杭州警方摧毁两虚假P2P平台 涉案金额合计达3726万元

　　中新网杭州10月23日电(张斌 许雷阳)23日，杭州警方公布了两起借助虚假投资平台进行集资诈骗的案件情况。据了解，两起案件涉案金额合计达3726万元。

　　今年6月起，随着注册地位于杭州江干的“汇淘金”、“爱多银”两个网贷投资平台停止兑付，江干警方接到了不少投资人报警。

　　以“爱多银”平台为例，6月27日起，江干警方陆续接到群众报警，控告“爱多银”平台出现逾期兑付。

　　警方立即受理该案并展开侦查，经调查发现，平台背后的某公司是家空壳公司。2017年9月，江苏籍男子潘某用130万元买下这家公司的全部股份，并请人在网上搭建了“爱多银”网贷平台。

　　警方介绍，“爱多银”平台借款标的皆为虚构，投资人投入平台的资金最终都被打进潘某控制的账户，除用来支付员工工资，一部分则被用来偿付之前客户的本金和利息，此外还有30%的资金都用于广告投入，平台每日投放用于雇“水军”刷理财类APP排行榜的资金就曾达3万元。

　　周某是杭州某高校在校生，经朋友推荐下载了“爱多银”APP，她发现平台有很多“投资项目”，起投金额不高，有的十余天就能还本付息，年化收益率为8.8%-12.8%，远高于一般的理财产品。

　　抱着试试看的心态，周某往一个“药材项目”投资500元。十天后，她果然收到平台返还的本金和利息。此后，周某陆续“投资”多个“项目”，投资金额越来越大，她甚至开始向同学借钱“投资”，获得的利息收益，也被重新投入平台。

　　今年6月，周某向一个“项目”投资5000元钱，“项目”到期后，钱却迟迟没有到账。周某才发现，除APP公开的信息，她对平台的情况、投资状况等都一无所知，至于钱为什么取不出来、该找谁取钱，周某更是毫无头绪。

　　同一时期，随着P2P行业接连“爆雷”，新的投资人越来越少，潘某持有平台的资金来源发生断裂。没有资金兑付，潘某选择了跑路。在警方的工作下，潘某最终投案自首。

　　据潘某交代，其为初中文化水平，无金融从业经验，在收购这家公司前，他已债务累累，名下房产也已被法院查封。据交代，潘某收购公司时，平台不但没有收益，还有上千万债务等待兑付。

　　潘某表示，这类投资平台“做大做强”后还可转手卖给别人并赚取“转手费”。因此，收购以后，他就不断进行平台营销，吸引新投资人，计划在半年后“甩锅”给别人。

　　“和‘击鼓传花’游戏一样，平台资金不断在消耗，迟早都有爆掉的一天。”江干公安分局经侦大队有关负责人说。

　　经查，“爱多银”平台总计吸收资金1456万余元，其中600余万元用于归还前期投资人的本息，其他均被潘某用于偿还个人债务、支付平台运营费用等。截至案发，还有270名投资人的790余万元没有兑付。

　　“汇淘金”与“爱多银”平台情况类似。这家公司成立于去年9月，也是家空壳公司。上线运营后，该公司虚构借贷标的，并以9.6%-18%的高收益率吸引投资人进行“投资”。

　　直到今年7月，“汇淘金”平台因资金链断裂停止兑付，投资人发觉被骗后陆续报警。经查，截至案发，共有858名投资人投入该平台资金2270万元，其中164名投资人实际损失544万余元。

　　警方介绍，“汇淘金”负责人邵某48岁，初中学历。据其交代，他对网络、金融等“一窍不通”，在收购平台后，为运作APP，他特地雇佣了32岁的老乡张某，让其负责平台具体运作。

　　办案民警表示，两个平台受害者大多是20至30岁的年轻人，其中不少是在校大学生，或刚进入社会不久的应届毕业生。被骗资金中，单笔投资额少的有数百元，多的有二十余万元，大部分投资金额在一万元左右。

　　“这种规模小的投资平台，普遍是以短期、高利来吸引想要赚快钱的年轻人。”办案民警表示，这两家公司都租赁在高档写字楼，其实就是为营造出“高大上”的感觉。

　　警方提醒，遇到利息高到离谱的新型投资，务必要谨慎再谨慎，利益与风险往往是成正比的，一旦发觉被骗，要注意留存证据，第一时间报警。

　　据了解，目前，上述两起案件有关嫌疑人已被杭州江干警方执行逮捕。(完)