男子私自承兑汇票涉案10余亿 家中天天有人催债

　　从2011年初到2012年4月，仅仅一年多的时间，他利用滨海经济开发区的经济优势，瞄上了一个“发财”的大市场，精心谋划，放开胆子“经营”，他的目标是当一个大富翁——

　　“10亿”老板，家中天天有人催债

　　这是一起涉众型非法经营犯罪案件，涉案金额特别巨大，涉及面广，被害人多。案破后，绝大部分非法款项已被不法分子挥霍或从事其他违法活动，追款效果不明显，容易引起被害人对司法部门的误解。面对银根紧缩的背景形势，有关部门加强对银行承兑汇票的监管，从源头上杜绝这种非法经营活动的蔓延甚至于猖獗，是一种社会责任，理当引起重视。案发后，寒亭区检察院已针对社会经济形势和此案特点，向有关部门发出了预防和整改的检察建议，警示大家加强监管，为维护经济秩序，预防非法经营，各负其责，共同努力。

　　迷上承兑汇票贴现

　　家住山东潍坊滨海经济开发区的袁新春，现年46岁，一米八的个头，相貌堂堂。高中毕业后，袁新春在搬运公司当过司机，又干过个体运输，后在哥哥的盐场和果园做过几年管理，社会经验可谓丰富。面对滨海经济开发区的迅猛发展，眼见身边人经济条件的不断改善，“财富”的诱惑刺激他再也不能“安分守己”地生活，他要寻找发大财的市场，当一个大富翁。

　　一次偶然的机会，袁新春与好友王金秋(化名)坐在一起，聊到赚钱，王金秋说他们公司能用承兑汇票购买原料，搞承兑汇票贴现能赚钱。两人一拍即合，一项“赚钱业务”从此展开。

　　袁新春负责收集承兑汇票，与承兑人约定好扣除费用的比例，把承兑汇票给王金秋。王金秋按照袁新春提供的各承兑人的账号，把扣除费用后的钱转给承兑人。他们的交易规则是：如果承兑人急需现金，一两天兑现的，按照5.5左右的提成后付款(即10万元的承兑汇票扣除5500元左右的费用后，其余钱款返还)。如果15天之内承兑，则按3.3左右的提成后返还款额。如果超过15天，就把全额的价款返还。

　　通过筹划操作，他们的“业务”开展顺利，几个月的时间，交易额就高达9000余万元。就算按1.2的比例提成，袁新春也该是百万富翁了。初战告捷，他尝到了这一“业务”的甜头，他开始迷上了承兑汇票贴现，并决心搞大。

　　“业务”快速红火

　　根据《支付结算办法》等有关规定，承兑汇票贴现的主体为银行，个人不具有贴现资格，票据贴现行为属于非法从事资金支付结算业务。但袁新春没有把任何法律法规放在心上。

　　李茂林(化名)原来就与袁新春认识，听说他经营承兑汇票业务，通过渠道弄了一些承兑汇票找他交易。开始几万、几十万交易，袁新春非常讲信用，说是15天承兑，实际六七天就把业务办完，而且扣的费用点数比银行和其他人的价都低。他的诚信得到了李茂林的信赖，李先后筹措承兑汇票4000余万元与他交易。

　　张鑫(化名)通过别人知道了袁新春交易承兑汇票很讲信用，找上门来做“业务”，先后交给袁新春一个多亿的承兑汇票。一传十，十传百，逐渐地，袁新春出名了，在滨海这个地区，知道袁新春的人越来越多。他的“业务”开始红火起来。不到一年时间，袁新春下线与他交易承兑汇票的人就有近四十人。

　　为了应酬越来越大的承兑业务，袁新春不得不聘请业务员帮忙工作。他的交易市场逐步由滨海经济开发区扩大到了寒亭区、滨州市、东营市。袁新春开有17个账户，有的以别人的名义顶着。账户分别建在工商行、农行、建行、农村商业银行。

　　摊子大，业务多，袁新春忙得难以应付。一笔笔几千万、上亿元、几亿元的承兑汇票让他很难贴现处理。他由一开始的很守信用，逐渐变得不守信用，甚至于被业务客户骂为骗子。袁新春自己说，当时很像陷入沼泽，不能自拔，进退两难，只好硬着头皮蒙混下去。

　　花的钱都是别人的

　　在讯问中，袁新春说：“我在没有经营承兑银行承兑资质的情况下，从多人手中拿来了共计10亿余元的银行承兑……我家中天天有人上门催债，我还不了他们，因为我没有记账，我具体欠谁多少钱，我都不清楚。我愧对我欠人家钱的人……”

　　一年多的时间，袁新春确实曾经是一位让人羡慕的“富豪”，他开着越野轿车，进城入乡，光顾高档娱乐场所，花天酒地，别人眼中的他十分潇洒。一位1988年出生的小情人进出都跟着他，他花了16.39万元给情人买了轿车，还先后两次给情人现金37万元。袁新春还投资100万元，在工业园区买了地皮。

　　实情却是，袁新春并没赚到钱，到后来，简直是到了倾家荡产难以抵债的地步。他花的钱都是别人的。

　　袁新春说，为了赢取下家信任，他将别人的汇票通过他人兑得现金后，把款还给上一家交给他票据的人，采取“张冠李戴”、“拆东墙补西墙”的手段，但逐渐“补”不过来了，事情也就败露了。

　　他说，他给了一个叫孙金花的人4亿多元的承兑汇票，结果，还有1.1亿元没兑，就找不到孙金花这个人了。他被别人骗了，没办法，他必须去骗与他交易的人。

　　张鑫说：袁新春还欠他1850万元银行承兑汇票；在滨海经济开发区做生意的陈海洲说：他给袁新春汇票7亿元价款，袁新春还欠他7800万元没给，他还欠19人的7340万元价款；任春花(化名)说：袁新春还欠她157万元没还；潘谋仁(化名)说：袁新春还欠他110万元没还……多人的报案，胡乱欠票、欠款的数字实在是惊人。

　　袁新春为了他“潇洒”而繁忙的业务，已于2011年底离婚，离开了原本温暖的家，离开了结发妻子和一双女儿。他的所作所为，使多个家庭陷入了经济崩溃、家破人亡的地步。

　　通过办案干警的艰苦工作，2012年5月23日，山东省潍坊市寒亭区检察院依法批准逮捕了犯罪嫌疑人袁新春。7月30日，同案犯罪嫌疑人孙金花被检察院批准逮捕。9月27日，犯罪嫌疑人陈海洲被检察院依法提起公诉。截至发稿，此案仍在进一步办理中。(张付涛 闫冷 路英利)