分挑剔，苦苦冥思力求以假乱真，其实这样的人存在现实生活中。做假币的人十分狡猾，隐藏在森林里，停留时间短，基本两个月就会撤退。“制作假币有‘专业’的‘师傅’，也就是‘技术人员’，这样的‘人才’十分稀缺，基本都是在一个圈子里被大家所熟知，但他们可能今天在这里停留一下，明天就到别处了，是十分难缠的家伙。”程俊文表示。

　　除了打击假币、传销犯罪，合同诈骗、挪用资金及非国家工作人员行贿、受贿等，这些属于经侦的打击范畴，管得多且有点“杂”，用“白纸黑字”与犯罪分子来回“斗智”。

　　“经侦属于一线部门，跟刑侦、治安等都属于一线的警种。我们的工作相对有些‘静态’，但专业性要更强，比如你得熟知合同法等涉及经济的法律法规，发现市场经济过程中的每一处陷阱，甚至要咬文嚼字，用专业知识去将其一一攻破。”一个案子，程俊文经常要啃下堆叠如山的公文文件、书证等，生怕漏掉一个字，影响案件的定性和侦查进程。

　　伪造的房产证 糊涂的客户经理

　　用房产证抵押，从而申请贷款，无可厚非。但是，一本小小的房产证，竟然申请了两次巨额贷款，其背后牵扯了怎样的关系？

　　这个案件被告主要有两个人，一个借款人是谭某，一个是经办人邹某。2008年年底，谭某为骗取银行贷款，事先伪造了一本《房地产权证》，登记为惠州一处房产。2009年初，谭某利用上述《房地产权证》的房屋作为抵押物，以其经营的东莞市一汽车公司的名义，向银行申请贷款320万元。

　　邹某时任行信贷部的客户经理，也是该笔贷款的经办人，与谭某是同乡关系。邹某和谭某是同乡，为谭某顺利申请贷款提供了一定的帮助。殊不知，这个房产证是假的，谭某还有270万元贷款拖欠不还，作为经办人邹某需要承担一定的责任，邹某有些担忧了。

　　为了不让邹某“难做”，谭某起意继续利用上述的虚假证明骗钱还贷，并将想法告诉邹某。他们瞄准了东莞公司经营者钟某，并向他借款，提供了相关证明，并将假房产证明抵押给钟某。邹某为了尽快收回贷款，只好“睁一只眼闭一只眼”，没有揭穿谭某的假证。邹某以为钱收回来了，自己便能够安然脱身，殊不知自己慢慢走上犯罪道路。

　　最终，谭某犯贷款诈骗罪和合同诈骗罪，执行有期徒刑十八年，并处罚金20万元。由于邹某作为合同诈骗罪从犯，被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金5000元。

　　“由于自己一时糊涂，工作丢了，还招来了牢狱之灾。”程俊文感叹。

　　“真老板”和“假老板”

　　2003年9月，东莞某镇发生一起特大合同诈骗案，一工厂骗走了32家供应商总值294万元的货物，货物不见了，货款也收不回来。气冲冲的供应商找到了该工厂的老板叶某，但是，叶某却声称自己毫不知情。于是，供应商报案。

　　来到现场后，程俊文发现，这个叶某衣着十分朴素，态度十分诚恳，看起来像是一名普通的农民，说他是工厂的老板，简直难以相信。“老板另有其人？”程俊文猜想。经过对供应商以及叶某的细心盘问，程俊文发现该工厂的经理程某十分可疑，掌管着采购、出货以及财务等全面事务，所有供应商只认得他，而不认得叶某。

　　“程某很有可能才是真正的老板。”程俊文推测。

　　程俊文的怀疑并没有错。2003年4月，程某伙同他人以开厂生产电话机为名，雇请叶某满出任责任人成立该厂，对外谎称该厂老板为香港人，为叶某表亲。而程某则化名出任该厂经理，实际掌管采购、出货及财务等全面事务。经营期间，该厂经营所需资金及生产的成品出厂均由程某负责。

　　开始时，先向供应商订购少量组装电话机所需的配件并及时支付货款，赢得供应商信任。2003年7月起加大采购量，且付款方式改为月结，并以各种理由拖延支付供应商货款，到最后无法拖延的情况下约定9月8日支付供应商货款。9月7日晚，程某跟随最后一批货物出厂后潜逃，同时授意叶某逃离工厂，共诈骗32家供应商总值达294万元货物。

　　经过一年多的追逃工作，2005年6月3日，程某在中山市被抓获归案。最终，程某被判决犯合同诈骗罪。

　　警种介绍

　　东莞市公安局经侦支队成立于2002年4月，是全市公安机关经济犯罪侦查工作的主管部门，负责掌握、总结全市经侦工作情况，侦办大要、涉外扰乱市场秩序案件、妨碍对公司企业管理秩序案件以及诈骗、职务侵占、挪用资金、挪用特定款物案件；侦办大要、涉外危害税收征管案件；侦办大要、涉外侵犯知识产权案件经及生产、销售伪劣商品案件；侦办金融诈骗案件和破坏金融秩序案件以及假币案件。

　　自成立以来，经侦支队始终坚持以“打击经济犯罪、维护经济秩序”为目标，重拳打击各类经济犯罪活动，为东莞经济发展保驾护航，支队近年来,涌现了一大批先进集体和先进个人。2010年至2017年，支队先后荣获 “全省公安机关‘亮剑’行动先进集体”、“猎狐行动”工作专班记集体三等功”、“广东省2011年破获重大外汇违法犯罪案件先进集体”等46项集体荣誉称号。支队民警108人次获“六大专项”打击整治破案尖兵”、“ “3+2+2”专项打击整治行动破案尖兵”、“‘飓风2016’专项行动打击金融领域犯罪破案尖兵”、“全国卷烟打假先进个人”、“全国打击非法买卖外汇违法犯罪联合行动先进个人”、“省优秀人民警察”、“个人二等功”、“个人三等功”、“个人嘉奖”等荣誉称号和记功嘉奖。